Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 152 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - дочерний иностранный банк.
Банк КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 10 401 719 | (61.75%) | 10 647 065 | (60.91%) |
Другие счета | 43 747 | (0.26%) | 32 787 | (0.19%) |
Депозиты в Банке России | 6 400 000 | (37.99%) | 6 800 000 | (38.90%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 16 845 466 | (100.00%) | 17 479 852 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 16.85 до 17.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 216 527 | (10.12%) | 220 613 | (10.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 186 749 | (8.72%) | 186 749 | (9.16%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 146 661 | (53.57%) | 1 071 468 | (52.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 777 282 | (36.31%) | 746 751 | (36.63%) |
Текущие обязательства | 2 140 470 | (100.00%) | 2 038 832 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.14 до 2.04 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 857.35%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (520.70%) и Н3 (838.93%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 128.7 | 122.1 | 144.4 | 144.5 | 303.1 | 184.9 | 394.0 | 682.4 | 481.2 | 473.3 | 780.8 | 520.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 97.4 | 215.9 | 255.4 | 260.4 | 314.9 | 371.9 | 561.4 | 690.1 | 778.8 | 771.7 | 763.5 | 838.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 132.7 | 298.1 | 345.1 | 332.3 | 429.0 | 471.5 | 783.0 | 751.8 | 787.0 | 783.6 | 814.3 | 857.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 57.2 | 17.4 | 13.4 | 13.5 | 13.8 | 12.6 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Креди Агриколь КИБ АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 1.77% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 11.82% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 110 940 | (24.06%) | 95 793 | (26.70%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 94 024 | (20.39%) | 78 149 | (21.78%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 125 394 | (27.19%) | 126 298 | (35.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -108 478 | (-23.52%) | -108 654 | (-30.28%) |
Производные финансовые инструменты | 394 265 | (85.50%) | 263 042 | (73.30%) |
Активы, приносящие прямой доход | 461 152 | (100.00%) | 358 835 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 22.2% c 0.46 до 0.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 216 527 | (1.89%) | 220 613 | (1.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 186 749 | (1.63%) | 186 749 | (1.60%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 29 778 | (0.26%) | 30 329 | (0.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 168 461 | (10.18%) | 1 093 368 | (9.39%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 21 800 | (0.19%) | 21 900 | (0.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 777 282 | (6.77%) | 746 751 | (6.42%) |
Обязательства | 11 473 918 | (100.00%) | 11 639 173 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.4% c 11.47 до 11.64 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Креди Агриколь КИБ АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 503 000 | (52.59%) | 4 503 000 | (51.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 156 146 | (13.50%) | 1 206 308 | (13.88%) |
Резервный фонд | 144 150 | (1.68%) | 144 150 | (1.66%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 997 669 | (23.33%) | 2 822 031 | (32.47%) |
Чистая прибыль текущего года | 892 779 | (10.43%) | 156 439 | (1.80%) |
Балансовый капитал | 8 562 159 | (100.00%) | 8 690 310 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 757 138 | (23.89%) | 3 758 133 | (23.43%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 11 971 760 | (76.11%) | 12 281 949 | (76.57%) |
Капитал (по ф.123) | 15 728 898 | (100.00%) | 16 040 082 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 16.04 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 48.0 | 110.2 | 117.3 | 113.0 | 117.4 | 125.1 | 228.9 | 220.0 | 199.9 | 184.4 | 193.7 | 183.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.1 | 33.9 | 34.2 | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 | 49.0 | 51.2 | 48.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.1 | 33.9 | 34.2 | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 | 49.0 | 51.2 | 48.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.83 | 13.16 | 13.90 | 14.33 | 14.75 | 15.11 | 16.34 | 15.98 | 15.73 | 15.75 | 16.03 | 16.04 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 12.6 | 7.2 | 7.3 | 7.3 | 7.1 | 56.2 | 56.2 | 57.1 | 60.0 | 61.1 | 61.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 27.0 | 28.9 | 28.7 | 28.5 | 28.8 | 50.5 | 51.3 | 49.4 | 52.9 | 52.5 | 53.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.