Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "МЕТКОМБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 63 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МЕТКОМБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 540 893 | (1.02%) | 413 265 | (0.77%) |
Корреспондентские счета | 1 521 010 | (2.87%) | 3 846 408 | (7.15%) |
Другие счета | 652 656 | (1.23%) | 825 787 | (1.53%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 12 276 181 | (23.18%) | 14 671 778 | (27.26%) |
Ценные бумаги | 43 487 588 | (82.10%) | 40 353 632 | (74.97%) |
Потенциально ликвидные активы | 52 970 736 | (100.00%) | 53 828 510 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 52.97 до 53.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 28 916 953 | (63.95%) | 31 679 370 | (53.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 144 833 | (0.32%) | 147 884 | (0.25%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 11 363 169 | (25.13%) | 18 798 089 | (31.90%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 940 830 | (10.93%) | 8 446 514 | (14.33%) |
Текущие обязательства | 45 220 952 | (100.00%) | 58 923 973 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 45.22 до 58.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 91.35%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (67.39%) и Н3 (103.63%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 92.0 | 109.4 | 103.5 | 105.4 | 128.5 | 143.5 | 140.6 | 147.2 | 133.7 | 98.7 | 80.9 | 67.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.8 | 129.4 | 131.3 | 106.3 | 126.7 | 133.4 | 119.6 | 140.0 | 127.3 | 99.1 | 114.2 | 103.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 107.7 | 112.1 | 110.4 | 109.5 | 112.9 | 118.8 | 118.7 | 118.3 | 117.5 | 109.8 | 99.8 | 91.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.6 | 39.6 | 41.8 | 41.9 | 38.9 | 35.8 | 35.3 | 36.0 | 35.4 | 35.1 | 34.4 | 34.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.89% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.33% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 276 181 | (14.10%) | 14 671 778 | (16.79%) |
Ценные бумаги | 43 487 588 | (49.94%) | 40 353 632 | (46.19%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 39 735 228 | (45.63%) | 40 630 315 | (46.51%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 6 721 136 | (7.72%) | 7 217 276 | (8.26%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 4 817 426 | (5.53%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 505 434 | (30.44%) | 32 337 128 | (37.01%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 823 599 | (33.10%) | 35 009 190 | (40.07%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 656 530 | (0.75%) | 565 325 | (0.65%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 833 531 | (0.96%) | 978 480 | (1.12%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 808 226 | (-4.37%) | -4 215 867 | (-4.83%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 87 086 629 | (100.00%) | 87 362 538 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.3% c 87.09 до 87.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 28 916 953 | (41.75%) | 31 679 370 | (37.64%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 144 833 | (0.21%) | 147 884 | (0.18%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 28 719 257 | (41.47%) | 31 324 961 | (37.21%) |
Средства корпоративных клиентов | 12 124 082 | (17.51%) | 19 532 577 | (23.21%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 760 913 | (1.10%) | 734 488 | (0.87%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 20 522 367 | (29.63%) | 20 036 433 | (23.80%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 940 830 | (7.13%) | 8 446 514 | (10.03%) |
Обязательства | 69 255 044 | (100.00%) | 84 173 858 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 21.5% c 69.26 до 84.17 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 16 000 000 | (67.98%) | 16 000 000 | (71.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 341 868 | (14.20%) | 3 388 765 | (15.05%) |
Резервный фонд | 1 440 853 | (6.12%) | 1 606 044 | (7.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 025 125 | (21.35%) | 6 661 146 | (29.59%) |
Чистая прибыль текущего года | 530 304 | (2.25%) | 3 878 804 | (17.23%) |
Балансовый капитал | 23 535 104 | (100.00%) | 22 510 303 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 420 728 | (96.14%) | 18 782 018 | (97.87%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 820 920 | (3.86%) | 408 588 | (2.13%) |
Капитал (по ф.123) | 21 241 648 | (100.00%) | 19 190 606 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.19 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.2 | 25.4 | 24.5 | 22.9 | 21.9 | 18.5 | 18.5 | 18.7 | 17.7 | 18.3 | 20.6 | 17.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 | 18.2 | 18.7 | 17.6 | 18.2 | 19.6 | 17.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 | 18.2 | 18.7 | 17.6 | 18.2 | 19.6 | 17.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 21.34 | 21.10 | 20.83 | 20.47 | 20.21 | 19.04 | 19.21 | 18.82 | 18.70 | 18.94 | 19.81 | 19.19 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Таким образом, налицо ухудшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.8 | 1.9 | 2.2 | 1.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.1 | 7.8 | 7.6 | 6.8 | 7.1 | 6.7 | 6.6 | 6.5 | 7.9 | 7.8 | 9.5 | 8.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.