Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "МТИ Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 202 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МТИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 255 637 | (9.74%) | 183 951 | (3.71%) |
Корреспондентские счета | 243 060 | (9.26%) | 444 051 | (8.95%) |
Другие счета | 30 463 | (1.16%) | 50 800 | (1.02%) |
Депозиты в Банке России | 395 000 | (15.05%) | 4 282 000 | (86.32%) |
Кредиты банкам | 1 700 000 | (64.78%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 11 690 | (0.45%) | 12 576 | (0.25%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 624 160 | (100.00%) | 4 960 802 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.62 до 4.96 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 446 679 | (13.00%) | 1 251 348 | (25.62%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 432 895 | (12.60%) | 1 212 730 | (24.83%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 859 623 | (54.13%) | 2 352 574 | (48.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 128 943 | (32.86%) | 1 279 749 | (26.20%) |
Текущие обязательства | 3 435 245 | (100.00%) | 4 883 671 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.44 до 4.88 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 101.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 98.2 | 93.6 | 91.5 | 87.2 | 68.4 | 61.2 | 78.6 | 77.1 | 87.3 | 87.5 | 82.9 | 91.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 108.5 | 104.1 | 93.0 | 71.5 | 79.5 | 71.6 | 74.9 | 71.6 | 76.4 | 122.8 | 83.0 | 101.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МТИ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 34.09% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 65.82% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 700 000 | (40.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 11 690 | (0.28%) | 12 576 | (0.44%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 14 850 | (0.35%) | 15 416 | (0.54%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 537 978 | (59.72%) | 2 844 629 | (99.56%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 442 857 | (57.48%) | 2 777 982 | (97.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 378 717 | (8.91%) | 407 542 | (14.26%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 52 546 | (1.24%) | 46 918 | (1.64%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -336 142 | (-7.91%) | -387 813 | (-13.57%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 249 668 | (100.00%) | 2 857 205 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 32.8% c 4.25 до 2.86 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 446 679 | (11.00%) | 1 251 348 | (18.74%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 432 895 | (10.66%) | 1 212 730 | (18.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 865 623 | (45.94%) | 2 358 574 | (35.32%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 000 | (0.15%) | 6 000 | (0.09%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 317 920 | (7.83%) | 292 704 | (4.38%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 128 943 | (27.80%) | 1 279 749 | (19.17%) |
Обязательства | 4 060 679 | (100.00%) | 6 677 244 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 64.4% c 4.06 до 6.68 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МТИ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 525 361 | (31.75%) | 525 361 | (30.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 59 049 | (3.57%) | 59 049 | (3.46%) |
Резервный фонд | 36 427 | (2.20%) | 36 427 | (2.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 017 087 | (61.47%) | 721 389 | (42.31%) |
Чистая прибыль текущего года | 95 541 | (5.77%) | 362 587 | (21.27%) |
Балансовый капитал | 1 654 661 | (100.00%) | 1 704 813 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 102 608 | (66.80%) | 1 324 335 | (79.20%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 548 074 | (33.20%) | 347 741 | (20.80%) |
Капитал (по ф.123) | 1 650 682 | (100.00%) | 1 672 076 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.67 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.5 | 32.7 | 34.8 | 30.7 | 31.8 | 28.5 | 29.9 | 28.3 | 29.8 | 33.0 | 32.3 | 27.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 28.1 | 26.1 | 26.3 | 22.8 | 23.0 | 21.4 | 21.9 | 20.3 | 19.9 | 21.0 | 18.5 | 22.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.35 | 1.38 | 1.46 | 1.48 | 1.53 | 1.46 | 1.50 | 1.54 | 1.65 | 1.73 | 1.71 | 1.67 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.4 | 1.2 | 2.0 | 2.2 | 1.9 | 1.6 | 1.6 | 1.8 | 1.1 | 3.5 | 2.9 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.7 | 5.2 | 9.6 | 11.4 | 10.2 | 9.6 | 8.0 | 10.2 | 7.3 | 12.2 | 11.8 | 12.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.