Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
акционерный коммерческий банк "Приморье" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 74 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЕ составила .
Банк ПРИМОРЬЕ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 027 967 | (7.38%) | 3 109 948 | (5.39%) |
Корреспондентские счета | 2 470 615 | (4.52%) | 3 755 672 | (6.51%) |
Другие счета | 946 144 | (1.73%) | 1 134 324 | (1.97%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 155 000 | (0.28%) | 155 000 | (0.27%) |
Ценные бумаги | 47 963 968 | (87.82%) | 50 525 506 | (87.64%) |
Потенциально ликвидные активы | 54 614 017 | (100.00%) | 57 652 331 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 54.61 до 57.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 23 631 517 | (57.26%) | 37 183 792 | (72.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 221 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 12 074 878 | (29.26%) | 8 104 344 | (15.90%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 561 026 | (13.48%) | 5 691 916 | (11.16%) |
Текущие обязательства | 41 267 421 | (100.00%) | 50 980 052 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 41.27 до 50.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 113.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.38%) и Н3 (108.58%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 161.6 | 154.1 | 161.6 | 144.4 | 146.8 | 141.7 | 139.1 | 185.4 | 135.7 | 76.2 | 78.7 | 112.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 174.5 | 164.2 | 159.2 | 150.7 | 160.5 | 156.9 | 145.2 | 167.3 | 119.5 | 78.3 | 81.7 | 108.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 151.8 | 136.1 | 141.9 | 147.5 | 138.6 | 137.2 | 137.2 | 139.3 | 132.3 | 119.9 | 115.0 | 113.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 17.1 | 18.0 | 16.7 | 18.2 | 18.6 | 17.2 | 17.0 | 17.4 | 19.0 | 19.3 | 20.4 | 21.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Приморье» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.23% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.53% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 155 000 | (0.23%) | 155 000 | (0.22%) |
Ценные бумаги | 47 963 968 | (70.32%) | 50 525 506 | (70.58%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 48 068 887 | (70.47%) | 51 935 591 | (72.55%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 986 766 | (1.45%) | 1 131 239 | (1.58%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 20 084 626 | (29.45%) | 20 904 806 | (29.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 987 536 | (27.84%) | 17 564 344 | (24.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 660 366 | (3.90%) | 3 178 539 | (4.44%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 206 010 | (1.77%) | 2 418 753 | (3.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 240 986 | (-4.75%) | -2 674 706 | (-3.74%) |
Производные финансовые инструменты | 3 831 | (0.01%) | 10 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 68 207 425 | (100.00%) | 71 585 322 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.0% c 68.21 до 71.59 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 018 486 | (4.20%) | 1 326 896 | (1.73%) |
Средства кредитных организаций | 23 631 517 | (32.85%) | 37 183 792 | (48.52%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 221 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 22 917 455 | (31.86%) | 37 093 662 | (48.40%) |
Средства корпоративных клиентов | 18 470 444 | (25.68%) | 12 474 059 | (16.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 395 566 | (8.89%) | 4 369 715 | (5.70%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 18 083 386 | (25.14%) | 17 673 537 | (23.06%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 561 026 | (7.73%) | 5 691 916 | (7.43%) |
Обязательства | 71 932 260 | (100.00%) | 76 643 465 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.5% c 71.93 до 76.64 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Приморье» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 250 000 | (3.29%) | 250 000 | (3.92%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 059 531 | (13.92%) | 1 173 003 | (18.41%) |
Резервный фонд | 12 500 | (0.16%) | 12 500 | (0.20%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 7 733 270 | (101.63%) | 7 233 270 | (113.50%) |
Чистая прибыль текущего года | -450 037 | (-5.91%) | 76 406 | (1.20%) |
Балансовый капитал | 7 608 964 | (100.00%) | 6 373 205 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 16.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 019 494 | (91.13%) | 5 640 533 | (90.59%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 585 859 | (8.87%) | 585 859 | (9.41%) |
Капитал (по ф.123) | 6 605 353 | (100.00%) | 6 226 392 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.9 | 18.3 | 19.3 | 20.1 | 19.0 | 17.4 | 17.2 | 17.3 | 15.3 | 14.9 | 14.3 | 14.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.2 | 15.3 | 15.5 | 16.1 | 15.4 | 15.5 | 14.0 | 14.0 | 14.2 | 13.7 | 13.1 | 13.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.2 | 15.3 | 15.5 | 16.1 | 15.4 | 15.5 | 14.0 | 14.0 | 14.2 | 13.7 | 13.1 | 13.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.09 | 7.03 | 7.34 | 7.35 | 7.30 | 6.59 | 7.16 | 7.13 | 6.61 | 6.63 | 6.29 | 6.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Таким образом, налицо ухудшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.6 | 3.7 | 4.0 | 4.4 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.6 | 5.1 | 5.1 | 7.8 | 10.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.7 | 9.6 | 10.0 | 10.8 | 10.2 | 13.4 | 11.6 | 12.0 | 13.8 | 13.7 | 12.8 | 11.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.