Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Международный коммерческий инвестиционный банк "РОССИТА-БАНК" Общество с ограниченной ответственностью является небольшим российским банком и среди них занимает 272 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИТА-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 129 592 | (13.35%) | 68 316 | (4.06%) |
Корреспондентские счета | 120 028 | (12.37%) | 163 509 | (9.71%) |
Другие счета | 1 529 | (0.16%) | 1 493 | (0.09%) |
Депозиты в Банке России | 269 000 | (27.72%) | 105 000 | (6.23%) |
Кредиты банкам | 450 409 | (46.41%) | 1 346 015 | (79.91%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 970 558 | (100.00%) | 1 684 333 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.97 до 1.68 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 189 | (0.30%) | 2 943 | (0.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 189 | (0.30%) | 2 943 | (0.25%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 381 496 | (51.99%) | 486 164 | (41.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 350 119 | (47.71%) | 674 794 | (57.98%) |
Текущие обязательства | 733 804 | (100.00%) | 1 163 901 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.73 до 1.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 144.71%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.4 | 130.6 | 128.1 | 119.0 | 119.0 | 120.0 | 133.3 | 123.0 | 122.3 | 98.8 | 112.7 | 128.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 136.2 | 146.2 | 142.7 | 129.2 | 125.8 | 129.5 | 147.1 | 138.1 | 132.3 | 122.3 | 125.3 | 144.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.75% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.61% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 450 409 | (37.78%) | 1 346 015 | (64.74%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 741 699 | (62.22%) | 732 978 | (35.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 439 795 | (36.89%) | 392 670 | (18.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 679 759 | (57.02%) | 675 389 | (32.49%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 97 278 | (8.16%) | 51 466 | (2.48%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -475 133 | (-39.86%) | -386 547 | (-18.59%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 192 108 | (100.00%) | 2 078 993 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 74.4% c 1.19 до 2.08 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 189 | (0.19%) | 2 943 | (0.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 189 | (0.19%) | 2 943 | (0.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 381 496 | (32.94%) | 486 164 | (26.31%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 262 340 | (22.65%) | 522 709 | (28.28%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 350 119 | (30.23%) | 674 794 | (36.51%) |
Обязательства | 1 158 059 | (100.00%) | 1 848 089 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 59.6% c 1.16 до 1.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (12.90%) | 100 000 | (12.63%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 156 | (0.02%) | 156 | (0.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 638 118 | (82.32%) | 638 118 | (80.60%) |
Чистая прибыль текущего года | 36 939 | (4.77%) | 53 463 | (6.75%) |
Балансовый капитал | 775 213 | (100.00%) | 791 737 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 591 945 | (92.59%) | 629 252 | (96.82%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 47 408 | (7.41%) | 20 701 | (3.18%) |
Капитал (по ф.123) | 639 353 | (100.00%) | 649 953 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.8 | 37.8 | 37.0 | 35.9 | 38.5 | 37.0 | 39.1 | 39.8 | 37.0 | 34.5 | 35.0 | 33.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 33.9 | 36.6 | 36.0 | 35.1 | 36.9 | 35.1 | 36.7 | 37.2 | 34.2 | 31.7 | 34.1 | 32.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.61 | 0.61 | 0.61 | 0.60 | 0.62 | 0.62 | 0.63 | 0.63 | 0.64 | 0.65 | 0.65 | 0.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.4 | 6.3 | 6.1 | 5.5 | 6.1 | 6.0 | 6.5 | 6.3 | 5.7 | 1.2 | 1.2 | 2.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 24.7 | 29.0 | 29.6 | 27.7 | 30.5 | 31.0 | 31.9 | 31.7 | 29.6 | 20.3 | 20.6 | 18.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.