Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Первый Инвестиционный Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 215 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 150 514 | (5.91%) | 214 651 | (6.20%) |
Корреспондентские счета | 544 397 | (21.37%) | 787 310 | (22.74%) |
Другие счета | 65 596 | (2.57%) | 174 632 | (5.04%) |
Депозиты в Банке России | 181 000 | (7.10%) | 270 000 | (7.80%) |
Кредиты банкам | 300 170 | (11.78%) | 429 783 | (12.41%) |
Ценные бумаги | 1 369 020 | (53.74%) | 1 586 425 | (45.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 547 689 | (100.00%) | 3 462 801 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.55 до 3.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 284 388 | (14.63%) | 316 316 | (14.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 271 321 | (13.96%) | 303 719 | (13.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 489 332 | (76.64%) | 1 667 882 | (73.98%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 169 486 | (8.72%) | 270 335 | (11.99%) |
Текущие обязательства | 1 943 206 | (100.00%) | 2 254 533 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.94 до 2.25 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 153.59%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (50.60%) и Н3 (133.24%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 69.1 | 118.3 | 44.6 | 81.3 | 72.9 | 62.3 | 48.7 | 43.5 | 41.8 | 46.6 | 62.9 | 50.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 113.0 | 219.3 | 170.6 | 143.6 | 142.7 | 146.4 | 120.9 | 116.6 | 87.7 | 117.0 | 141.2 | 133.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 143.6 | 215.3 | 211.1 | 161.5 | 153.5 | 165.8 | 178.5 | 137.6 | 131.1 | 170.0 | 177.3 | 153.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 9.2 | 11.5 | 11.2 | 11.6 | 13.4 | 11.2 | 10.7 | 10.2 | 9.8 | 9.3 | 8.6 | 9.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 61.46% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.39% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 300 170 | (8.09%) | 429 783 | (10.23%) |
Ценные бумаги | 1 369 020 | (36.89%) | 1 586 425 | (37.77%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 326 797 | (35.75%) | 1 609 448 | (38.32%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 63 142 | (1.70%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 042 191 | (55.03%) | 2 184 297 | (52.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 050 391 | (55.25%) | 2 200 258 | (52.38%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 085 | (0.27%) | 12 184 | (0.29%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 285 | (-0.49%) | -28 145 | (-0.67%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 711 381 | (100.00%) | 4 200 505 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 13.2% c 3.71 до 4.20 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 284 388 | (6.26%) | 316 316 | (5.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 271 321 | (5.97%) | 303 719 | (5.44%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 018 907 | (66.41%) | 3 884 489 | (69.59%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 529 575 | (33.65%) | 2 216 607 | (39.71%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 873 272 | (19.21%) | 918 668 | (16.46%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 169 486 | (3.73%) | 270 335 | (4.84%) |
Обязательства | 4 545 697 | (100.00%) | 5 582 177 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 22.8% c 4.55 до 5.58 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 697 500 | (59.10%) | 697 500 | (55.68%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 262 198 | (22.22%) | 262 198 | (20.93%) |
Резервный фонд | 10 500 | (0.89%) | 10 500 | (0.84%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 250 127 | (21.19%) | 250 127 | (19.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 12 131 | (1.03%) | 84 704 | (6.76%) |
Балансовый капитал | 1 180 155 | (100.00%) | 1 252 728 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 880 474 | (75.18%) | 924 149 | (74.78%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 290 703 | (24.82%) | 311 696 | (25.22%) |
Капитал (по ф.123) | 1 171 177 | (100.00%) | 1 235 845 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.24 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.6 | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 15.3 | 15.0 | 15.9 | 15.9 | 15.7 | 15.3 | 16.0 | 14.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.5 | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 | 11.7 | 11.9 | 11.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.5 | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 | 11.7 | 11.9 | 11.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.08 | 1.09 | 1.09 | 1.11 | 1.11 | 1.12 | 1.14 | 1.17 | 1.17 | 1.19 | 1.23 | 1.24 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.8 | 1.0 | 1.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.