Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Чайна Констракшн Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 77 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК - дочерний иностранный банк.
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 60 718 | (0.11%) | 56 080 | (0.07%) |
Корреспондентские счета | 6 519 764 | (11.58%) | 14 809 107 | (19.75%) |
Другие счета | 204 651 | (0.36%) | 381 171 | (0.51%) |
Депозиты в Банке России | 39 700 000 | (70.48%) | 54 000 000 | (72.03%) |
Кредиты банкам | 9 541 236 | (16.94%) | 5 576 909 | (7.44%) |
Ценные бумаги | 299 093 | (0.53%) | 143 397 | (0.19%) |
Потенциально ликвидные активы | 56 325 462 | (100.00%) | 74 966 664 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 56.33 до 74.97 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 824 229 | (27.68%) | 2 993 095 | (9.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 588 338 | (18.61%) | 1 690 070 | (5.35%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 15 099 260 | (61.24%) | 25 476 070 | (80.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 734 073 | (11.09%) | 3 129 471 | (9.90%) |
Текущие обязательства | 24 657 562 | (100.00%) | 31 598 636 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 24.66 до 31.60 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 237.25%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (124.42%) и Н3 (108.49%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 65.0 | 117.0 | 82.8 | 84.5 | 91.7 | 106.5 | 98.2 | 138.2 | 133.9 | 141.7 | 115.5 | 124.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 118.1 | 115.3 | 116.9 | 113.0 | 113.0 | 117.7 | 119.8 | 128.2 | 117.7 | 126.1 | 123.1 | 108.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 133.5 | 181.7 | 192.4 | 185.2 | 161.9 | 155.2 | 151.9 | 155.3 | 228.4 | 234.1 | 252.0 | 237.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.2 | 22.7 | 22.1 | 21.7 | 21.6 | 19.5 | 17.6 | 16.0 | 14.5 | 13.5 | 13.0 | 12.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Чайна Констракшн Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.64% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 88.07% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 541 236 | (93.16%) | 5 576 909 | (72.48%) |
Ценные бумаги | 299 093 | (2.92%) | 143 397 | (1.86%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 299 238 | (2.92%) | 143 509 | (1.87%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 332 496 | (22.78%) | 1 962 194 | (25.50%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 224 701 | (21.72%) | 1 757 244 | (22.84%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 273 871 | (2.67%) | 207 807 | (2.70%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 616 321 | (6.02%) | 707 834 | (9.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -782 397 | (-7.64%) | -710 691 | (-9.24%) |
Производные финансовые инструменты | 77 123 | (0.75%) | 11 721 | (0.15%) |
Активы, приносящие прямой доход | 10 241 331 | (100.00%) | 7 694 221 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 24.9% c 10.24 до 7.69 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 824 229 | (12.58%) | 2 993 095 | (4.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 588 338 | (8.46%) | 1 690 070 | (2.39%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 209 541 | (4.07%) | 378 214 | (0.53%) |
Средства корпоративных клиентов | 44 151 336 | (81.39%) | 64 118 039 | (90.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 29 052 076 | (53.55%) | 38 641 969 | (54.57%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 58 614 | (0.11%) | 56 931 | (0.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 734 073 | (5.04%) | 3 129 471 | (4.42%) |
Обязательства | 54 247 352 | (100.00%) | 70 812 665 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 30.5% c 54.25 до 70.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Чайна Констракшн Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 200 000 | (49.99%) | 4 200 000 | (46.61%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 185 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 159 985 | (1.90%) | 159 985 | (1.78%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 043 283 | (36.23%) | 4 036 056 | (44.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 997 581 | (11.87%) | 615 573 | (6.83%) |
Балансовый капитал | 8 401 034 | (100.00%) | 9 011 614 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 601 487 | (90.09%) | 8 427 093 | (92.54%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 835 719 | (9.91%) | 679 501 | (7.46%) |
Капитал (по ф.123) | 8 437 206 | (100.00%) | 9 106 594 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 9.11 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 49.9 | 31.2 | 47.9 | 44.6 | 46.5 | 46.9 | 56.2 | 58.4 | 58.1 | 62.7 | 65.5 | 68.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 49.8 | 30.8 | 46.8 | 43.6 | 44.6 | 43.7 | 51.8 | 52.6 | 52.4 | 55.3 | 56.5 | 63.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 49.8 | 30.8 | 46.8 | 43.6 | 44.6 | 43.7 | 51.8 | 52.6 | 52.4 | 55.3 | 56.5 | 63.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.43 | 7.66 | 7.75 | 7.76 | 7.91 | 8.12 | 8.25 | 8.44 | 8.44 | 8.63 | 8.81 | 9.11 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 1.6 | 1.8 | 2.0 | 3.0 | 3.4 | 5.8 | 4.6 | 4.9 | 6.1 | 6.4 | 8.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.0 | 3.0 | 3.1 | 3.3 | 4.7 | 5.0 | 8.2 | 6.2 | 6.2 | 7.4 | 7.3 | 8.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.