Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "МБ РУС Банк" является средним российским банком и среди них занимает 161 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МБ РУС БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МБ РУС БАНК - дочерний иностранный банк.
МБ РУС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 2 500 | (0.06%) |
Корреспондентские счета | 7 437 989 | (99.92%) | 2 520 409 | (65.44%) |
Другие счета | 5 839 | (0.08%) | 28 713 | (0.75%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 300 000 | (7.79%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 999 969 | (25.96%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 443 828 | (100.00%) | 3 851 591 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 7.44 до 3.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 280 408 | (41.52%) | 1 000 008 | (51.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 997 | (0.25%) | 8 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 620 691 | (58.48%) | 933 352 | (48.28%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 7 901 099 | (100.00%) | 1 933 360 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 7.90 до 1.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 199.22%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (265.55%) и Н3 (157.70%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 286.0 | 209.3 | 194.3 | 253.2 | 193.7 | 117.8 | 268.6 | 597.3 | 358.8 | 353.9 | 235.2 | 265.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 196.8 | 159.1 | 167.4 | 170.9 | 189.8 | 164.5 | 226.4 | 387.3 | 91.9 | 235.5 | 219.4 | 157.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 111.4 | 116.9 | 128.4 | 168.8 | 144.3 | 166.5 | 214.5 | 332.7 | 283.7 | 241.8 | 219.3 | 199.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 34.3 | 32.0 | 73.9 | 78.2 | 88.5 | 83.8 | 79.9 | 78.8 | 80.0 | 81.8 | 84.9 | 94.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «МБ РУС Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.00% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 44.25% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 999 969 | (8.80%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 649 910 | (100.00%) | 10 362 429 | (91.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 355 789 | (4.11%) | 1 123 795 | (9.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 141 347 | (105.68%) | 9 912 119 | (87.24%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 319 545 | (15.26%) | 1 467 568 | (12.92%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 166 771 | (-25.05%) | -2 141 053 | (-18.84%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 649 910 | (100.00%) | 11 362 398 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 31.4% c 8.65 до 11.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 280 408 | (34.34%) | 1 000 008 | (13.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 997 | (0.21%) | 8 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 260 411 | (34.13%) | 1 000 000 | (13.03%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 120 691 | (53.61%) | 5 533 352 | (72.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 500 000 | (5.23%) | 4 600 000 | (59.96%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 5 500 | (0.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 9 551 853 | (100.00%) | 7 672 251 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 19.7% c 9.55 до 7.67 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «МБ РУС Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 750 142 | (23.08%) | 1 750 142 | (23.40%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 350 000 | (17.80%) | 1 350 000 | (18.05%) |
Резервный фонд | 1 530 489 | (20.18%) | 1 530 489 | (20.47%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 661 870 | (35.10%) | 2 624 586 | (35.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 290 529 | (3.83%) | 222 926 | (2.98%) |
Балансовый капитал | 7 583 030 | (100.00%) | 7 478 143 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 264 402 | (94.25%) | 6 557 042 | (99.58%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 382 306 | (5.75%) | 27 853 | (0.42%) |
Капитал (по ф.123) | 6 646 708 | (100.00%) | 6 584 895 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 52.9 | 61.1 | 44.3 | 47.7 | 46.1 | 50.7 | 51.2 | 51.7 | 51.1 | 53.5 | 52.8 | 52.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 49.2 | 55.4 | 39.8 | 42.6 | 40.9 | 45.0 | 45.3 | 45.8 | 45.2 | 53.5 | 52.8 | 51.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 49.2 | 55.4 | 39.8 | 42.6 | 40.9 | 45.0 | 45.3 | 45.8 | 45.2 | 53.5 | 52.8 | 51.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.74 | 6.92 | 6.98 | 7.02 | 7.05 | 7.05 | 6.94 | 6.97 | 6.91 | 6.85 | 7.05 | 6.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 12.5 | 12.5 | 7.6 | 8.7 | 7.7 | 6.8 | 9.1 | 9.5 | 8.7 | 9.6 | 8.4 | 10.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 20.4 | 20.7 | 12.8 | 14.8 | 13.9 | 13.4 | 14.8 | 15.2 | 14.8 | 17.3 | 13.7 | 15.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.