Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЕВЕРГАЗБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 78 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк СГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 082 392 | (2.59%) | 853 191 | (1.83%) |
Корреспондентские счета | 3 465 685 | (8.29%) | 3 848 079 | (8.27%) |
Другие счета | 388 328 | (0.93%) | 483 187 | (1.04%) |
Депозиты в Банке России | 12 000 000 | (28.70%) | 17 500 000 | (37.59%) |
Кредиты банкам | 19 438 227 | (46.49%) | 19 864 324 | (42.67%) |
Ценные бумаги | 5 558 203 | (13.29%) | 4 126 394 | (8.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 41 808 105 | (100.00%) | 46 555 075 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 41.81 до 46.56 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 612 086 | (6.85%) | 4 786 202 | (11.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 097 | (0.00%) | 4 595 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 24 481 557 | (64.23%) | 25 137 778 | (62.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 022 227 | (28.92%) | 10 168 145 | (25.36%) |
Текущие обязательства | 38 115 870 | (100.00%) | 40 092 125 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 38.12 до 40.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 116.12%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.56%) и Н3 (122.02%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 58.4 | 55.9 | 51.7 | 88.3 | 106.8 | 59.9 | 62.0 | 108.5 | 55.4 | 66.7 | 72.3 | 41.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 141.0 | 103.7 | 111.2 | 100.5 | 95.5 | 114.3 | 120.2 | 94.7 | 164.0 | 216.4 | 135.7 | 122.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 116.1 | 109.1 | 113.9 | 130.1 | 133.7 | 129.4 | 122.7 | 129.8 | 121.2 | 128.8 | 126.9 | 116.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 42.5 | 44.4 | 46.9 | 47.2 | 46.9 | 47.3 | 46.4 | 49.6 | 50.2 | 51.1 | 51.5 | 52.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК СГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.19% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.25% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 19 438 227 | (38.42%) | 19 864 324 | (35.71%) |
Ценные бумаги | 5 558 203 | (10.99%) | 4 126 394 | (7.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 771 320 | (11.41%) | 4 460 352 | (8.02%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 193 832 | (0.38%) | 177 648 | (0.32%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 131 980 | (0.26%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 25 459 212 | (50.33%) | 31 632 914 | (56.87%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 284 882 | (18.35%) | 11 270 813 | (20.26%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 16 832 495 | (33.27%) | 20 826 751 | (37.44%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 796 266 | (1.57%) | 634 532 | (1.14%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 595 375 | (-3.15%) | -1 659 809 | (-2.98%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 50 587 622 | (100.00%) | 55 623 632 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.0% c 50.59 до 55.62 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 789 263 | (1.19%) | 560 320 | (0.73%) |
Средства кредитных организаций | 2 612 086 | (3.94%) | 4 786 202 | (6.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 097 | (0.00%) | 4 595 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 589 380 | (3.91%) | 4 765 136 | (6.19%) |
Средства корпоративных клиентов | 35 702 346 | (53.92%) | 43 269 883 | (56.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 11 220 789 | (16.95%) | 18 132 105 | (23.55%) |
Государственные средства | 900 000 | (1.36%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 043 789 | (18.19%) | 14 161 507 | (18.39%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 022 227 | (16.65%) | 10 168 145 | (13.21%) |
Обязательства | 66 214 177 | (100.00%) | 76 996 530 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.3% c 66.21 до 77.00 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК СГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 661 215 | (13.97%) | 661 215 | (14.44%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 252 207 | (5.33%) | 267 178 | (5.83%) |
Резервный фонд | 33 061 | (0.70%) | 33 061 | (0.72%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 664 883 | (77.44%) | 3 988 619 | (87.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 541 780 | (11.45%) | 161 137 | (3.52%) |
Балансовый капитал | 4 732 614 | (100.00%) | 4 579 306 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 471 910 | (62.75%) | 3 694 065 | (67.64%) |
Добавочный капитал, итого | 1 250 000 | (22.59%) | 1 250 000 | (22.89%) |
Дополнительный капитал, итого | 811 190 | (14.66%) | 516 952 | (9.47%) |
Капитал (по ф.123) | 5 533 100 | (100.00%) | 5 461 017 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.3 | 16.2 | 16.7 | 15.9 | 16.4 | 16.7 | 16.8 | 15.1 | 15.4 | 15.2 | 14.5 | 13.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.0 | 10.2 | 10.5 | 9.9 | 10.2 | 10.1 | 10.1 | 9.4 | 10.4 | 10.2 | 9.8 | 9.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.0 | 13.8 | 14.2 | 13.4 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 12.8 | 13.9 | 13.6 | 13.2 | 12.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.49 | 5.56 | 5.57 | 5.63 | 5.63 | 5.73 | 5.81 | 5.56 | 5.53 | 5.57 | 5.51 | 5.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 1.7 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.5 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.0 | 3.1 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.