Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Национальный стандарт" является средним российским банком и среди них занимает 117 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Банк НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 762 177 | (5.95%) | 647 457 | (4.89%) |
Корреспондентские счета | 1 072 986 | (8.38%) | 1 363 251 | (10.29%) |
Другие счета | 402 309 | (3.14%) | 158 167 | (1.19%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 500 000 | (3.77%) |
Кредиты банкам | 5 376 588 | (41.98%) | 994 088 | (7.50%) |
Ценные бумаги | 5 192 210 | (40.54%) | 9 589 082 | (72.36%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 806 270 | (100.00%) | 13 252 045 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 12.81 до 13.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 15 556 | (0.33%) | 496 523 | (8.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 070 | (0.04%) | 8 150 | (0.13%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 870 948 | (60.46%) | 3 814 863 | (61.52%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 862 308 | (39.22%) | 1 889 233 | (30.47%) |
Текущие обязательства | 4 748 812 | (100.00%) | 6 200 619 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.75 до 6.20 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 213.72%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (69.67%) и Н3 (146.73%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 102.5 | 76.2 | 79.0 | 106.9 | 118.4 | 112.4 | 102.5 | 92.6 | 88.5 | 58.5 | 47.1 | 69.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 151.9 | 137.8 | 169.6 | 161.4 | 196.2 | 177.6 | 199.4 | 146.9 | 227.7 | 186.5 | 152.5 | 146.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 255.8 | 274.4 | 224.1 | 244.2 | 291.1 | 248.1 | 246.6 | 216.6 | 269.7 | 248.1 | 203.5 | 213.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.4 | 46.8 | 49.6 | 50.0 | 49.0 | 50.3 | 46.4 | 48.7 | 47.0 | 46.4 | 46.1 | 46.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Национальный стандарт» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.79% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.78% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 376 588 | (17.58%) | 994 088 | (3.14%) |
Ценные бумаги | 5 192 210 | (16.98%) | 9 589 082 | (30.25%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 809 923 | (19.00%) | 10 145 778 | (32.01%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 20 010 192 | (65.44%) | 21 108 697 | (66.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 20 667 871 | (67.59%) | 21 877 733 | (69.03%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 252 139 | (0.82%) | 245 991 | (0.78%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 253 875 | (0.83%) | 248 498 | (0.78%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 163 693 | (-3.81%) | -1 263 525 | (-3.99%) |
Производные финансовые инструменты | 19 | (0.00%) | 3 199 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 30 579 009 | (100.00%) | 31 695 066 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.6% c 30.58 до 31.70 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 15 556 | (0.07%) | 496 523 | (2.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 070 | (0.01%) | 8 150 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 100 000 | (0.41%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 311 744 | (36.09%) | 9 899 600 | (40.51%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 440 796 | (23.63%) | 6 084 737 | (24.90%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 11 728 955 | (50.93%) | 10 846 023 | (44.39%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 862 308 | (8.09%) | 1 889 233 | (7.73%) |
Обязательства | 23 029 393 | (100.00%) | 24 436 094 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.1% c 23.03 до 24.44 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Национальный стандарт» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 035 000 | (26.33%) | 3 035 000 | (26.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 421 848 | (3.66%) | 348 776 | (2.99%) |
Резервный фонд | 455 250 | (3.95%) | 455 250 | (3.90%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 311 462 | (72.10%) | 8 138 067 | (69.75%) |
Чистая прибыль текущего года | 14 327 | (0.12%) | 336 035 | (2.88%) |
Балансовый капитал | 11 527 574 | (100.00%) | 11 668 248 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 148 997 | (44.82%) | 11 228 438 | (97.57%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 338 210 | (55.18%) | 279 345 | (2.43%) |
Капитал (по ф.123) | 11 487 207 | (100.00%) | 11 507 783 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.51 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.7 | 21.7 | 21.8 | 22.9 | 22.5 | 22.5 | 23.6 | 29.1 | 29.8 | 27.6 | 27.7 | 27.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.9 | 14.4 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 13.7 | 13.4 | 12.6 | 27.1 | 27.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.9 | 14.4 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 13.7 | 13.4 | 12.6 | 27.1 | 27.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.57 | 8.49 | 8.65 | 8.86 | 8.76 | 8.80 | 9.02 | 12.01 | 11.49 | 11.36 | 11.49 | 11.51 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.0 | 1.8 | 1.8 | 2.0 | 1.7 | 1.8 | 1.9 | 1.9 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.6 | 6.0 | 6.5 | 7.4 | 7.0 | 6.7 | 6.2 | 6.4 | 5.5 | 5.7 | 5.9 | 6.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.