Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Национальный стандарт" является средним российским банком и среди них занимает 115 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 890 677 | (6.80%) | 715 331 | (5.13%) |
Корреспондентские счета | 1 680 220 | (12.82%) | 1 551 399 | (11.13%) |
Другие счета | 1 092 371 | (8.34%) | 138 641 | (0.99%) |
Депозиты в Банке России | 1 000 000 | (7.63%) | 1 000 000 | (7.18%) |
Кредиты банкам | 994 088 | (7.59%) | 2 989 088 | (21.45%) |
Ценные бумаги | 7 445 156 | (56.82%) | 7 542 041 | (54.12%) |
Потенциально ликвидные активы | 13 102 512 | (100.00%) | 13 936 500 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 13.10 до 13.94 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 979 737 | (16.20%) | 871 316 | (12.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 569 | (0.08%) | 3 327 | (0.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 572 888 | (42.54%) | 4 010 880 | (58.56%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 495 341 | (41.26%) | 1 967 325 | (28.72%) |
Текущие обязательства | 6 047 966 | (100.00%) | 6 849 521 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.05 до 6.85 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 203.47%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (47.12%) и Н3 (152.46%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 57.6 | 102.5 | 76.2 | 79.0 | 106.9 | 118.4 | 112.4 | 102.5 | 92.6 | 88.5 | 58.5 | 47.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 144.9 | 151.9 | 137.8 | 169.6 | 161.4 | 196.2 | 177.6 | 199.4 | 146.9 | 227.7 | 186.5 | 152.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 108.7 | 255.8 | 274.4 | 224.1 | 244.2 | 291.1 | 248.1 | 246.6 | 216.6 | 269.7 | 248.1 | 203.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 52.2 | 44.4 | 46.8 | 49.6 | 50.0 | 49.0 | 50.3 | 46.4 | 48.7 | 47.0 | 46.4 | 46.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Национальный стандарт» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.70% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.30% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 994 088 | (9.95%) | 2 989 088 | (9.52%) |
Ценные бумаги | 7 445 156 | (74.52%) | 7 542 041 | (24.03%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 215 752 | (82.23%) | 8 028 200 | (25.58%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 20 468 593 | (204.86%) | 20 857 226 | (66.45%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 21 230 766 | (212.49%) | 21 531 105 | (68.60%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 250 046 | (2.50%) | 251 807 | (0.80%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 147 194 | (1.47%) | 259 225 | (0.83%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 159 413 | (-11.60%) | -1 184 911 | (-3.78%) |
Производные финансовые инструменты | 2 270 | (0.02%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 991 367 | (100.00%) | 31 388 355 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 214.2% c 9.99 до 31.39 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 979 737 | (4.18%) | 871 316 | (3.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 569 | (0.02%) | 3 327 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 515 235 | (2.20%) | 600 000 | (2.41%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 157 075 | (34.82%) | 9 324 356 | (37.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 584 187 | (23.84%) | 5 313 476 | (21.31%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 10 888 513 | (46.48%) | 11 497 975 | (46.11%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 495 341 | (10.65%) | 1 967 325 | (7.89%) |
Обязательства | 23 427 699 | (100.00%) | 24 933 527 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.4% c 23.43 до 24.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Национальный стандарт» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 035 000 | (25.54%) | 3 035 000 | (25.96%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 433 861 | (3.65%) | 386 774 | (3.31%) |
Резервный фонд | 455 250 | (3.83%) | 455 250 | (3.89%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 563 340 | (21.57%) | 8 138 067 | (69.61%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 210 505 | (52.25%) | 254 228 | (2.17%) |
Балансовый капитал | 11 885 486 | (100.00%) | 11 691 729 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 623 524 | (46.81%) | 11 168 970 | (97.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 389 641 | (53.19%) | 317 260 | (2.76%) |
Капитал (по ф.123) | 12 013 165 | (100.00%) | 11 486 230 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.2 | 22.7 | 21.7 | 21.8 | 22.9 | 22.5 | 22.5 | 23.6 | 29.1 | 29.8 | 27.6 | 27.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.4 | 14.9 | 14.4 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 13.7 | 13.4 | 12.6 | 27.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.4 | 14.9 | 14.4 | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 13.7 | 13.4 | 12.6 | 27.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.24 | 8.57 | 8.49 | 8.65 | 8.86 | 8.76 | 8.80 | 9.02 | 12.01 | 11.49 | 11.36 | 11.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 2.0 | 1.8 | 1.8 | 2.0 | 1.7 | 1.8 | 1.9 | 1.9 | 2.1 | 2.1 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.9 | 6.6 | 6.0 | 6.5 | 7.4 | 7.0 | 6.7 | 6.2 | 6.4 | 5.5 | 5.7 | 5.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.