Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Национальный Резервный Банк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 56 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НРБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
НРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 123 821 | (0.26%) | 112 026 | (0.10%) |
Корреспондентские счета | 7 407 047 | (15.59%) | 38 351 157 | (34.14%) |
Другие счета | 153 402 | (0.32%) | 433 343 | (0.39%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 26 094 686 | (54.91%) | 46 640 092 | (41.51%) |
Ценные бумаги | 14 165 953 | (29.81%) | 27 237 728 | (24.24%) |
Потенциально ликвидные активы | 47 520 141 | (100.00%) | 112 349 563 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 47.52 до 112.35 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 35 574 819 | (85.56%) | 40 860 414 | (63.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 107 | (0.00%) | 90 620 | (0.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 628 221 | (6.32%) | 17 793 862 | (27.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 377 130 | (8.12%) | 5 576 689 | (8.68%) |
Текущие обязательства | 41 580 170 | (100.00%) | 64 230 965 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 41.58 до 64.23 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 174.91%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (62.65%) и Н3 (113.26%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 103.4 | 87.7 | 83.9 | 97.2 | 94.9 | 76.6 | 427.0 | 121.8 | 83.2 | 59.9 | 64.9 | 62.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 124.6 | 219.5 | 209.3 | 140.7 | 187.0 | 122.6 | 145.4 | 140.5 | 223.5 | 148.4 | 117.9 | 113.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 113.9 | 110.4 | 125.0 | 115.4 | 123.2 | 127.2 | 220.2 | 186.8 | 114.3 | 101.7 | 108.8 | 174.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.4 | 10.7 | 8.3 | 5.7 | 5.6 | 5.2 | 5.3 | 38.4 | 66.0 | 59.6 | 68.0 | 67.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «НРБанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.77% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 26 094 686 | (43.69%) | 46 640 092 | (46.92%) |
Ценные бумаги | 14 165 953 | (23.72%) | 27 237 728 | (27.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 13 794 752 | (23.10%) | 27 476 753 | (27.64%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 388 963 | (2.33%) | 1 388 978 | (1.40%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 130 057 | (16.96%) | 20 791 749 | (20.92%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 449 293 | (17.49%) | 21 373 261 | (21.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 73 219 | (0.12%) | 69 730 | (0.07%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 222 759 | (0.37%) | 206 946 | (0.21%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -615 214 | (-1.03%) | -858 188 | (-0.86%) |
Производные финансовые инструменты | 9 336 779 | (15.63%) | 4 725 530 | (4.75%) |
Активы, приносящие прямой доход | 59 727 475 | (100.00%) | 99 395 099 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 66.4% c 59.73 до 99.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 35 574 819 | (58.66%) | 40 860 414 | (31.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 107 | (0.00%) | 90 620 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 35 569 185 | (58.65%) | 40 389 226 | (31.46%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 338 069 | (7.15%) | 60 211 342 | (46.90%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 709 848 | (2.82%) | 42 417 480 | (33.04%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 200 000 | (0.16%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 306 914 | (5.45%) | 6 952 674 | (5.42%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 377 130 | (5.57%) | 5 576 689 | (4.34%) |
Обязательства | 60 645 783 | (100.00%) | 128 384 709 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 111.7% c 60.65 до 128.38 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «НРБанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 695 846 | (12.57%) | 3 254 315 | (19.10%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 319 250 | (9.78%) | 277 730 | (1.63%) |
Резервный фонд | 476 249 | (3.53%) | 476 249 | (2.79%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 958 992 | (66.42%) | 8 636 107 | (50.68%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 228 217 | (16.52%) | 5 588 401 | (32.79%) |
Балансовый капитал | 13 487 713 | (100.00%) | 17 040 871 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 26.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 199 936 | (53.56%) | 10 691 455 | (67.01%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 375 440 | (46.44%) | 5 264 664 | (32.99%) |
Капитал (по ф.123) | 11 575 376 | (100.00%) | 15 956 119 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.96 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 33.6 | 24.1 | 28.7 | 34.8 | 37.9 | 30.1 | 25.4 | 26.7 | 27.8 | 25.0 | 22.2 | 22.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 31.6 | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 | 14.9 | 12.0 | 16.0 | 15.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 31.6 | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 | 14.9 | 12.0 | 16.0 | 15.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.53 | 6.67 | 7.71 | 8.56 | 9.38 | 9.71 | 9.67 | 11.38 | 11.58 | 12.88 | 14.87 | 15.96 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.0 | 1.0 | 2.6 | 1.4 | 2.9 | 0.8 | 0.4 | 0.6 | 0.6 | 0.5 | 0.3 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.4 | 1.3 | 3.6 | 2.0 | 4.0 | 1.1 | 0.6 | 1.0 | 1.7 | 1.6 | 1.1 | 1.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.