Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк Развития Русской Сети Интернет" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 308 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РСИ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 33 434 | (2.88%) | 35 966 | (3.04%) |
Корреспондентские счета | 74 304 | (6.41%) | 86 195 | (7.29%) |
Другие счета | 946 | (0.08%) | 2 251 | (0.19%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 150 000 | (12.68%) |
Кредиты банкам | 1 050 526 | (90.62%) | 908 335 | (76.80%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 159 210 | (100.00%) | 1 182 747 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.16 до 1.18 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 27 924 | (3.65%) | 28 084 | (3.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 27 924 | (3.65%) | 28 084 | (3.65%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 364 703 | (47.66%) | 361 865 | (46.97%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 372 648 | (48.69%) | 380 440 | (49.38%) |
Текущие обязательства | 765 275 | (100.00%) | 770 389 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.77 до 0.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 153.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 126.6 | 127.8 | 125.8 | 120.0 | 120.1 | 119.3 | 119.8 | 121.2 | 121.3 | 120.1 | 121.5 | 120.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 147.6 | 148.2 | 150.5 | 142.9 | 143.9 | 144.1 | 146.3 | 151.7 | 151.5 | 150.5 | 155.1 | 153.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Банк РСИ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.23% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.47% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 050 526 | (90.22%) | 908 335 | (89.26%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 113 911 | (9.78%) | 109 239 | (10.74%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 67 854 | (5.83%) | 63 854 | (6.28%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 52 804 | (4.53%) | 51 747 | (5.09%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 556 | (0.65%) | 7 556 | (0.74%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -14 303 | (-1.23%) | -13 918 | (-1.37%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 164 437 | (100.00%) | 1 017 574 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 12.6% c 1.16 до 1.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 27 924 | (2.75%) | 28 084 | (2.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 27 924 | (2.75%) | 28 084 | (2.70%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 385 803 | (38.02%) | 396 505 | (38.06%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 21 100 | (2.08%) | 34 640 | (3.33%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 111 040 | (10.94%) | 117 313 | (11.26%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 372 648 | (36.72%) | 380 440 | (36.52%) |
Обязательства | 1 014 751 | (100.00%) | 1 041 669 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.7% c 1.01 до 1.04 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Банк РСИ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 272 500 | (72.86%) | 272 500 | (74.24%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 66 652 | (17.82%) | 67 768 | (18.46%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 33 123 | (8.86%) | 11 270 | (3.07%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 721 | (0.46%) | 15 519 | (4.23%) |
Балансовый капитал | 373 996 | (100.00%) | 367 057 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 345 641 | (92.62%) | 350 959 | (95.77%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 27 558 | (7.38%) | 15 517 | (4.23%) |
Капитал (по ф.123) | 373 199 | (100.00%) | 366 476 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.37 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 61.8 | 62.3 | 62.1 | 57.7 | 58.8 | 60.2 | 61.8 | 63.6 | 63.7 | 63.1 | 66.9 | 64.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 61.7 | 61.9 | 61.5 | 57.1 | 57.4 | 58.0 | 58.5 | 59.2 | 59.0 | 58.2 | 61.1 | 61.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.35 | 0.35 | 0.35 | 0.35 | 0.35 | 0.36 | 0.37 | 0.37 | 0.37 | 0.38 | 0.38 | 0.37 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 0.6 | 0.6 | 0.7 | 0.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.0 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.