Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Санкт-Петербургский банк инвестиций (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 248 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНВЕСТИЦИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 629 | (0.06%) | 691 | (0.02%) |
Корреспондентские счета | 97 382 | (3.44%) | 118 190 | (3.03%) |
Другие счета | 6 818 | (0.24%) | 8 069 | (0.21%) |
Депозиты в Банке России | 2 250 000 | (79.46%) | 3 570 000 | (91.63%) |
Кредиты банкам | 279 972 | (9.89%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 196 095 | (6.93%) | 199 520 | (5.12%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 831 552 | (100.00%) | 3 896 049 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.83 до 3.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 549 280 | (100.00%) | 2 472 867 | (100.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 1 549 280 | (100.00%) | 2 472 867 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.55 до 2.47 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 157.55%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины величина норматива Н2 (24.13%) несколько недостаточна.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 34.1 | 50.2 | 34.9 | 49.5 | 49.0 | 26.1 | 239.6 | 23.2 | 40.5 | 152.9 | 87.9 | 24.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 138.9 | 153.6 | 164.5 | 170.1 | 143.2 | 133.7 | 183.6 | 130.8 | 159.3 | 150.3 | 111.1 | 142.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 231.8 | 220.8 | 202.2 | 217.0 | 284.8 | 227.0 | 275.1 | 270.6 | 182.8 | 163.5 | 114.6 | 157.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.2 | 5.2 | 5.8 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 7.63% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 61.02% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 279 972 | (45.44%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 196 095 | (31.83%) | 199 520 | (63.58%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 201 002 | (32.63%) | 202 030 | (64.37%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 344 | (0.06%) | 421 | (0.13%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 140 015 | (22.73%) | 114 314 | (36.42%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 135 172 | (21.94%) | 105 700 | (33.68%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 105 | (1.64%) | 11 654 | (3.71%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 73 | (0.01%) | 73 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 335 | (-0.87%) | -3 113 | (-0.99%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 616 082 | (100.00%) | 313 834 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 49.1% c 0.62 до 0.31 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 648 080 | (93.43%) | 2 508 317 | (92.89%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 98 800 | (5.60%) | 35 450 | (1.31%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 1 764 005 | (100.00%) | 2 700 357 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 53.1% c 1.76 до 2.70 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 010 000 | (77.46%) | 1 010 000 | (71.38%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 252 | (0.02%) | 329 | (0.02%) |
Резервный фонд | 29 856 | (2.29%) | 29 856 | (2.11%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 238 520 | (18.29%) | 236 241 | (16.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 25 211 | (1.93%) | 138 580 | (9.79%) |
Балансовый капитал | 1 303 839 | (100.00%) | 1 414 951 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 124 658 | (85.46%) | 1 271 017 | (89.22%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 191 273 | (14.54%) | 153 548 | (10.78%) |
Капитал (по ф.123) | 1 315 931 | (100.00%) | 1 424 565 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.42 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 112.3 | 97.4 | 110.2 | 107.5 | 108.0 | 123.2 | 122.6 | 141.3 | 117.1 | 159.5 | 147.8 | 169.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 104.9 | 90.8 | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 | 133.2 | 120.5 | 150.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 104.9 | 90.8 | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 | 133.2 | 120.5 | 150.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.42 | 1.21 | 1.22 | 1.23 | 1.25 | 1.26 | 1.28 | 1.29 | 1.32 | 1.35 | 1.38 | 1.42 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.3 | 11.5 | 11.4 | 10.7 | 10.7 | 23.7 | 10.2 | 23.8 | 8.8 | 22.3 | 23.9 | 25.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.4 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 10.8 | 25.8 | 10.8 | 25.3 | 9.9 | 23.8 | 25.5 | 27.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.