Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ББР Банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 44 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ББР БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ББР БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 602 760 | (2.89%) | 3 568 251 | (2.87%) |
Корреспондентские счета | 10 421 041 | (8.35%) | 11 665 957 | (9.37%) |
Другие счета | 3 813 474 | (3.05%) | 2 362 839 | (1.90%) |
Депозиты в Банке России | 57 000 000 | (45.65%) | 62 000 000 | (49.80%) |
Кредиты банкам | 39 952 595 | (32.00%) | 36 035 416 | (28.94%) |
Ценные бумаги | 10 353 852 | (8.29%) | 9 843 273 | (7.91%) |
Потенциально ликвидные активы | 124 863 938 | (100.00%) | 124 496 416 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 124.86 до 124.50 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 357 769 | (7.31%) | 3 226 792 | (7.53%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 689 765 | (2.14%) | 713 486 | (1.66%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 20 336 215 | (63.04%) | 30 872 871 | (72.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 563 249 | (29.65%) | 8 758 907 | (20.44%) |
Текущие обязательства | 32 257 233 | (100.00%) | 42 858 570 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 32.26 до 42.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 290.48%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (78.49%) и Н3 (289.32%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 55.6 | 95.6 | 104.9 | 73.0 | 135.1 | 198.6 | 118.5 | 130.1 | 175.6 | 136.6 | 115.8 | 78.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 155.0 | 154.3 | 172.1 | 140.5 | 158.4 | 217.2 | 276.9 | 226.4 | 331.0 | 280.2 | 282.9 | 289.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 144.4 | 144.8 | 118.1 | 111.3 | 140.1 | 218.8 | 426.6 | 269.0 | 387.1 | 350.3 | 328.1 | 290.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 55.6 | 49.5 | 48.3 | 48.3 | 45.7 | 40.0 | 43.4 | 40.9 | 39.6 | 38.2 | 33.9 | 33.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ББР Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 57.35% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 86.81% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 39 952 595 | (28.54%) | 36 035 416 | (28.91%) |
Ценные бумаги | 10 353 852 | (7.40%) | 9 843 273 | (7.90%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 11 000 531 | (7.86%) | 10 809 624 | (8.67%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 279 784 | (0.20%) | 1 000 526 | (0.80%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 89 700 342 | (64.07%) | 78 748 920 | (63.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 93 125 219 | (66.51%) | 82 697 327 | (66.36%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 5 174 335 | (3.70%) | 4 340 071 | (3.48%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 402 991 | (1.00%) | 1 625 087 | (1.30%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -10 002 203 | (-7.14%) | -9 913 565 | (-7.95%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 140 006 789 | (100.00%) | 124 627 609 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 11.0% c 140.01 до 124.63 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 357 769 | (1.15%) | 3 226 792 | (1.62%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 689 765 | (0.34%) | 713 486 | (0.36%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 479 000 | (0.23%) | 256 000 | (0.13%) |
Средства корпоративных клиентов | 84 983 967 | (41.43%) | 79 825 762 | (40.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 64 647 752 | (31.52%) | 48 952 891 | (24.61%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 94 318 759 | (45.99%) | 92 487 533 | (46.49%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 563 249 | (4.66%) | 8 758 907 | (4.40%) |
Обязательства | 205 106 676 | (100.00%) | 198 944 571 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.0% c 205.11 до 198.94 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ББР Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (2.51%) | 450 000 | (2.45%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 029 031 | (22.50%) | 4 115 133 | (22.41%) |
Резервный фонд | 22 500 | (0.13%) | 22 500 | (0.12%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 374 332 | (74.68%) | 12 758 739 | (69.49%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 316 806 | (7.35%) | 3 317 596 | (18.07%) |
Балансовый капитал | 17 908 591 | (100.00%) | 18 361 830 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 130 329 | (84.35%) | 13 787 781 | (75.64%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 806 530 | (15.65%) | 4 440 833 | (24.36%) |
Капитал (по ф.123) | 17 936 859 | (100.00%) | 18 228 614 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.4 | 17.8 | 17.2 | 14.5 | 15.7 | 15.8 | 18.0 | 14.2 | 17.8 | 17.4 | 15.5 | 15.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.0 | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 | 12.1 | 15.1 | 14.1 | 11.9 | 11.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 | 12.1 | 15.1 | 14.1 | 11.9 | 11.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.56 | 15.71 | 15.57 | 13.06 | 14.82 | 15.98 | 17.35 | 18.03 | 17.94 | 17.67 | 17.97 | 18.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 0.9 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.2 | 1.4 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.3 | 6.8 | 6.5 | 9.2 | 8.2 | 6.7 | 8.5 | 6.8 | 7.2 | 8.1 | 8.4 | 8.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.