Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Сумитомо Мицуи Рус Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 70 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СМБСР БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
СМБСР БАНК - дочерний иностранный банк.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 19 837 981 | (18.53%) | 28 175 648 | (30.88%) |
Другие счета | 373 507 | (0.35%) | 327 917 | (0.36%) |
Депозиты в Банке России | 81 800 000 | (76.41%) | 59 250 000 | (64.93%) |
Кредиты банкам | 4 933 134 | (4.61%) | 3 492 204 | (3.83%) |
Ценные бумаги | 102 551 | (0.10%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 107 047 173 | (100.00%) | 91 245 769 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 107.05 до 91.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 16 486 408 | (44.88%) | 16 086 706 | (41.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 847 260 | (2.31%) | 685 987 | (1.78%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 937 917 | (29.78%) | 8 365 450 | (21.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 309 717 | (25.34%) | 14 104 988 | (36.58%) |
Текущие обязательства | 36 734 042 | (100.00%) | 38 557 144 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 36.73 до 38.56 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 236.65%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (168.49%) и Н3 (515.08%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 182.1 | 157.6 | 216.4 | 224.4 | 534.3 | 208.1 | 155.9 | 187.4 | 222.6 | 185.0 | 151.7 | 168.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 135.0 | 138.2 | 161.0 | 154.7 | 146.3 | 295.1 | 164.7 | 176.4 | 190.2 | 166.9 | 173.4 | 515.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 295.8 | 280.3 | 274.2 | 275.7 | 270.8 | 229.8 | 235.4 | 231.2 | 236.9 | 235.3 | 236.7 | 236.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 21.8 | 19.5 | 15.3 | 9.0 | 7.8 | 1.3 | 0.9 | 0.4 | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «СМБСР Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 5.42% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 71.85% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 933 134 | (40.06%) | 3 492 204 | (68.80%) |
Ценные бумаги | 102 551 | (0.83%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 102 809 | (0.83%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 277 854 | (59.10%) | 1 583 887 | (31.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 183 683 | (74.58%) | 1 779 858 | (35.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 905 829 | (-15.48%) | -195 971 | (-3.86%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 313 539 | (100.00%) | 5 076 091 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 58.8% c 12.31 до 5.08 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 16 486 408 | (16.86%) | 16 086 706 | (22.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 847 260 | (0.87%) | 685 987 | (0.95%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 15 632 897 | (15.99%) | 15 395 983 | (21.28%) |
Средства корпоративных клиентов | 66 480 610 | (67.99%) | 37 027 323 | (51.18%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 55 542 693 | (56.80%) | 28 661 873 | (39.62%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 309 717 | (9.52%) | 14 104 988 | (19.50%) |
Обязательства | 97 782 039 | (100.00%) | 72 344 865 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 26.0% c 97.78 до 72.34 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «СМБСР Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 400 000 | (37.00%) | 6 400 000 | (30.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 800 091 | (16.19%) | 2 800 000 | (13.13%) |
Резервный фонд | 423 405 | (2.45%) | 423 405 | (1.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 323 606 | (36.56%) | 9 589 530 | (44.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 349 017 | (7.80%) | 2 110 555 | (9.90%) |
Балансовый капитал | 17 295 861 | (100.00%) | 21 323 490 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 23.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 381 172 | (79.88%) | 18 851 402 | (84.62%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 622 377 | (20.12%) | 3 427 114 | (15.38%) |
Капитал (по ф.123) | 18 003 549 | (100.00%) | 22 278 516 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 22.28 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 118.1 | 116.5 | 119.8 | 128.5 | 134.0 | 156.9 | 155.2 | 172.3 | 187.6 | 192.0 | 182.5 | 212.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 93.4 | 91.1 | 92.1 | 97.1 | 100.5 | 110.4 | 106.7 | 117.5 | 125.9 | 166.4 | 157.5 | 179.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 93.4 | 91.1 | 92.1 | 97.1 | 100.5 | 110.4 | 106.7 | 117.5 | 125.9 | 166.4 | 157.5 | 179.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.18 | 18.38 | 18.70 | 19.04 | 19.17 | 20.43 | 20.92 | 21.09 | 21.42 | 21.76 | 21.85 | 22.28 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.1 | 14.4 | 14.7 | 15.5 | 15.4 | 6.7 | 4.0 | 6.5 | 6.5 | 6.2 | 3.9 | 3.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.