Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Банк "Финансовая Корпорация Открытие" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 11 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ФК ОТКРЫТИЕ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ФК ОТКРЫТИЕ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 31 433 424 | (2.87%) | 27 439 326 | (4.85%) |
Корреспондентские счета | 89 550 735 | (8.17%) | 59 039 503 | (10.43%) |
Другие счета | 17 148 555 | (1.57%) | 17 009 998 | (3.01%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 626 768 829 | (57.20%) | 251 968 001 | (44.53%) |
Ценные бумаги | 330 870 973 | (30.20%) | 210 514 150 | (37.20%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 095 699 927 | (100.00%) | 565 898 389 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1095.70 до 565.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 389 417 146 | (31.05%) | 63 950 431 | (8.39%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 97 923 941 | (7.81%) | 1 396 431 | (0.18%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 306 532 181 | (24.44%) | 226 627 550 | (29.72%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 558 203 709 | (44.51%) | 471 959 169 | (61.89%) |
Текущие обязательства | 1 254 153 036 | (100.00%) | 762 537 150 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1254.15 до 762.54 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 74.21%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (188.24%) и Н3 (133.58%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 52.0 | 58.3 | 42.6 | 63.7 | 55.1 | 23.8 | 34.5 | 27.0 | 39.1 | 39.7 | 34.6 | 188.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 75.5 | 65.8 | 87.8 | 82.1 | 70.7 | 96.1 | 112.1 | 78.5 | 72.1 | 68.6 | 83.9 | 133.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 75.8 | 76.6 | 77.4 | 79.1 | 68.5 | 77.3 | 78.9 | 98.0 | 87.4 | 78.1 | 64.1 | 74.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 69.4 | 66.2 | 68.6 | 67.9 | 65.3 | 68.1 | 61.1 | 60.7 | 60.4 | 63.9 | 56.4 | 50.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.63% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.23% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 626 768 829 | (23.96%) | 251 968 001 | (13.82%) |
Ценные бумаги | 330 870 973 | (12.65%) | 210 514 150 | (11.54%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 382 303 204 | (14.61%) | 258 801 558 | (14.19%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 122 324 | (0.00%) | 120 366 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 641 212 269 | (62.73%) | 1 342 602 560 | (73.61%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 951 548 174 | (36.37%) | 816 577 634 | (44.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 734 528 127 | (28.07%) | 564 406 557 | (30.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 103 275 380 | (3.95%) | 103 326 648 | (5.67%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -148 363 223 | (-5.67%) | -141 921 716 | (-7.78%) |
Производные финансовые инструменты | 17 551 478 | (0.67%) | 18 743 857 | (1.03%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 616 403 549 | (100.00%) | 1 823 828 568 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 30.3% c 2616.40 до 1823.83 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 711 526 | (0.41%) | 9 647 716 | (0.55%) |
Средства кредитных организаций | 389 417 146 | (15.05%) | 63 950 431 | (3.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 97 923 941 | (3.78%) | 1 396 431 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 287 108 598 | (11.09%) | 55 183 182 | (3.16%) |
Средства корпоративных клиентов | 605 321 323 | (23.39%) | 383 107 447 | (21.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 298 789 142 | (11.55%) | 156 479 897 | (8.97%) |
Государственные средства | 251 212 000 | (9.71%) | 201 098 500 | (11.52%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 566 238 282 | (21.88%) | 427 057 824 | (24.47%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 558 203 709 | (21.57%) | 471 959 169 | (27.05%) |
Обязательства | 2 588 002 289 | (100.00%) | 1 744 890 368 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 32.6% c 2588.00 до 1744.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 226 487 207 | (47.33%) | 226 487 207 | (46.28%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 336 293 260 | (70.28%) | 336 176 768 | (68.70%) |
Резервный фонд | 11 324 360 | (2.37%) | 11 324 360 | (2.31%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -50 944 809 | (-10.65%) | -52 564 425 | (-10.74%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 469 148 | (1.35%) | 18 818 414 | (3.85%) |
Балансовый капитал | 478 514 402 | (100.00%) | 489 348 175 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 385 996 226 | (99.21%) | 390 947 540 | (96.04%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 092 958 | (0.79%) | 16 122 022 | (3.96%) |
Капитал (по ф.123) | 389 089 184 | (100.00%) | 407 069 562 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 407.07 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.0 | 17.9 | 17.8 | 18.3 | 18.3 | 16.8 | 19.4 | 14.0 | 15.2 | 15.5 | 17.1 | 19.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.2 | 16.7 | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 | 15.1 | 15.4 | 16.7 | 18.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.2 | 16.7 | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 | 15.1 | 15.4 | 16.7 | 18.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 468.22 | 482.24 | 487.71 | 501.03 | 492.27 | 482.03 | 502.42 | 380.57 | 389.09 | 390.80 | 401.34 | 407.07 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.3 | 4.4 | 4.2 | 4.1 | 4.2 | 3.1 | 3.7 | 3.6 | 4.3 | 4.4 | 5.4 | 6.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.0 | 7.1 | 7.1 | 6.8 | 7.1 | 5.4 | 5.5 | 5.2 | 6.2 | 6.4 | 7.6 | 8.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.