Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Тимер Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 86 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ТИМЕР БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ТИМЕР БАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ТИМЕР БАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 159 185 | (0.38%) | 175 355 | (0.55%) |
Корреспондентские счета | 238 469 | (0.57%) | 242 059 | (0.76%) |
Другие счета | 23 398 | (0.06%) | 29 533 | (0.09%) |
Депозиты в Банке России | 6 700 000 | (15.90%) | 4 575 000 | (14.45%) |
Кредиты банкам | 13 729 890 | (32.58%) | 4 750 280 | (15.00%) |
Ценные бумаги | 21 515 749 | (51.06%) | 22 112 516 | (69.84%) |
Потенциально ликвидные активы | 42 140 650 | (100.00%) | 31 660 379 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 42.14 до 31.66 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 219 222 | (36.68%) | 19 695 | (1.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 451 | (0.46%) | 15 451 | (0.82%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 353 353 | (10.63%) | 299 559 | (15.88%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 751 089 | (52.69%) | 1 566 969 | (83.07%) |
Текущие обязательства | 3 323 664 | (100.00%) | 1 886 223 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.32 до 1.89 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1678.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (987.74%) и Н3 (480.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 141.3 | 155.8 | 246.9 | 148.6 | 146.1 | 128.3 | 189.9 | 157.6 | 282.9 | 294.3 | 448.9 | 987.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 559.2 | 1027.2 | 706.2 | 655.9 | 761.3 | 527.0 | 951.1 | 770.0 | 699.8 | 1111.9 | 361.8 | 480.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1155.3 | 1228.5 | 1228.5 | 1185.2 | 1206.4 | 1162.0 | 1219.6 | 1212.9 | 1267.9 | 1264.8 | 1023.0 | 1678.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Тимер Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.52% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 97.68% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 13 729 890 | (30.61%) | 4 750 280 | (10.31%) |
Ценные бумаги | 21 515 749 | (47.97%) | 22 112 516 | (48.01%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 21 852 132 | (48.72%) | 22 578 788 | (49.02%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 784 934 | (1.75%) | 784 934 | (1.70%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 606 916 | (21.42%) | 19 198 156 | (41.68%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 707 156 | (19.41%) | 18 325 107 | (39.78%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 745 683 | (1.66%) | 747 291 | (1.62%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 428 095 | (14.33%) | 6 425 017 | (13.95%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 274 018 | (-13.99%) | -6 299 259 | (-13.68%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 44 852 555 | (100.00%) | 46 060 952 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.7% c 44.85 до 46.06 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 486 855 | (7.09%) | 4 440 085 | (7.22%) |
Средства кредитных организаций | 1 219 222 | (1.93%) | 19 695 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 451 | (0.02%) | 15 451 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 200 000 | (1.90%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 47 730 353 | (75.43%) | 47 676 559 | (77.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 47 377 000 | (74.87%) | 47 377 000 | (77.02%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 106 320 | (6.49%) | 4 334 795 | (7.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 751 089 | (2.77%) | 1 566 969 | (2.55%) |
Обязательства | 63 280 672 | (100.00%) | 61 514 610 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.8% c 63.28 до 61.51 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Тимер Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 | (-0.40%) | 10 000 | (-0.48%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 370 202 | (-14.65%) | 370 202 | (-17.67%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -2 748 612 | (108.78%) | -2 748 612 | (131.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 256 404 | (-10.15%) | 818 307 | (-39.07%) |
Балансовый капитал | -2 526 659 | (100.00%) | -2 094 600 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -17.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -2 743 490 | (100.00%) | -2 633 121 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -2 743 490 | (100.00%) | -2 633 121 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -2.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -3.46 | -3.28 | -3.02 | -3.15 | -2.82 | -2.48 | -3.20 | -2.97 | -2.74 | -2.91 | -2.74 | -2.63 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 33.2 | 35.2 | 33.7 | 34.7 | 33.8 | 32.8 | 35.9 | 34.0 | 34.1 | 36.2 | 33.0 | 33.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 27.3 | 29.1 | 28.0 | 29.6 | 28.8 | 28.0 | 31.2 | 29.9 | 30.3 | 32.5 | 30.0 | 30.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ТИМЕР БАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.