Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Банк "Финансовая Корпорация Открытие" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 11 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ФК ОТКРЫТИЕ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ФК ОТКРЫТИЕ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 27 637 228 | (2.75%) | 23 305 273 | (3.13%) |
Корреспондентские счета | 88 554 027 | (8.81%) | 65 250 939 | (8.75%) |
Другие счета | 16 224 303 | (1.61%) | 14 138 352 | (1.90%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 557 442 137 | (55.45%) | 449 253 305 | (60.26%) |
Ценные бумаги | 315 529 784 | (31.39%) | 193 609 351 | (25.97%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 005 314 890 | (100.00%) | 745 481 951 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1005.31 до 745.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 476 472 330 | (37.01%) | 66 708 788 | (8.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 91 146 507 | (7.08%) | 1 284 447 | (0.16%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 284 045 506 | (22.06%) | 277 714 685 | (34.60%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 526 820 151 | (40.92%) | 458 260 416 | (57.09%) |
Текущие обязательства | 1 287 337 987 | (100.00%) | 802 683 889 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1287.34 до 802.68 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 92.87%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (219.52%) и Н3 (155.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 58.3 | 42.6 | 63.7 | 55.1 | 23.8 | 34.5 | 27.0 | 39.1 | 39.7 | 34.6 | 188.2 | 219.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 65.8 | 87.8 | 82.1 | 70.7 | 96.1 | 112.1 | 78.5 | 72.1 | 68.6 | 83.9 | 133.6 | 155.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 76.6 | 77.4 | 79.1 | 68.5 | 77.3 | 78.9 | 98.0 | 87.4 | 78.1 | 64.1 | 74.2 | 92.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 66.2 | 68.6 | 67.9 | 65.3 | 68.1 | 61.1 | 60.7 | 60.4 | 63.9 | 56.4 | 50.9 | 44.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.63% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.27% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 557 442 137 | (22.24%) | 449 253 305 | (25.03%) |
Ценные бумаги | 315 529 784 | (12.59%) | 193 609 351 | (10.79%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 365 487 608 | (14.58%) | 239 378 092 | (13.34%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 120 366 | (0.00%) | 197 689 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 614 966 485 | (64.45%) | 1 138 384 059 | (63.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 932 665 994 | (37.22%) | 749 119 338 | (41.74%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 726 291 099 | (28.98%) | 425 901 139 | (23.73%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 103 228 216 | (4.12%) | 100 666 779 | (5.61%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -147 441 663 | (-5.88%) | -137 508 096 | (-7.66%) |
Производные финансовые инструменты | 17 992 518 | (0.72%) | 13 491 058 | (0.75%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 505 930 924 | (100.00%) | 1 794 737 773 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 28.4% c 2505.93 до 1794.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 045 580 | (0.41%) | 9 445 016 | (0.55%) |
Средства кредитных организаций | 476 472 330 | (19.21%) | 66 708 788 | (3.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 91 146 507 | (3.68%) | 1 284 447 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 380 867 576 | (15.36%) | 60 720 532 | (3.54%) |
Средства корпоративных клиентов | 549 874 623 | (22.17%) | 431 147 302 | (25.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 265 829 117 | (10.72%) | 153 432 617 | (8.94%) |
Государственные средства | 192 273 000 | (7.75%) | 204 299 500 | (11.90%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 524 993 560 | (21.17%) | 360 875 456 | (21.03%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 526 820 151 | (21.24%) | 458 260 416 | (26.70%) |
Обязательства | 2 480 167 433 | (100.00%) | 1 716 253 213 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 30.8% c 2480.17 до 1716.25 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 226 487 207 | (47.32%) | 226 487 207 | (46.94%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 336 288 234 | (70.26%) | 336 163 778 | (69.68%) |
Резервный фонд | 11 324 360 | (2.37%) | 11 324 360 | (2.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -52 645 709 | (-11.00%) | -52 975 543 | (-10.98%) |
Чистая прибыль текущего года | 8 235 475 | (1.72%) | 26 198 784 | (5.43%) |
Балансовый капитал | 478 619 067 | (100.00%) | 482 460 742 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 387 703 879 | (99.21%) | 396 845 181 | (97.68%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 092 877 | (0.79%) | 9 420 036 | (2.32%) |
Капитал (по ф.123) | 390 796 756 | (100.00%) | 406 265 217 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 406.27 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.9 | 17.8 | 18.3 | 18.3 | 16.8 | 19.4 | 14.0 | 15.2 | 15.5 | 17.1 | 19.0 | 21.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.7 | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 | 15.1 | 15.4 | 16.7 | 18.2 | 20.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.7 | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 | 15.1 | 15.4 | 16.7 | 18.2 | 20.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 482.24 | 487.71 | 501.03 | 492.27 | 482.03 | 502.42 | 380.57 | 389.09 | 390.80 | 401.34 | 407.07 | 406.27 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.4 | 4.2 | 4.1 | 4.2 | 3.1 | 3.7 | 3.6 | 4.3 | 4.4 | 5.4 | 6.0 | 5.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 7.1 | 6.8 | 7.1 | 5.4 | 5.5 | 5.2 | 6.2 | 6.4 | 7.6 | 8.2 | 8.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.