Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "ФОРА-БАНК" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 71 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ФОРА-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ФОРА-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- АКРА: Национальный увеличился (был B+(RU));
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 707 408 | (18.85%) | 5 227 225 | (20.84%) |
Корреспондентские счета | 3 832 411 | (15.34%) | 5 234 757 | (20.87%) |
Другие счета | 385 065 | (1.54%) | 497 782 | (1.98%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 3 000 000 | (11.96%) |
Кредиты банкам | 11 922 229 | (47.73%) | 9 969 978 | (39.75%) |
Ценные бумаги | 4 510 380 | (18.06%) | 1 654 044 | (6.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 24 977 955 | (100.00%) | 25 080 671 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 24.98 до 25.08 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 139 919 | (1.07%) | 628 055 | (4.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 69 279 | (0.53%) | 99 446 | (0.68%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 079 607 | (69.21%) | 10 197 595 | (69.54%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 898 509 | (29.72%) | 3 839 468 | (26.18%) |
Текущие обязательства | 13 118 035 | (100.00%) | 14 665 118 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.12 до 14.67 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 171.02%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (83.44%) и Н3 (86.31%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 57.0 | 57.6 | 48.3 | 48.2 | 80.5 | 61.5 | 92.5 | 66.5 | 60.6 | 65.6 | 81.4 | 83.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 82.3 | 77.7 | 75.2 | 66.9 | 64.6 | 64.4 | 89.5 | 102.2 | 90.7 | 97.0 | 96.0 | 86.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 125.1 | 119.8 | 115.2 | 116.6 | 117.3 | 127.5 | 173.3 | 178.2 | 190.4 | 163.4 | 149.0 | 171.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 52.2 | 56.7 | 67.2 | 87.8 | 90.7 | 86.0 | 92.2 | 92.0 | 92.9 | 80.7 | 83.5 | 77.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.04% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.47% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 11 922 229 | (17.12%) | 9 969 978 | (14.58%) |
Ценные бумаги | 4 510 380 | (6.48%) | 1 654 044 | (2.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 257 899 | (6.12%) | 1 276 384 | (1.87%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 408 374 | (2.02%) | 1 286 949 | (1.88%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 53 186 892 | (76.40%) | 56 772 002 | (83.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 52 590 835 | (75.54%) | 55 590 205 | (81.28%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 6 293 301 | (9.04%) | 6 032 373 | (8.82%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 810 747 | (2.60%) | 2 516 158 | (3.68%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 694 009 | (-11.05%) | -7 551 512 | (-11.04%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 69 619 501 | (100.00%) | 68 396 024 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.8% c 69.62 до 68.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 139 919 | (0.19%) | 628 055 | (0.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 69 279 | (0.09%) | 99 446 | (0.13%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 23 615 508 | (31.92%) | 25 309 748 | (32.60%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 14 535 901 | (19.64%) | 15 112 153 | (19.46%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 36 243 006 | (48.98%) | 36 673 517 | (47.23%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 898 509 | (5.27%) | 3 839 468 | (4.94%) |
Обязательства | 73 994 076 | (100.00%) | 77 645 950 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.9% c 73.99 до 77.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 750 696 | (23.28%) | 2 750 696 | (22.36%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 412 840 | (3.49%) | 412 840 | (3.36%) |
Резервный фонд | 412 604 | (3.49%) | 412 604 | (3.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 453 237 | (71.54%) | 8 455 221 | (68.74%) |
Чистая прибыль текущего года | 254 648 | (2.16%) | 736 802 | (5.99%) |
Балансовый капитал | 11 816 187 | (100.00%) | 12 300 325 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 184 447 | (69.34%) | 9 945 190 | (71.29%) |
Добавочный капитал, итого | 1 102 430 | (8.32%) | 1 077 443 | (7.72%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 958 150 | (22.33%) | 2 927 684 | (20.99%) |
Капитал (по ф.123) | 13 245 027 | (100.00%) | 13 950 317 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 13.95 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.1 | 14.1 | 14.0 | 14.0 | 13.5 | 13.8 | 13.8 | 14.2 | 13.9 | 13.8 | 12.8 | 13.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.5 | 10.4 | 10.0 | 10.0 | 9.7 | 9.7 | 9.6 | 10.0 | 9.7 | 9.4 | 8.9 | 9.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.7 | 11.7 | 11.3 | 11.3 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 11.1 | 10.8 | 10.5 | 10.0 | 10.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.36 | 12.48 | 12.93 | 12.96 | 12.78 | 13.04 | 13.19 | 13.19 | 13.25 | 13.44 | 13.12 | 13.95 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.6 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.4 | 2.7 | 2.7 | 2.6 | 2.5 | 3.5 | 3.5 | 3.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.7 | 11.9 | 11.2 | 11.3 | 10.8 | 11.1 | 11.0 | 10.8 | 10.6 | 10.9 | 11.5 | 10.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.