Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Абсолют Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 36 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка АБСОЛЮТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АБСОЛЮТ БАНК - банк с государственным участием.
АБСОЛЮТ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 549 737 | (3.25%) | 2 279 774 | (2.83%) |
Корреспондентские счета | 7 498 510 | (9.56%) | 10 655 925 | (13.22%) |
Другие счета | 663 350 | (0.85%) | 909 649 | (1.13%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 20 894 680 | (26.63%) | 16 580 742 | (20.57%) |
Ценные бумаги | 46 870 369 | (59.73%) | 50 186 662 | (62.26%) |
Потенциально ликвидные активы | 78 476 336 | (100.00%) | 80 612 394 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 78.48 до 80.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 086 760 | (5.42%) | 4 571 319 | (7.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 189 489 | (2.09%) | 1 369 991 | (2.25%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 31 468 716 | (55.22%) | 36 013 473 | (59.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 429 244 | (39.36%) | 20 425 512 | (33.48%) |
Текущие обязательства | 56 984 720 | (100.00%) | 61 010 304 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 56.98 до 61.01 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 132.13%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (86.91%) и Н3 (176.73%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 54.4 | 89.9 | 88.0 | 63.4 | 86.8 | 71.3 | 89.5 | 77.6 | 116.5 | 92.7 | 82.8 | 86.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 122.5 | 238.0 | 192.2 | 158.5 | 159.9 | 153.5 | 123.9 | 136.8 | 198.3 | 179.5 | 137.5 | 176.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.3 | 141.5 | 142.1 | 125.5 | 131.5 | 128.6 | 116.0 | 109.6 | 137.7 | 124.4 | 119.9 | 132.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.3 | 44.2 | 43.5 | 43.3 | 43.6 | 42.4 | 42.5 | 43.0 | 43.8 | 44.6 | 45.1 | 45.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.16% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.87% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 894 680 | (10.94%) | 16 580 742 | (6.91%) |
Ценные бумаги | 46 870 369 | (24.54%) | 50 186 662 | (20.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 47 473 966 | (24.85%) | 50 733 318 | (21.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 310 | (0.00%) | 358 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 167 012 308 | (87.43%) | 173 287 727 | (72.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 65 695 642 | (34.39%) | 68 962 218 | (28.73%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 105 483 140 | (55.22%) | 108 615 248 | (45.24%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 13 946 302 | (7.30%) | 13 837 790 | (5.76%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 112 776 | (-9.48%) | -18 127 529 | (-7.55%) |
Производные финансовые инструменты | 13 958 | (0.01%) | 8 984 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 191 018 943 | (100.00%) | 240 064 115 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 25.7% c 191.02 до 240.06 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 844 933 | (0.80%) | 1 422 521 | (0.60%) |
Средства кредитных организаций | 3 086 760 | (1.34%) | 4 571 319 | (1.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 189 489 | (0.52%) | 1 369 991 | (0.58%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 832 219 | (0.79%) | 3 161 739 | (1.34%) |
Средства корпоративных клиентов | 90 807 558 | (39.34%) | 92 899 420 | (39.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 59 338 842 | (25.70%) | 56 885 947 | (24.17%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 88 829 504 | (38.48%) | 92 215 996 | (39.19%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 429 244 | (9.72%) | 20 425 512 | (8.68%) |
Обязательства | 230 852 256 | (100.00%) | 235 311 725 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.9% c 230.85 до 235.31 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 9 392 407 | (20.50%) | 9 392 407 | (20.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 966 439 | (15.21%) | 6 954 787 | (14.93%) |
Резервный фонд | 469 620 | (1.03%) | 469 620 | (1.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 26 628 267 | (58.12%) | 30 597 488 | (65.68%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 939 405 | (8.60%) | 875 925 | (1.88%) |
Балансовый капитал | 45 812 659 | (100.00%) | 46 588 728 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 41 296 532 | (85.76%) | 45 396 303 | (90.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 856 663 | (14.24%) | 4 630 582 | (9.26%) |
Капитал (по ф.123) | 48 153 195 | (100.00%) | 50 026 885 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 50.03 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.6 | 15.6 | 15.3 | 14.9 | 15.4 | 15.9 | 15.7 | 15.9 | 16.0 | 16.2 | 16.5 | 16.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.7 | 13.5 | 13.0 | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.2 | 15.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.7 | 13.5 | 13.0 | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.2 | 15.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 33.75 | 44.04 | 44.94 | 45.24 | 46.00 | 46.48 | 46.96 | 47.45 | 48.15 | 48.06 | 48.23 | 50.03 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.1 | 8.0 | 8.1 | 8.0 | 8.5 | 8.5 | 8.2 | 8.6 | 8.5 | 8.7 | 8.5 | 8.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.7 | 8.6 | 8.6 | 8.4 | 8.8 | 8.6 | 8.5 | 8.9 | 9.7 | 9.9 | 9.8 | 9.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.