Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "СЛАВИЯ" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 174 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка СЛАВИЯ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 179 539 | (2.11%) | 372 172 | (4.35%) |
Корреспондентские счета | 1 851 631 | (21.75%) | 2 872 867 | (33.57%) |
Другие счета | 78 747 | (0.93%) | 188 067 | (2.20%) |
Депозиты в Банке России | 4 000 000 | (46.99%) | 2 700 000 | (31.55%) |
Кредиты банкам | 823 594 | (9.68%) | 903 594 | (10.56%) |
Ценные бумаги | 1 589 715 | (18.68%) | 1 534 316 | (17.93%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 512 370 | (100.00%) | 8 556 952 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.51 до 8.56 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 092 507 | (14.61%) | 1 547 794 | (23.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 23 861 | (0.32%) | 22 012 | (0.33%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 763 961 | (36.97%) | 2 858 040 | (42.63%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 619 175 | (48.41%) | 2 297 845 | (34.28%) |
Текущие обязательства | 7 475 643 | (100.00%) | 6 703 679 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 7.48 до 6.70 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 127.65%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (130.07%) и Н3 (248.25%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 101.3 | 69.9 | 55.2 | 34.7 | 39.6 | 69.2 | 91.9 | 93.6 | 60.2 | 58.7 | 136.5 | 130.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 93.1 | 141.1 | 130.1 | 127.7 | 112.6 | 134.2 | 145.2 | 150.1 | 192.9 | 139.9 | 194.5 | 248.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 56.8 | 106.3 | 101.8 | 107.7 | 108.2 | 104.9 | 107.3 | 105.6 | 113.9 | 110.8 | 122.8 | 127.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 22.1 | 7.9 | 7.0 | 5.9 | 5.5 | 4.9 | 4.4 | 4.4 | 2.4 | 2.4 | 2.6 | 3.6 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «СЛАВИЯ» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.60% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 72.88% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 823 594 | (34.36%) | 903 594 | (15.55%) |
Ценные бумаги | 1 589 715 | (66.32%) | 1 534 316 | (26.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 698 149 | (70.84%) | 1 622 750 | (27.92%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 15 809 | (0.66%) | 18 634 | (0.32%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 253 896 | (135.74%) | 3 374 335 | (58.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 500 529 | (146.03%) | 3 801 969 | (65.41%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 112 944 | (4.71%) | 88 623 | (1.52%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 580 428 | (24.21%) | 510 158 | (8.78%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -940 005 | (-39.21%) | -1 026 415 | (-17.66%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 397 155 | (100.00%) | 5 812 245 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 142.5% c 2.40 до 5.81 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 092 507 | (10.25%) | 1 547 794 | (14.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 23 861 | (0.22%) | 22 012 | (0.21%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 043 593 | (9.79%) | 1 059 548 | (10.25%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 051 231 | (28.62%) | 3 064 111 | (29.65%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 287 270 | (2.69%) | 206 071 | (1.99%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 931 397 | (18.12%) | 2 459 418 | (23.80%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 619 175 | (33.95%) | 2 297 845 | (22.23%) |
Обязательства | 10 659 961 | (100.00%) | 10 335 852 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.0% c 10.66 до 10.34 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «СЛАВИЯ» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 651 000 | (30.50%) | 651 000 | (24.13%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 385 585 | (18.07%) | 368 714 | (13.67%) |
Резервный фонд | 226 470 | (10.61%) | 226 470 | (8.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -102 | (-0.00%) | 987 380 | (36.60%) |
Чистая прибыль текущего года | 987 482 | (46.27%) | 563 378 | (20.89%) |
Балансовый капитал | 2 134 217 | (100.00%) | 2 697 516 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 26.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 347 728 | (61.75%) | 1 728 595 | (67.02%) |
Добавочный капитал, итого | 245 000 | (11.22%) | 245 000 | (9.50%) |
Дополнительный капитал, итого | 589 942 | (27.03%) | 605 445 | (23.48%) |
Капитал (по ф.123) | 2 182 670 | (100.00%) | 2 579 040 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.1 | 14.7 | 19.4 | 20.2 | 22.4 | 24.0 | 26.9 | 25.4 | 23.2 | 20.7 | 19.5 | 24.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.1 | 8.9 | 9.9 | 9.2 | 12.4 | 12.7 | 15.0 | 14.1 | 14.3 | 15.5 | 14.1 | 16.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.5 | 11.2 | 12.5 | 11.7 | 14.6 | 15.0 | 17.7 | 16.7 | 16.9 | 17.7 | 16.1 | 18.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.03 | 1.54 | 1.81 | 2.04 | 2.45 | 2.56 | 2.42 | 2.43 | 2.18 | 2.31 | 2.39 | 2.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 19.7 | 14.6 | 20.1 | 14.6 | 10.4 | 13.8 | 13.4 | 10.4 | 11.6 | 12.7 | 9.2 | 9.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.4 | 11.5 | 15.3 | 10.9 | 8.2 | 12.6 | 12.6 | 13.2 | 18.7 | 20.4 | 14.9 | 19.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.