Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто группы Средние (с 101 по 200 места) составила .
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 63 828 243 | (4.78%) | 65 882 653 | (4.93%) |
Корреспондентские счета | 256 582 458 | (19.22%) | 225 244 022 | (16.84%) |
Другие счета | 34 051 187 | (2.55%) | 35 598 363 | (2.66%) |
Депозиты в Банке России | 376 807 727 | (28.22%) | 407 421 160 | (30.46%) |
Кредиты банкам | 325 029 281 | (24.34%) | 301 265 240 | (22.53%) |
Ценные бумаги | 294 328 585 | (22.05%) | 316 617 685 | (23.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 335 108 786 | (100.00%) | 1 337 375 308 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1335.11 до 1337.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 263 427 581 | (32.40%) | 250 399 780 | (34.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 96 409 609 | (11.86%) | 85 044 413 | (11.87%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 298 576 107 | (36.73%) | 286 145 922 | (39.93%) |
Государственные средства на счетах | 10 664 | (0.00%) | 6 247 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 154 502 764 | (19.01%) | 180 104 719 | (25.13%) |
Текущие обязательства | 812 926 725 | (100.00%) | 716 656 668 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 812.93 до 716.66 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 63.96% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.22% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 325 029 281 | (25.82%) | 301 265 240 | (22.99%) |
Ценные бумаги | 294 328 585 | (23.38%) | 316 617 685 | (24.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 291 365 064 | (23.14%) | 315 974 337 | (24.11%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 17 417 727 | (1.38%) | 17 130 120 | (1.31%) |
- в т.ч. векселя | 1 257 941 | (0.10%) | 1 147 226 | (0.09%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 639 259 182 | (50.77%) | 692 042 127 | (52.82%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 434 735 741 | (34.53%) | 466 198 270 | (35.58%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 228 172 540 | (18.12%) | 251 202 348 | (19.17%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 65 726 631 | (5.22%) | 70 731 885 | (5.40%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -116 008 491 | (-9.21%) | -125 187 043 | (-9.55%) |
Производные финансовые инструменты | 444 242 | (0.04%) | 365 141 | (0.03%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 259 061 290 | (100.00%) | 1 310 290 193 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.1% c 1259.06 до 1310.29 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 583 890 | (0.27%) | 4 021 879 | (0.23%) |
Средства кредитных организаций | 263 427 581 | (15.45%) | 250 399 780 | (14.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 96 409 609 | (5.65%) | 85 044 413 | (4.79%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 126 428 468 | (7.41%) | 113 620 821 | (6.40%) |
Средства корпоративных клиентов | 577 110 461 | (33.85%) | 565 483 226 | (31.85%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 278 534 354 | (16.34%) | 279 337 304 | (15.73%) |
Государственные средства | 9 110 664 | (0.53%) | 8 406 247 | (0.47%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 468 442 985 | (27.47%) | 515 869 021 | (29.06%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 154 502 764 | (9.06%) | 180 104 719 | (10.14%) |
Обязательства | 1 705 055 705 | (100.00%) | 1 775 462 295 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.1% c 1705.06 до 1775.46 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 148 636 353 | (29.84%) | 151 855 989 | (30.49%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 194 726 | (0.04%) | 378 833 | (0.08%) |
Составляющие добавочного капитала | 67 444 874 | (13.54%) | 72 652 852 | (14.59%) |
Резервный фонд | 16 799 528 | (3.37%) | 16 833 109 | (3.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 276 358 153 | (55.48%) | 242 196 568 | (48.62%) |
Чистая прибыль текущего года | 11 756 944 | (2.36%) | 27 886 005 | (5.60%) |
Балансовый капитал | 498 084 214 | (100.00%) | 498 093 664 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 368 857 189 | (74.81%) | 419 127 331 | (84.97%) |
Добавочный капитал, итого | 5 570 584 | (1.13%) | 5 282 647 | (1.07%) |
Дополнительный капитал, итого | 118 618 096 | (24.06%) | 68 871 606 | (13.96%) |
Капитал (по ф.123) | 493 045 869 | (100.00%) | 493 281 584 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.