Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 242 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка БРАТСКИЙ АНКБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 215 290 | (13.81%) | 192 259 | (15.76%) |
Корреспондентские счета | 108 262 | (6.94%) | 69 750 | (5.72%) |
Другие счета | 15 945 | (1.02%) | 17 542 | (1.44%) |
Депозиты в Банке России | 1 220 000 | (78.23%) | 940 000 | (77.08%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 559 497 | (100.00%) | 1 219 551 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.56 до 1.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 52 353 | (4.00%) | 23 621 | (2.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.03%) | 411 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 908 129 | (69.41%) | 614 105 | (66.87%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 347 799 | (26.58%) | 280 699 | (30.56%) |
Текущие обязательства | 1 308 281 | (100.00%) | 918 425 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.31 до 0.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 132.79%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 198.7 | 276.2 | 247.9 | 228.3 | 202.4 | 189.9 | 197.0 | 173.0 | 269.7 | 347.2 | 295.7 | 175.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 138.3 | 132.3 | 138.0 | 137.3 | 128.4 | 136.1 | 129.0 | 113.9 | 119.2 | 125.9 | 120.3 | 132.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Братский АНКБ» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.98% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.37% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 737 828 | (100.00%) | 2 807 982 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 537 640 | (92.69%) | 2 580 659 | (91.90%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 291 374 | (10.64%) | 310 304 | (11.05%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 69 790 | (2.55%) | 74 527 | (2.65%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -160 976 | (-5.88%) | -157 508 | (-5.61%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 737 828 | (100.00%) | 2 807 982 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.6% c 2.74 до 2.81 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 52 353 | (1.34%) | 23 621 | (0.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 411 | (0.01%) | 411 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 068 629 | (27.39%) | 747 605 | (20.80%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 160 500 | (4.11%) | 133 500 | (3.71%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 331 814 | (59.76%) | 2 440 667 | (67.90%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 347 799 | (8.91%) | 280 699 | (7.81%) |
Обязательства | 3 901 895 | (100.00%) | 3 594 428 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 7.9% c 3.90 до 3.59 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Братский АНКБ» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 159 850 | (24.64%) | 159 850 | (24.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 59 515 | (9.17%) | 59 515 | (9.00%) |
Резервный фонд | 21 330 | (3.29%) | 21 330 | (3.22%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 412 287 | (63.54%) | 416 181 | (62.90%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 613 | (0.71%) | 13 475 | (2.04%) |
Балансовый капитал | 648 869 | (100.00%) | 661 625 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 504 649 | (86.94%) | 542 072 | (91.70%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 75 784 | (13.06%) | 49 059 | (8.30%) |
Капитал (по ф.123) | 580 433 | (100.00%) | 591 131 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.59 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.4 | 16.2 | 16.6 | 16.7 | 16.6 | 17.2 | 16.9 | 15.7 | 15.7 | 16.1 | 15.2 | 15.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.5 | 15.2 | 15.4 | 15.3 | 14.8 | 15.4 | 14.9 | 13.9 | 13.8 | 14.0 | 14.4 | 14.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.52 | 0.54 | 0.55 | 0.56 | 0.58 | 0.57 | 0.58 | 0.58 | 0.58 | 0.59 | 0.58 | 0.59 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.5 | 2.5 | 2.7 | 2.9 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.4 | 2.4 | 2.5 | 2.5 | 2.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.6 | 6.1 | 6.2 | 6.3 | 5.9 | 6.1 | 6.0 | 5.6 | 5.6 | 5.5 | 5.4 | 5.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.