Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "НОВИКОМБАНК" акционерное общество является крупнейшим российским банком и среди них занимает 19 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВИКОМБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НОВИКОМБАНК - банк с государственным участием.
НОВИКОМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | AA (Очень высокая кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruAA- (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA- (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Национальный увеличился (был ruA+);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 10 430 906 | (4.50%) | 8 372 005 | (2.62%) |
Корреспондентские счета | 30 646 795 | (13.21%) | 32 112 607 | (10.04%) |
Другие счета | 4 198 806 | (1.81%) | 5 240 654 | (1.64%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 152 075 330 | (65.54%) | 240 077 431 | (75.07%) |
Ценные бумаги | 34 677 028 | (14.95%) | 33 984 883 | (10.63%) |
Потенциально ликвидные активы | 232 028 865 | (100.00%) | 319 787 580 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 232.03 до 319.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 860 256 | (3.05%) | 60 470 509 | (11.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 12 813 383 | (2.82%) | 14 807 227 | (2.83%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 419 121 156 | (92.21%) | 436 580 037 | (83.41%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 525 965 | (4.74%) | 26 366 011 | (5.04%) |
Текущие обязательства | 454 507 377 | (100.00%) | 523 416 557 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 454.51 до 523.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 61.10%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (80.38%) и Н3 (76.77%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 84.2 | 63.8 | 86.5 | 60.6 | 56.8 | 62.2 | 97.9 | 100.3 | 77.3 | 95.8 | 97.7 | 80.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 109.2 | 90.3 | 119.9 | 117.7 | 125.9 | 146.2 | 173.6 | 123.8 | 134.3 | 101.7 | 82.2 | 76.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 55.0 | 44.6 | 46.8 | 66.5 | 59.9 | 54.2 | 60.2 | 72.0 | 51.1 | 76.1 | 81.8 | 61.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.2 | 50.2 | 51.4 | 49.9 | 49.2 | 45.0 | 43.8 | 42.0 | 43.5 | 40.6 | 44.6 | 53.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 92.08% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 88.41% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 152 075 330 | (21.35%) | 240 077 431 | (26.04%) |
Ценные бумаги | 34 677 028 | (4.87%) | 33 984 883 | (3.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 34 694 487 | (4.87%) | 34 002 552 | (3.69%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 525 606 374 | (73.78%) | 647 846 110 | (70.27%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 507 316 587 | (71.22%) | 621 175 992 | (67.38%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 24 571 388 | (3.45%) | 26 226 451 | (2.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 11 318 738 | (1.59%) | 5 065 070 | (0.55%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 600 339 | (-2.47%) | -11 621 403 | (-1.26%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 712 358 732 | (100.00%) | 921 908 424 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 29.4% c 712.36 до 921.91 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 901 405 | (0.41%) | 1 137 342 | (0.13%) |
Средства кредитных организаций | 13 860 256 | (1.98%) | 60 470 509 | (6.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 12 813 383 | (1.83%) | 14 807 227 | (1.63%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (0.14%) | 45 609 693 | (5.02%) |
Средства корпоративных клиентов | 579 641 703 | (82.74%) | 637 497 783 | (70.21%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 160 520 547 | (22.91%) | 200 917 746 | (22.13%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 90 750 000 | (10.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 59 679 007 | (8.52%) | 64 395 105 | (7.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 525 965 | (3.07%) | 26 366 011 | (2.90%) |
Обязательства | 700 571 092 | (100.00%) | 907 927 794 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 29.6% c 700.57 до 907.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 11 750 822 | (13.51%) | 11 750 822 | (12.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 857 793 | (18.23%) | 15 766 295 | (16.90%) |
Резервный фонд | 682 000 | (0.78%) | 682 000 | (0.73%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 56 082 576 | (64.46%) | 56 082 576 | (60.12%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 716 634 | (3.12%) | 9 078 202 | (9.73%) |
Балансовый капитал | 87 009 080 | (100.00%) | 93 277 593 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 74 708 565 | (77.90%) | 80 725 046 | (77.66%) |
Добавочный капитал, итого | 5 000 000 | (5.21%) | 5 000 000 | (4.81%) |
Дополнительный капитал, итого | 16 198 640 | (16.89%) | 18 221 472 | (17.53%) |
Капитал (по ф.123) | 95 907 205 | (100.00%) | 103 946 518 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 103.95 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.0 | 11.6 | 11.4 | 11.6 | 12.2 | 12.4 | 12.7 | 12.5 | 13.3 | 13.0 | 12.9 | 12.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.5 | 9.2 | 8.7 | 8.7 | 8.9 | 10.3 | 10.4 | 10.1 | 10.4 | 10.6 | 10.1 | 9.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.1 | 9.8 | 9.4 | 9.4 | 9.6 | 10.9 | 11.1 | 10.7 | 11.1 | 11.2 | 10.7 | 10.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 88.89 | 88.53 | 85.51 | 87.20 | 90.06 | 90.76 | 91.61 | 92.94 | 95.91 | 99.13 | 102.82 | 103.95 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.7 | 3.2 | 3.5 | 3.1 | 2.9 | 2.8 | 2.6 | 1.4 | 1.7 | 0.6 | 0.5 | 0.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.5 | 4.0 | 4.3 | 3.8 | 3.7 | 3.7 | 3.5 | 2.3 | 2.6 | 1.3 | 1.1 | 1.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.