Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Сургутнефтегазбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 65 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СНГБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк СНГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 871 858 | (2.41%) | 863 549 | (1.99%) |
Корреспондентские счета | 4 123 165 | (11.42%) | 5 532 800 | (12.72%) |
Другие счета | 854 119 | (2.37%) | 1 380 012 | (3.17%) |
Депозиты в Банке России | 750 000 | (2.08%) | 7 500 000 | (17.24%) |
Кредиты банкам | 22 153 920 | (61.35%) | 20 556 560 | (47.26%) |
Ценные бумаги | 7 376 723 | (20.43%) | 7 687 089 | (17.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 36 110 716 | (100.00%) | 43 500 707 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 36.11 до 43.50 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 420 133 | (10.25%) | 1 409 714 | (10.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 340 | (0.04%) | 2 262 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 688 081 | (26.63%) | 4 110 462 | (29.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 741 944 | (63.12%) | 8 571 880 | (60.83%) |
Текущие обязательства | 13 850 158 | (100.00%) | 14 092 056 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.85 до 14.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 308.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.93%) и Н3 (134.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 186.5 | 114.3 | 132.1 | 93.0 | 85.9 | 97.1 | 55.3 | 143.6 | 120.6 | 118.8 | 99.8 | 112.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 456.7 | 265.6 | 352.6 | 468.0 | 160.0 | 113.4 | 151.3 | 314.2 | 230.6 | 227.0 | 167.0 | 134.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 259.5 | 214.0 | 281.7 | 283.6 | 143.4 | 200.8 | 115.3 | 254.0 | 260.7 | 210.9 | 311.9 | 308.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 63.8 | 63.9 | 64.5 | 66.1 | 65.6 | 65.7 | 67.1 | 66.4 | 67.9 | 67.6 | 67.3 | 67.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «СНГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.07% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 59.14% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 22 153 920 | (27.22%) | 20 556 560 | (25.14%) |
Ценные бумаги | 7 376 723 | (9.06%) | 7 687 089 | (9.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 452 528 | (9.16%) | 7 857 667 | (9.61%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 136 | (0.04%) | 30 155 | (0.04%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 51 851 228 | (63.71%) | 53 524 036 | (65.46%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 126 988 | (13.67%) | 11 658 143 | (14.26%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 43 968 788 | (54.03%) | 45 581 826 | (55.75%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 325 212 | (0.40%) | 336 621 | (0.41%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 569 760 | (-4.39%) | -4 052 554 | (-4.96%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 81 381 871 | (100.00%) | 81 767 685 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.5% c 81.38 до 81.77 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 664 719 | (0.91%) | 638 178 | (0.77%) |
Средства кредитных организаций | 1 420 133 | (1.94%) | 1 409 714 | (1.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 340 | (0.01%) | 2 262 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 31 571 990 | (43.04%) | 30 856 626 | (37.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 27 883 909 | (38.02%) | 26 746 164 | (32.08%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 23 144 179 | (31.55%) | 20 503 378 | (24.59%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 741 944 | (11.92%) | 8 571 880 | (10.28%) |
Обязательства | 73 347 081 | (100.00%) | 83 376 850 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 13.7% c 73.35 до 83.38 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «СНГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 927 000 | (12.62%) | 2 927 000 | (12.14%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 796 465 | (7.75%) | 1 796 693 | (7.45%) |
Резервный фонд | 146 350 | (0.63%) | 146 350 | (0.61%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 17 491 749 | (75.44%) | 17 491 749 | (72.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 110 065 | (4.79%) | 2 132 906 | (8.85%) |
Балансовый капитал | 23 186 137 | (100.00%) | 24 113 842 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 191 887 | (80.90%) | 17 500 387 | (89.79%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 587 156 | (19.10%) | 1 991 042 | (10.21%) |
Капитал (по ф.123) | 18 779 043 | (100.00%) | 19 491 429 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.7 | 21.4 | 21.5 | 21.4 | 19.6 | 21.5 | 20.0 | 21.1 | 21.1 | 20.9 | 19.9 | 20.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.5 | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 | 17.5 | 17.2 | 19.2 | 18.2 | 18.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.5 | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 | 17.5 | 17.2 | 19.2 | 18.2 | 18.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.83 | 17.16 | 17.38 | 17.58 | 18.45 | 18.06 | 18.13 | 18.45 | 18.78 | 19.13 | 19.32 | 19.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.3 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 3.9 | 4.1 | 4.3 | 4.7 | 4.7 | 5.1 | 4.6 | 5.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.