Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ОТП Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 29 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ОТП БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ОТП БАНК - дочерний иностранный банк.
ОТП БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Прогноз изменился (был стабильный);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 143 328 | (1.74%) | 3 414 171 | (1.48%) |
Корреспондентские счета | 19 774 331 | (8.29%) | 22 696 792 | (9.81%) |
Другие счета | 1 260 431 | (0.53%) | 2 946 935 | (1.27%) |
Депозиты в Банке России | 205 000 000 | (85.95%) | 193 700 000 | (83.75%) |
Кредиты банкам | 2 862 180 | (1.20%) | 2 896 787 | (1.25%) |
Ценные бумаги | 5 476 087 | (2.30%) | 5 618 552 | (2.43%) |
Потенциально ликвидные активы | 238 515 763 | (100.00%) | 231 272 598 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 238.52 до 231.27 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 021 057 | (4.25%) | 15 221 064 | (9.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 850 065 | (1.30%) | 1 399 113 | (0.90%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 87 516 783 | (61.73%) | 87 144 582 | (55.94%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 48 232 310 | (34.02%) | 53 423 087 | (34.29%) |
Текущие обязательства | 141 770 150 | (100.00%) | 155 788 733 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 141.77 до 155.79 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 148.45%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.33%) и Н3 (148.46%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 71.3 | 85.0 | 51.4 | 79.6 | 53.2 | 53.6 | 45.7 | 92.9 | 68.2 | 63.0 | 53.0 | 41.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 132.4 | 134.8 | 132.9 | 128.9 | 124.9 | 118.1 | 122.7 | 126.6 | 120.2 | 132.8 | 156.4 | 148.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 115.2 | 129.4 | 130.0 | 131.2 | 133.3 | 131.1 | 136.6 | 145.9 | 168.2 | 166.8 | 155.5 | 148.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 23.3 | 23.9 | 24.8 | 26.8 | 32.4 | 35.4 | 32.6 | 32.2 | 31.2 | 26.5 | 25.4 | 24.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ОТП Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 37.10% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.46% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 862 180 | (2.01%) | 2 896 787 | (1.88%) |
Ценные бумаги | 5 476 087 | (3.84%) | 5 618 552 | (3.65%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 483 522 | (3.85%) | 5 674 505 | (3.68%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 812 | (0.00%) | 857 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 133 200 817 | (93.52%) | 144 760 625 | (93.96%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 388 526 | (8.00%) | 10 640 670 | (6.91%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 132 473 243 | (93.01%) | 145 606 201 | (94.51%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 16 070 397 | (11.28%) | 13 923 493 | (9.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -26 731 349 | (-18.77%) | -25 409 739 | (-16.49%) |
Производные финансовые инструменты | 888 281 | (0.62%) | 788 978 | (0.51%) |
Активы, приносящие прямой доход | 142 427 365 | (100.00%) | 154 064 942 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.2% c 142.43 до 154.06 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 021 057 | (1.66%) | 15 221 064 | (4.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 850 065 | (0.51%) | 1 399 113 | (0.38%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (0.28%) | 1 000 000 | (0.27%) |
Средства корпоративных клиентов | 239 000 103 | (65.88%) | 227 751 430 | (62.26%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 151 483 320 | (41.76%) | 140 606 848 | (38.44%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 38 922 974 | (10.73%) | 37 746 734 | (10.32%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 48 232 310 | (13.30%) | 53 423 087 | (14.60%) |
Обязательства | 362 780 544 | (100.00%) | 365 819 638 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.8% c 362.78 до 365.82 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ОТП Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 797 888 | (6.49%) | 2 797 888 | (5.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 642 693 | (6.13%) | 2 631 386 | (5.32%) |
Резервный фонд | 708 566 | (1.64%) | 708 566 | (1.43%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 41 570 128 | (96.37%) | 41 580 315 | (84.07%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 984 832 | (6.92%) | 9 355 750 | (18.92%) |
Балансовый капитал | 43 136 800 | (100.00%) | 49 458 186 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 33 531 150 | (73.24%) | 47 719 126 | (89.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 12 251 108 | (26.76%) | 5 326 742 | (10.04%) |
Капитал (по ф.123) | 45 782 258 | (100.00%) | 53 045 868 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 53.05 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.1 | 24.1 | 24.6 | 25.4 | 24.5 | 19.7 | 20.0 | 18.2 | 18.4 | 19.5 | 19.8 | 20.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.8 | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 | 13.4 | 15.6 | 18.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.8 | 17.8 | 17.7 | 21.6 | 19.8 | 14.1 | 16.4 | 13.9 | 13.5 | 13.4 | 15.6 | 18.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 43.28 | 45.06 | 46.18 | 49.17 | 51.26 | 42.60 | 44.70 | 44.22 | 45.78 | 48.72 | 51.49 | 53.05 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 12.1 | 12.0 | 11.8 | 11.1 | 10.8 | 10.4 | 10.3 | 9.8 | 9.9 | 8.9 | 8.2 | 8.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.0 | 19.0 | 18.4 | 17.5 | 17.0 | 16.7 | 16.7 | 16.6 | 16.4 | 15.4 | 14.9 | 14.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.