Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО является крупным российским банком и среди них занимает 79 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНГ ЕВРАЗИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ИНГ ЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
Банк ИНГ ЕВРАЗИЯ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA- (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- АКРА: Национальный уменьшился (был AAA(RU)); Прогноз изменился (был развивающийся);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 234 219 | (0.27%) | 216 557 | (0.29%) |
Корреспондентские счета | 18 765 766 | (21.47%) | 24 230 952 | (32.97%) |
Другие счета | 689 237 | (0.79%) | 405 388 | (0.55%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 65 035 383 | (74.40%) | 46 518 469 | (63.30%) |
Ценные бумаги | 2 685 491 | (3.07%) | 2 122 208 | (2.89%) |
Потенциально ликвидные активы | 87 410 096 | (100.00%) | 73 493 574 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 87.41 до 73.49 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 340 961 | (15.69%) | 4 472 499 | (13.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 651 810 | (8.75%) | 3 434 737 | (10.31%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 38 045 287 | (71.57%) | 27 165 931 | (81.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 768 870 | (12.73%) | 1 672 460 | (5.02%) |
Текущие обязательства | 53 155 118 | (100.00%) | 33 310 890 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 53.16 до 33.31 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 220.63%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (475.12%) и Н3 (433.38%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 222.3 | 199.2 | 205.5 | 226.0 | 213.0 | 339.2 | 335.4 | 332.5 | 376.2 | 317.9 | 553.6 | 475.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 218.1 | 199.7 | 196.4 | 226.1 | 212.7 | 345.9 | 338.3 | 333.8 | 351.3 | 310.3 | 533.0 | 433.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 140.8 | 122.1 | 130.8 | 134.5 | 137.0 | 157.4 | 156.2 | 163.9 | 164.4 | 168.0 | 214.8 | 220.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.2 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.7 | 2.4 | 2.3 | 2.5 | 2.1 | 2.3 | 2.4 | 2.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 62.75% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 45.75% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 65 035 383 | (89.85%) | 46 518 469 | (92.58%) |
Ценные бумаги | 2 685 491 | (3.71%) | 2 122 208 | (4.22%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 315 381 | (4.58%) | 2 724 993 | (5.42%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 082 549 | (1.50%) | 884 989 | (1.76%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 086 203 | (1.50%) | 888 588 | (1.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 13 287 | (0.02%) | 13 464 | (0.03%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -16 941 | (-0.02%) | -17 063 | (-0.03%) |
Производные финансовые инструменты | 3 574 749 | (4.94%) | 718 499 | (1.43%) |
Активы, приносящие прямой доход | 72 378 172 | (100.00%) | 50 244 165 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 30.6% c 72.38 до 50.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 340 961 | (14.16%) | 4 472 499 | (11.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 651 810 | (7.90%) | 3 434 737 | (8.50%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 496 883 | (5.94%) | 122 692 | (0.30%) |
Средства корпоративных клиентов | 38 045 287 | (64.59%) | 28 826 091 | (71.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 1 660 160 | (4.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 240 073 | (0.41%) | 298 162 | (0.74%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 768 870 | (11.49%) | 1 672 460 | (4.14%) |
Обязательства | 58 899 154 | (100.00%) | 40 430 377 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 31.4% c 58.90 до 40.43 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 010 | (26.15%) | 10 000 010 | (25.23%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 37 176 | (0.10%) | 29 254 | (0.07%) |
Резервный фонд | 500 001 | (1.31%) | 500 001 | (1.26%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 27 189 638 | (71.10%) | 27 189 638 | (68.59%) |
Чистая прибыль текущего года | 609 923 | (1.59%) | 1 987 257 | (5.01%) |
Балансовый капитал | 38 242 497 | (100.00%) | 39 638 919 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 28 090 826 | (75.58%) | 36 590 693 | (94.55%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 9 077 034 | (24.42%) | 2 108 116 | (5.45%) |
Капитал (по ф.123) | 37 167 860 | (100.00%) | 38 698 809 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 38.70 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 62.6 | 59.9 | 62.2 | 62.1 | 63.3 | 83.1 | 89.4 | 83.4 | 91.4 | 89.7 | 94.2 | 105.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 55.8 | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 | 69.1 | 66.9 | 90.1 | 100.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 55.8 | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 | 69.1 | 66.9 | 90.1 | 100.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.52 | 32.14 | 33.04 | 33.96 | 34.52 | 35.06 | 35.86 | 36.53 | 37.17 | 37.71 | 38.26 | 38.70 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.