Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк конверсии "Снежинский" является средним российским банком и среди них занимает 183 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СНЕЖИНСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 230 531 | (3.68%) | 216 116 | (3.99%) |
Корреспондентские счета | 223 589 | (3.57%) | 221 817 | (4.09%) |
Другие счета | 44 436 | (0.71%) | 50 520 | (0.93%) |
Депозиты в Банке России | 1 145 000 | (18.29%) | 1 690 000 | (31.18%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 4 615 354 | (73.74%) | 3 241 573 | (59.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 258 910 | (100.00%) | 5 420 026 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.26 до 5.42 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 51 052 | (3.24%) | 79 171 | (5.62%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 466 | (0.09%) | 1 654 | (0.12%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 904 253 | (57.43%) | 657 119 | (46.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 619 113 | (39.32%) | 672 003 | (47.72%) |
Текущие обязательства | 1 574 418 | (100.00%) | 1 408 293 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.57 до 1.41 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 384.86%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (322.81%) и Н3 (242.09%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 290.2 | 478.8 | 385.2 | 405.5 | 494.4 | 290.9 | 420.0 | 482.7 | 290.9 | 298.7 | 303.6 | 322.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 311.1 | 409.9 | 310.9 | 245.2 | 297.9 | 296.8 | 345.8 | 280.2 | 315.2 | 253.6 | 280.9 | 242.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 394.1 | 421.4 | 394.0 | 388.6 | 385.5 | 383.1 | 408.0 | 373.6 | 333.1 | 371.0 | 386.6 | 384.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.5 | 12.6 | 14.4 | 14.6 | 14.6 | 15.8 | 15.6 | 20.9 | 17.1 | 17.4 | 18.2 | 17.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Снежинский» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.69% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 60.60% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 4 615 354 | (63.68%) | 3 241 573 | (47.70%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 988 475 | (68.83%) | 3 604 081 | (53.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 632 683 | (36.32%) | 3 553 613 | (52.30%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 411 343 | (47.07%) | 4 767 407 | (70.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 062 519 | (14.66%) | 776 294 | (11.42%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 12 960 | (0.18%) | 13 706 | (0.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 896 684 | (-26.17%) | -2 003 794 | (-29.49%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 248 037 | (100.00%) | 6 795 186 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.2% c 7.25 до 6.80 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 51 052 | (0.67%) | 79 171 | (1.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 466 | (0.02%) | 1 654 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 444 | (0.05%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 131 153 | (14.91%) | 996 959 | (13.60%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 226 900 | (2.99%) | 339 840 | (4.63%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 070 758 | (53.65%) | 4 132 239 | (56.36%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 619 113 | (8.16%) | 672 003 | (9.17%) |
Обязательства | 7 586 939 | (100.00%) | 7 332 087 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.4% c 7.59 до 7.33 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Снежинский» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 20 000 | (0.82%) | 19 992 | (0.78%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 556 638 | (22.88%) | 583 883 | (22.80%) |
Резервный фонд | 3 000 | (0.12%) | 3 000 | (0.12%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 294 806 | (94.33%) | 2 374 702 | (92.74%) |
Чистая прибыль текущего года | 67 234 | (2.76%) | 37 539 | (1.47%) |
Балансовый капитал | 2 432 637 | (100.00%) | 2 560 657 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 214 382 | (100.00%) | 2 128 208 | (90.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 217 100 | (9.26%) |
Капитал (по ф.123) | 2 214 382 | (100.00%) | 2 345 308 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.35 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 24.8 | 25.5 | 23.0 | 23.4 | 25.6 | 25.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 23.1 | 25.5 | 23.0 | 22.6 | 23.4 | 23.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.0 | 23.2 | 22.7 | 23.9 | 23.8 | 23.6 | 23.1 | 25.5 | 23.0 | 22.6 | 23.4 | 23.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.21 | 2.22 | 2.13 | 2.18 | 2.22 | 2.21 | 2.29 | 2.25 | 2.17 | 2.21 | 2.33 | 2.35 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 40.4 | 37.5 | 39.9 | 39.7 | 33.9 | 36.7 | 36.4 | 33.5 | 38.7 | 38.6 | 35.7 | 36.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.