Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "НОВИКОМБАНК" акционерное общество является крупнейшим российским банком и среди них занимает 20 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВИКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НОВИКОМБАНК - банк с государственным участием.
НОВИКОМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | AA (Очень высокая кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruAA- (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA- (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 12 210 420 | (7.97%) | 7 311 158 | (2.45%) |
Корреспондентские счета | 25 147 681 | (16.41%) | 28 509 952 | (9.57%) |
Другие счета | 4 268 817 | (2.78%) | 6 408 740 | (2.15%) |
Депозиты в Банке России | 82 000 000 | (53.49%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 23 073 428 | (15.05%) | 202 271 707 | (67.90%) |
Ценные бумаги | 6 586 282 | (4.30%) | 53 410 795 | (17.93%) |
Потенциально ликвидные активы | 153 285 695 | (100.00%) | 297 912 352 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 153.29 до 297.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 14 791 126 | (4.30%) | 35 401 466 | (7.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 750 923 | (4.29%) | 29 389 569 | (6.31%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 307 561 068 | (89.42%) | 404 851 104 | (86.94%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 586 140 | (6.28%) | 25 408 254 | (5.46%) |
Текущие обязательства | 343 938 334 | (100.00%) | 465 660 824 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 343.94 до 465.66 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 63.98%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.75%) и Н3 (100.51%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 86.5 | 60.6 | 56.8 | 62.2 | 97.9 | 100.3 | 77.3 | 95.8 | 97.7 | 80.4 | 81.1 | 112.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 119.9 | 117.7 | 125.9 | 146.2 | 173.6 | 123.8 | 134.3 | 101.7 | 82.2 | 76.8 | 107.5 | 100.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 46.8 | 66.5 | 59.9 | 54.2 | 60.2 | 72.0 | 51.1 | 76.1 | 81.8 | 61.1 | 61.7 | 64.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 51.4 | 49.9 | 49.2 | 45.0 | 43.8 | 42.0 | 43.5 | 40.6 | 44.6 | 53.4 | 53.8 | 52.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 91.89% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.10% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 23 073 428 | (3.83%) | 202 271 707 | (23.50%) |
Ценные бумаги | 6 586 282 | (1.09%) | 53 410 795 | (6.21%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 596 505 | (1.09%) | 53 417 767 | (6.21%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 933 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 572 786 661 | (95.08%) | 604 913 542 | (70.29%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 557 846 673 | (92.60%) | 576 755 627 | (67.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 19 844 476 | (3.29%) | 27 626 617 | (3.21%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 397 190 | (3.22%) | 4 898 253 | (0.57%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 301 678 | (-4.03%) | -11 366 955 | (-1.32%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 602 446 371 | (100.00%) | 860 596 044 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 42.9% c 602.45 до 860.60 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 057 527 | (0.45%) | 588 839 | (0.07%) |
Средства кредитных организаций | 14 791 126 | (2.16%) | 35 401 466 | (4.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 750 923 | (2.15%) | 29 389 569 | (3.50%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 5 887 046 | (0.70%) |
Средства корпоративных клиентов | 494 052 886 | (71.99%) | 607 687 735 | (72.45%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 186 491 818 | (27.17%) | 202 836 631 | (24.18%) |
Государственные средства | 86 320 000 | (12.58%) | 75 500 000 | (9.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 50 591 499 | (7.37%) | 66 584 167 | (7.94%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 586 140 | (3.15%) | 25 408 254 | (3.03%) |
Обязательства | 686 310 144 | (100.00%) | 838 760 721 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 22.2% c 686.31 до 838.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 11 750 822 | (14.90%) | 11 750 822 | (12.02%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 352 659 | (19.47%) | 15 716 415 | (16.08%) |
Резервный фонд | 682 000 | (0.86%) | 682 000 | (0.70%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 44 507 258 | (56.45%) | 56 082 576 | (57.38%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 556 642 | (8.32%) | 13 586 980 | (13.90%) |
Балансовый капитал | 78 847 520 | (100.00%) | 97 746 871 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 24.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 70 257 736 | (79.36%) | 80 694 175 | (74.71%) |
Добавочный капитал, итого | 5 000 000 | (5.65%) | 5 000 000 | (4.63%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 276 685 | (15.00%) | 22 318 311 | (20.66%) |
Капитал (по ф.123) | 88 534 421 | (100.00%) | 108 012 486 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 108.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.4 | 11.6 | 12.2 | 12.4 | 12.7 | 12.5 | 13.3 | 13.0 | 12.9 | 12.5 | 12.8 | 13.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.7 | 8.7 | 8.9 | 10.3 | 10.4 | 10.1 | 10.4 | 10.6 | 10.1 | 9.7 | 9.7 | 10.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.4 | 9.4 | 9.6 | 10.9 | 11.1 | 10.7 | 11.1 | 11.2 | 10.7 | 10.3 | 10.3 | 10.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 85.51 | 87.20 | 90.06 | 90.76 | 91.61 | 92.94 | 95.91 | 99.13 | 102.82 | 103.95 | 106.19 | 108.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.5 | 3.1 | 2.9 | 2.8 | 2.6 | 1.4 | 1.7 | 0.6 | 0.5 | 0.6 | 0.6 | 0.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.3 | 3.8 | 3.7 | 3.7 | 3.5 | 2.3 | 2.6 | 1.3 | 1.1 | 1.3 | 1.4 | 1.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.