Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Коммерческий Индо Банк" Общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 78 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 78 583 | (0.09%) | 89 636 | (0.11%) |
Корреспондентские счета | 4 126 548 | (4.95%) | 4 430 297 | (5.22%) |
Другие счета | 137 310 | (0.16%) | 356 182 | (0.42%) |
Депозиты в Банке России | 77 100 635 | (92.57%) | 77 655 290 | (91.52%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 843 488 | (2.21%) | 2 316 807 | (2.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 83 286 564 | (100.00%) | 84 848 212 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 83.29 до 84.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 368 835 | (1.82%) | 657 964 | (0.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 306 096 | (1.74%) | 524 407 | (0.70%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 940 348 | (1.25%) | 1 035 299 | (1.38%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 72 813 467 | (96.93%) | 73 260 930 | (97.74%) |
Текущие обязательства | 75 122 650 | (100.00%) | 74 954 193 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 75.12 до 74.95 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 113.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (102.56%) и Н3 (110.34%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 76.3 | 76.2 | 107.1 | 80.2 | 82.0 | 107.1 | 102.2 | 102.2 | 102.0 | 101.6 | 101.9 | 102.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 101.5 | 101.3 | 104.5 | 105.5 | 105.7 | 106.3 | 107.3 | 107.9 | 108.4 | 109.2 | 109.7 | 110.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 108.4 | 106.4 | 109.3 | 110.2 | 110.0 | 108.4 | 109.2 | 109.7 | 110.9 | 111.5 | 112.2 | 113.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 17.9 | 18.3 | 15.4 | 14.3 | 13.2 | 10.5 | 7.6 | 6.9 | 6.9 | 6.0 | 5.6 | 4.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Коммерческий Индо Банк» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 3.45% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 88.51% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 843 488 | (70.12%) | 2 316 807 | (78.28%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 865 082 | (70.94%) | 2 345 835 | (79.26%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 785 467 | (29.88%) | 642 684 | (21.72%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 870 952 | (33.13%) | 701 204 | (23.69%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 18 106 | (0.69%) | 19 038 | (0.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -103 591 | (-3.94%) | -77 558 | (-2.62%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 628 955 | (100.00%) | 2 959 491 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 12.6% c 2.63 до 2.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 368 835 | (1.79%) | 657 964 | (0.86%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 306 096 | (1.70%) | 524 407 | (0.69%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 006 161 | (2.62%) | 1 933 570 | (2.54%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 065 813 | (1.39%) | 898 271 | (1.18%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 72 813 467 | (95.04%) | 73 260 930 | (96.19%) |
Обязательства | 76 614 665 | (100.00%) | 76 165 528 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.6% c 76.61 до 76.17 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Коммерческий Индо Банк» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 115 267 | (14.51%) | 1 115 267 | (11.70%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 853 | (0.08%) | 4 701 | (0.05%) |
Резервный фонд | 44 305 | (0.58%) | 44 305 | (0.46%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 037 614 | (65.56%) | 5 037 614 | (52.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 502 112 | (19.55%) | 3 358 285 | (35.23%) |
Балансовый капитал | 7 683 557 | (100.00%) | 9 531 143 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 24.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 843 671 | (50.21%) | 6 166 607 | (64.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 811 807 | (49.79%) | 3 330 463 | (35.07%) |
Капитал (по ф.123) | 7 655 478 | (100.00%) | 9 497 070 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 9.50 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 75.6 | 75.7 | 121.8 | 138.5 | 147.9 | 180.1 | 120.4 | 133.4 | 145.7 | 158.3 | 162.1 | 168.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 57.4 | 54.1 | 106.0 | 111.2 | 110.3 | 122.1 | 73.5 | 72.5 | 73.1 | 72.1 | 113.2 | 109.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 57.4 | 54.1 | 106.0 | 111.2 | 110.3 | 122.1 | 73.5 | 72.5 | 73.1 | 72.1 | 113.2 | 109.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.86 | 4.09 | 4.43 | 4.79 | 5.16 | 5.68 | 6.30 | 7.07 | 7.66 | 8.43 | 8.83 | 9.50 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | - | - | 0.1 | - | 0.0 | 0.0 | - | - | 0.0 | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.9 | 6.3 | 5.7 | 5.7 | 5.4 | 10.9 | 12.6 | 12.4 | 11.7 | 11.0 | 10.2 | 10.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.