Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Реалист Банк" является средним российским банком и среди них занимает 131 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РЕАЛИСТ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РЕАЛИСТ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
АКРА | B+(RU) (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 725 514 | (21.76%) | 1 102 594 | (14.01%) |
Корреспондентские счета | 917 828 | (11.57%) | 2 421 461 | (30.76%) |
Другие счета | 961 469 | (12.12%) | 827 690 | (10.51%) |
Депозиты в Банке России | 1 500 000 | (18.92%) | 2 200 000 | (27.94%) |
Кредиты банкам | 1 503 810 | (18.96%) | 3 866 | (0.05%) |
Ценные бумаги | 1 321 057 | (16.66%) | 1 317 060 | (16.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 929 678 | (100.00%) | 7 872 671 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 7.93 до 7.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 272 348 | (19.18%) | 1 403 510 | (21.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 287 809 | (4.34%) | 411 042 | (6.34%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 471 982 | (52.35%) | 3 181 953 | (49.11%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 888 058 | (28.47%) | 1 893 630 | (29.23%) |
Текущие обязательства | 6 632 388 | (100.00%) | 6 479 093 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.63 до 6.48 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.43%) и Н3 (104.05%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 77.3 | 74.3 | 118.6 | 95.5 | 74.7 | 113.6 | 123.5 | 62.6 | 72.6 | 61.1 | 74.7 | 63.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 96.8 | 92.0 | 123.7 | 118.2 | 125.6 | 119.4 | 108.3 | 111.4 | 108.4 | 83.1 | 80.4 | 104.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 113.8 | 113.8 | 177.8 | 147.4 | 141.8 | 220.6 | 149.5 | 147.0 | 119.6 | 90.2 | 87.2 | 121.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 74.4 | 80.1 | 83.3 | 90.8 | 90.6 | 93.0 | 84.7 | 82.2 | 80.2 | 83.0 | 81.0 | 81.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «РЕАЛИСТ БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.78% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.13% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 503 810 | (6.53%) | 3 866 | (0.02%) |
Ценные бумаги | 1 321 057 | (5.74%) | 1 317 060 | (5.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 411 992 | (6.13%) | 1 438 574 | (5.64%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 20 209 765 | (87.74%) | 24 188 334 | (94.82%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 133 804 | (39.65%) | 11 383 316 | (44.62%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 5 205 846 | (22.60%) | 5 269 309 | (20.66%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 230 283 | (5.34%) | 1 092 409 | (4.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 424 579 | (-14.87%) | -3 717 629 | (-14.57%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 810 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 23 034 632 | (100.00%) | 25 510 070 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.7% c 23.03 до 25.51 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 272 348 | (5.22%) | 1 403 510 | (4.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 287 809 | (1.18%) | 411 042 | (1.44%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 846 814 | (3.47%) | 500 000 | (1.75%) |
Средства корпоративных клиентов | 10 687 949 | (43.82%) | 13 470 700 | (47.21%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 215 967 | (29.58%) | 10 288 747 | (36.06%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 6 883 633 | (28.22%) | 8 365 248 | (29.32%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 888 058 | (7.74%) | 1 893 630 | (6.64%) |
Обязательства | 24 391 433 | (100.00%) | 28 535 371 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 17.0% c 24.39 до 28.54 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «РЕАЛИСТ БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 808 104 | (14.12%) | 808 104 | (13.38%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 017 476 | (35.26%) | 2 017 476 | (33.41%) |
Резервный фонд | 40 405 | (0.71%) | 40 405 | (0.67%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 809 546 | (49.10%) | 2 838 239 | (47.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 50 040 | (0.87%) | 338 169 | (5.60%) |
Балансовый капитал | 5 722 226 | (100.00%) | 6 038 820 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 285 627 | (94.19%) | 5 352 346 | (94.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 325 922 | (5.81%) | 316 105 | (5.58%) |
Капитал (по ф.123) | 5 611 549 | (100.00%) | 5 668 451 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.67 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.3 | 13.0 | 12.7 | 12.6 | 12.8 | 12.6 | 12.4 | 12.8 | 13.5 | 13.5 | 13.0 | 12.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.9 | 13.0 | 12.4 | 12.2 | 12.3 | 12.1 | 11.8 | 12.1 | 12.7 | 12.7 | 12.1 | 11.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.9 | 13.0 | 12.4 | 12.2 | 12.3 | 12.1 | 11.8 | 12.1 | 12.7 | 12.7 | 12.1 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.17 | 5.19 | 5.27 | 5.31 | 5.53 | 5.54 | 5.55 | 5.61 | 5.61 | 5.66 | 5.69 | 5.67 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.0 | 3.0 | 3.5 | 3.4 | 3.9 | 5.2 | 4.9 | 5.7 | 4.9 | 5.1 | 4.8 | 3.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.3 | 11.8 | 10.5 | 11.0 | 11.4 | 12.8 | 12.2 | 13.8 | 13.6 | 14.2 | 14.0 | 13.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.