Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Витабанк" является средним российским банком и среди них занимает 180 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ВИТАБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 95 683 | (1.31%) | 93 457 | (1.10%) |
Корреспондентские счета | 2 399 643 | (32.90%) | 3 662 955 | (42.92%) |
Другие счета | 78 242 | (1.07%) | 76 796 | (0.90%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 726 | (0.08%) | 265 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 6 491 571 | (89.00%) | 6 612 927 | (77.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 293 645 | (100.00%) | 8 534 467 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7.29 до 8.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 116 526 | (44.68%) | 1 943 734 | (31.64%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 694 103 | (35.76%) | 1 941 401 | (31.61%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 402 389 | (29.61%) | 1 314 062 | (21.39%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 217 918 | (25.71%) | 2 884 577 | (46.96%) |
Текущие обязательства | 4 736 833 | (100.00%) | 6 142 373 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.74 до 6.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 138.94%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (125.07%) и Н3 (158.40%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 306.6 | 315.2 | 207.5 | 224.0 | 182.9 | 265.9 | 239.3 | 117.3 | 143.3 | 118.8 | 124.0 | 125.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 143.9 | 143.6 | 164.1 | 191.6 | 142.6 | 176.8 | 159.0 | 123.0 | 173.4 | 139.9 | 143.0 | 158.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 189.2 | 184.9 | 134.7 | 138.9 | 114.9 | 112.7 | 134.9 | 114.2 | 154.0 | 132.3 | 136.0 | 138.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.0 | 7.5 | 8.6 | 8.3 | 7.7 | 8.5 | 8.4 | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Витабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.10% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 70.02% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 726 | (0.08%) | 265 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 6 491 571 | (88.18%) | 6 612 927 | (85.29%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 730 567 | (64.26%) | 4 774 156 | (61.58%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 777 220 | (24.14%) | 1 911 933 | (24.66%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 864 681 | (11.75%) | 1 140 180 | (14.71%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 346 205 | (4.70%) | 263 048 | (3.39%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 579 260 | (7.87%) | 947 553 | (12.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 24 | (0.00%) | 27 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -60 808 | (-0.83%) | -70 448 | (-0.91%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 361 978 | (100.00%) | 7 753 372 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.3% c 7.36 до 7.75 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 116 526 | (29.65%) | 1 943 734 | (22.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 694 103 | (23.73%) | 1 941 401 | (22.43%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 420 000 | (5.88%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 794 353 | (39.15%) | 3 063 669 | (35.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 391 964 | (19.50%) | 1 749 607 | (20.21%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 342 | (0.07%) | 5 283 | (0.06%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 217 918 | (17.06%) | 2 884 577 | (33.33%) |
Обязательства | 7 138 039 | (100.00%) | 8 655 091 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 21.3% c 7.14 до 8.66 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Витабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 000 | (1.11%) | 35 000 | (1.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 664 159 | (52.62%) | 1 798 872 | (55.26%) |
Резервный фонд | 1 750 | (0.06%) | 1 750 | (0.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 666 630 | (52.70%) | 1 566 610 | (48.13%) |
Чистая прибыль текущего года | -14 947 | (-0.47%) | 75 853 | (2.33%) |
Балансовый капитал | 3 162 600 | (100.00%) | 3 255 082 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 001 465 | (62.62%) | 1 416 338 | (91.90%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 597 892 | (37.38%) | 124 773 | (8.10%) |
Капитал (по ф.123) | 1 599 357 | (100.00%) | 1 541 111 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.54 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.7 | 20.9 | 23.0 | 24.6 | 26.2 | 29.9 | 27.6 | 20.5 | 27.2 | 25.8 | 25.2 | 26.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.6 | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 | 16.3 | 12.8 | 17.1 | 15.2 | 22.5 | 24.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.6 | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 | 16.3 | 12.8 | 17.1 | 15.2 | 22.5 | 24.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.28 | 1.16 | 1.22 | 1.31 | 1.59 | 1.64 | 1.71 | 1.59 | 1.60 | 1.71 | 1.71 | 1.54 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.0 | 5.2 | 4.5 | 4.0 | 1.5 | 1.3 | 1.6 | 2.7 | 6.5 | 5.4 | 5.9 | 5.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.