Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк ДОМ.РФ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 9 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДОМ.РФ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДОМ.РФ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк ДОМ.РФ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 198 018 | (0.54%) | 4 135 287 | (0.69%) |
Корреспондентские счета | 17 631 379 | (2.28%) | 73 376 403 | (12.28%) |
Другие счета | 5 184 598 | (0.67%) | 10 353 556 | (1.73%) |
Депозиты в Банке России | 155 000 000 | (20.01%) | 20 000 000 | (3.35%) |
Кредиты банкам | 339 269 488 | (43.79%) | 225 360 448 | (37.70%) |
Ценные бумаги | 346 168 091 | (44.68%) | 360 504 180 | (60.31%) |
Потенциально ликвидные активы | 774 703 220 | (100.00%) | 597 715 794 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 774.70 до 597.72 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 170 096 723 | (16.10%) | 36 094 213 | (3.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 209 348 | (0.02%) | 550 645 | (0.06%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 227 487 014 | (21.53%) | 268 495 693 | (28.07%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 659 178 439 | (62.38%) | 651 965 586 | (68.16%) |
Текущие обязательства | 1 056 762 176 | (100.00%) | 956 555 492 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1056.76 до 956.56 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 62.49%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.63%) и Н3 (93.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 70.2 | 62.4 | 30.6 | 47.2 | 33.3 | 37.4 | 81.2 | 95.1 | 69.7 | 69.8 | 82.4 | 63.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 70.9 | 92.1 | 89.9 | 110.4 | 87.2 | 89.1 | 88.8 | 91.9 | 84.6 | 103.5 | 87.7 | 93.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 48.7 | 69.2 | 66.8 | 72.3 | 61.2 | 63.7 | 64.3 | 60.6 | 73.3 | 53.1 | 58.0 | 62.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 100.9 | 105.5 | 111.0 | 106.2 | 98.6 | 95.8 | 91.1 | 80.5 | 87.3 | 89.8 | 91.9 | 94.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.04% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.87% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 339 269 488 | (29.53%) | 225 360 448 | (9.39%) |
Ценные бумаги | 346 168 091 | (30.13%) | 360 504 180 | (15.03%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 267 797 623 | (23.31%) | 278 568 461 | (11.61%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 94 352 460 | (8.21%) | 97 618 186 | (4.07%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 595 253 946 | (138.84%) | 1 812 741 406 | (75.56%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 146 077 781 | (99.74%) | 1 277 619 776 | (53.25%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 483 351 167 | (42.07%) | 572 041 027 | (23.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 26 076 242 | (2.27%) | 33 165 486 | (1.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -60 251 244 | (-5.24%) | -70 084 883 | (-2.92%) |
Производные финансовые инструменты | 376 895 | (0.03%) | 502 167 | (0.02%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 149 023 966 | (100.00%) | 2 399 108 201 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 108.8% c 1149.02 до 2399.11 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 9 679 308 | (0.41%) | 9 443 557 | (0.39%) |
Средства кредитных организаций | 170 096 723 | (7.17%) | 36 094 213 | (1.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 209 348 | (0.01%) | 550 645 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 169 457 205 | (7.14%) | 34 030 026 | (1.40%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 065 773 247 | (44.91%) | 1 208 813 224 | (49.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 838 286 233 | (35.32%) | 940 317 531 | (38.63%) |
Государственные средства | 121 547 288 | (5.12%) | 125 981 561 | (5.18%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 158 809 950 | (6.69%) | 206 728 252 | (8.49%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 659 178 439 | (27.77%) | 651 965 586 | (26.78%) |
Обязательства | 2 373 331 463 | (100.00%) | 2 434 201 021 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.6% c 2373.33 до 2434.20 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 108 900 100 | (39.74%) | 108 900 100 | (37.46%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 156 776 770 | (57.21%) | 159 460 699 | (54.85%) |
Резервный фонд | 2 893 329 | (1.06%) | 2 893 329 | (1.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 841 847 | (0.31%) | 34 734 812 | (11.95%) |
Чистая прибыль текущего года | 30 986 823 | (11.31%) | 12 791 601 | (4.40%) |
Балансовый капитал | 274 032 170 | (100.00%) | 290 747 314 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 238 863 054 | (91.13%) | 261 271 543 | (98.19%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 23 254 549 | (8.87%) | 4 816 551 | (1.81%) |
Капитал (по ф.123) | 262 117 603 | (100.00%) | 266 088 094 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 266.09 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.9 | 12.4 | 11.4 | 11.5 | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 14.7 | 13.2 | 13.0 | 12.4 | 11.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 15.6 | 11.8 | 10.6 | 10.3 | 15.1 | 14.1 | 13.9 | 13.1 | 12.0 | 11.7 | 11.2 | 11.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.6 | 11.8 | 10.6 | 10.3 | 15.1 | 14.1 | 13.9 | 13.1 | 12.0 | 11.7 | 11.2 | 11.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 122.33 | 166.81 | 164.77 | 171.26 | 262.34 | 263.21 | 264.66 | 267.22 | 262.12 | 265.26 | 264.40 | 266.09 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.5 | 2.2 | 2.1 | 2.0 | 2.0 | 1.9 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.7 | 1.6 | 1.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.9 | 4.2 | 4.2 | 3.8 | 3.8 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.3 | 3.9 | 3.7 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.