Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 4 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛЬФА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЛЬФА-БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA+(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 122 678 763 | (5.94%) | 123 772 960 | (5.18%) |
Корреспондентские счета | 389 699 657 | (18.87%) | 300 134 681 | (12.57%) |
Другие счета | 29 675 194 | (1.44%) | 67 600 410 | (2.83%) |
Депозиты в Банке России | 220 000 000 | (10.65%) | 490 000 000 | (20.52%) |
Кредиты банкам | 241 671 478 | (11.70%) | 449 776 516 | (18.83%) |
Ценные бумаги | 1 089 629 612 | (52.77%) | 990 622 236 | (41.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 064 809 238 | (100.00%) | 2 388 122 716 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2064.81 до 2388.12 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 426 647 664 | (12.61%) | 554 305 186 | (14.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 61 676 795 | (1.82%) | 64 430 457 | (1.71%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 357 856 933 | (40.15%) | 1 550 305 555 | (41.11%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 597 597 696 | (47.24%) | 1 666 607 269 | (44.19%) |
Текущие обязательства | 3 382 102 293 | (100.00%) | 3 771 218 010 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3382.10 до 3771.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 63.32%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (82.05%) и Н3 (111.74%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.2 | 63.2 | 74.6 | 70.1 | 87.2 | 92.2 | 95.4 | 152.4 | 115.4 | 173.5 | 105.3 | 82.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 67.7 | 75.7 | 88.5 | 75.2 | 85.5 | 85.7 | 77.5 | 97.4 | 102.7 | 108.5 | 109.8 | 111.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 55.0 | 43.2 | 48.3 | 53.8 | 61.7 | 58.1 | 60.0 | 62.7 | 61.1 | 63.6 | 59.2 | 63.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 59.3 | 60.1 | 60.8 | 65.4 | 68.4 | 64.0 | 64.3 | 66.8 | 67.0 | 66.5 | 67.1 | 67.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «АЛЬФА-БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.54% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.27% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 241 671 478 | (3.38%) | 449 776 516 | (5.73%) |
Ценные бумаги | 1 089 629 612 | (15.25%) | 990 622 236 | (12.63%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 091 572 261 | (15.28%) | 986 262 322 | (12.57%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 40 264 992 | (0.56%) | 45 813 689 | (0.58%) |
- в т.ч. векселя | 2 000 | (0.00%) | 2 000 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 795 081 888 | (81.12%) | 6 387 242 713 | (81.42%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 748 519 650 | (52.47%) | 4 160 313 226 | (53.03%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 188 625 327 | (30.64%) | 2 405 075 094 | (30.66%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 242 897 567 | (3.40%) | 244 241 526 | (3.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -385 675 556 | (-5.40%) | -422 616 466 | (-5.39%) |
Производные финансовые инструменты | 17 290 753 | (0.24%) | 17 492 876 | (0.22%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 143 673 731 | (100.00%) | 7 845 134 341 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 9.8% c 7143.67 до 7845.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 166 226 432 | (2.07%) | 160 714 103 | (1.80%) |
Средства кредитных организаций | 426 647 664 | (5.32%) | 554 305 186 | (6.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 61 676 795 | (0.77%) | 64 430 457 | (0.72%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 313 337 603 | (3.91%) | 397 824 567 | (4.46%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 745 043 365 | (34.23%) | 3 189 655 180 | (35.73%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 387 186 432 | (17.30%) | 1 639 349 625 | (18.37%) |
Государственные средства | 435 406 000 | (5.43%) | 429 000 000 | (4.81%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 733 688 413 | (21.62%) | 1 968 993 207 | (22.06%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 597 597 696 | (19.92%) | 1 666 607 269 | (18.67%) |
Обязательства | 8 019 583 011 | (100.00%) | 8 925 961 011 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.3% c 8019.58 до 8925.96 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «АЛЬФА-БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 59 587 623 | (8.88%) | 59 587 623 | (8.56%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 20 643 519 | (3.08%) | 17 267 444 | (2.48%) |
Резервный фонд | 2 979 381 | (0.44%) | 2 979 381 | (0.43%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 588 314 495 | (87.67%) | 594 321 643 | (85.41%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 319 831 | (0.49%) | 29 167 983 | (4.19%) |
Балансовый капитал | 671 042 125 | (100.00%) | 695 836 239 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 584 208 948 | (67.65%) | 638 530 514 | (72.48%) |
Добавочный капитал, итого | 72 564 748 | (8.40%) | 72 918 585 | (8.28%) |
Дополнительный капитал, итого | 206 850 996 | (23.95%) | 169 531 160 | (19.24%) |
Капитал (по ф.123) | 863 624 692 | (100.00%) | 880 980 259 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 880.98 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.1 | 13.7 | 13.4 | 13.1 | 12.7 | 12.3 | 11.9 | 12.6 | 12.8 | 12.4 | 11.9 | 11.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.2 | 9.8 | 9.4 | 8.8 | 9.3 | 8.8 | 8.4 | 8.7 | 8.6 | 8.3 | 8.0 | 8.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.5 | 11.1 | 10.7 | 10.2 | 10.6 | 9.9 | 9.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 9.0 | 9.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 759.33 | 763.49 | 781.03 | 809.12 | 818.16 | 830.29 | 837.42 | 855.27 | 863.62 | 864.54 | 865.30 | 880.98 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.0 | 5.0 | 4.9 | 4.5 | 4.3 | 4.1 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 3.8 | 4.0 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.2 | 7.2 | 7.2 | 6.5 | 6.2 | 6.0 | 6.1 | 6.2 | 6.3 | 6.1 | 6.4 | 6.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.