Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Датабанк" является средним российским банком и среди них занимает 156 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАТАБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 615 430 | (10.09%) | 686 526 | (10.54%) |
Корреспондентские счета | 2 815 090 | (46.17%) | 1 545 643 | (23.73%) |
Другие счета | 33 595 | (0.55%) | 57 507 | (0.88%) |
Депозиты в Банке России | 400 000 | (6.56%) | 1 000 000 | (15.35%) |
Кредиты банкам | 1 448 423 | (23.76%) | 2 651 043 | (40.70%) |
Ценные бумаги | 784 380 | (12.87%) | 572 465 | (8.79%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 096 918 | (100.00%) | 6 513 184 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.10 до 6.51 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 130 | (0.34%) | 34 802 | (0.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 702 | (0.30%) | 28 463 | (0.54%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 540 770 | (47.78%) | 2 296 682 | (43.91%) |
Государственные средства на счетах | 5 190 | (0.10%) | 4 137 | (0.08%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 753 304 | (51.78%) | 2 895 055 | (55.35%) |
Текущие обязательства | 5 317 394 | (100.00%) | 5 230 676 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5.32 до 5.23 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 124.52%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (65.62%) и Н3 (111.14%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 60.8 | 50.3 | 58.8 | 65.2 | 67.2 | 77.7 | 69.1 | 62.1 | 64.8 | 85.9 | 68.4 | 65.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 67.5 | 64.9 | 70.5 | 74.9 | 72.0 | 74.8 | 86.1 | 84.6 | 92.3 | 91.0 | 90.5 | 111.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.8 | 108.1 | 98.6 | 109.9 | 101.9 | 103.0 | 106.9 | 117.0 | 114.7 | 130.2 | 117.9 | 124.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 58.9 | 62.7 | 68.2 | 66.5 | 63.3 | 56.8 | 52.3 | 47.9 | 47.4 | 47.2 | 41.2 | 40.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Датабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.31% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.76% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 448 423 | (12.79%) | 2 651 043 | (21.92%) |
Ценные бумаги | 784 380 | (6.93%) | 572 465 | (4.73%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 827 371 | (7.31%) | 626 649 | (5.18%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 091 582 | (80.28%) | 8 869 251 | (73.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 267 497 | (64.18%) | 7 225 215 | (59.75%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 805 051 | (15.94%) | 1 706 111 | (14.11%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 408 947 | (3.61%) | 373 488 | (3.09%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -718 274 | (-6.34%) | -664 995 | (-5.50%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 324 385 | (100.00%) | 12 092 759 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 6.8% c 11.32 до 12.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 469 837 | (3.40%) | 430 950 | (3.07%) |
Средства кредитных организаций | 18 130 | (0.13%) | 34 802 | (0.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 702 | (0.11%) | 28 463 | (0.20%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 491 762 | (25.28%) | 3 578 788 | (25.47%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 950 992 | (6.89%) | 1 282 106 | (9.12%) |
Государственные средства | 5 190 | (0.04%) | 4 137 | (0.03%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 6 443 155 | (46.66%) | 6 441 239 | (45.84%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 753 304 | (19.94%) | 2 895 055 | (20.60%) |
Обязательства | 13 809 937 | (100.00%) | 14 050 965 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.7% c 13.81 до 14.05 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Датабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 391 616 | (20.43%) | 391 616 | (19.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 17 369 | (0.91%) | 15 921 | (0.79%) |
Резервный фонд | 19 581 | (1.02%) | 19 581 | (0.98%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 482 403 | (77.34%) | 1 482 402 | (73.89%) |
Чистая прибыль текущего года | 34 404 | (1.80%) | 136 733 | (6.82%) |
Балансовый капитал | 1 916 637 | (100.00%) | 2 006 324 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 462 521 | (76.42%) | 1 591 976 | (79.61%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 451 162 | (23.58%) | 407 664 | (20.39%) |
Капитал (по ф.123) | 1 913 683 | (100.00%) | 1 999 640 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.1 | 13.6 | 15.6 | 15.7 | 15.0 | 15.3 | 15.6 | 16.0 | 16.4 | 16.2 | 16.8 | 16.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.8 | 11.3 | 13.3 | 13.4 | 12.8 | 12.7 | 12.5 | 12.5 | 12.5 | 12.1 | 13.2 | 13.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.8 | 11.3 | 13.3 | 13.4 | 12.8 | 12.7 | 12.5 | 12.5 | 12.5 | 12.1 | 13.2 | 13.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.63 | 1.49 | 1.74 | 1.73 | 1.73 | 1.78 | 1.85 | 1.89 | 1.91 | 1.97 | 2.02 | 2.00 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.4 | 3.9 | 3.9 | 3.5 | 3.6 | 3.4 | 3.3 | 3.5 | 3.6 | 3.4 | 3.5 | 3.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 6.7 | 6.6 | 6.1 | 6.7 | 5.9 | 6.0 | 6.3 | 6.4 | 5.8 | 6.0 | 5.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.