Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк "ИТУРУП" является средним российским банком и среди них занимает 168 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИТУРУП составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 381 836 | (4.43%) | 294 239 | (2.70%) |
Корреспондентские счета | 2 251 313 | (26.14%) | 5 051 452 | (46.28%) |
Другие счета | 27 910 | (0.32%) | 67 147 | (0.62%) |
Депозиты в Банке России | 5 950 000 | (69.08%) | 5 500 000 | (50.39%) |
Кредиты банкам | 2 600 | (0.03%) | 2 100 | (0.02%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 613 659 | (100.00%) | 10 914 938 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.61 до 10.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 35 097 | (0.56%) | 267 827 | (3.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 427 038 | (86.07%) | 7 259 317 | (82.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 842 958 | (13.37%) | 1 280 846 | (14.54%) |
Текущие обязательства | 6 305 093 | (100.00%) | 8 807 990 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.31 до 8.81 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 123.92%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (83.20%) и Н3 (100.37%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 81.8 | 83.3 | 85.2 | 76.2 | 116.5 | 82.6 | 80.5 | 71.4 | 80.5 | 76.7 | 82.7 | 83.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 97.2 | 97.9 | 97.2 | 105.1 | 107.4 | 102.5 | 100.0 | 105.3 | 106.7 | 110.3 | 107.8 | 100.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 116.8 | 118.1 | 122.1 | 113.7 | 124.8 | 125.5 | 117.7 | 113.5 | 128.3 | 130.0 | 130.0 | 123.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 50.4 | 52.4 | 46.6 | 46.5 | 53.8 | 54.4 | 44.9 | 50.9 | 53.8 | 57.9 | 44.5 | 44.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «ИТУРУП» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 25.97% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 83.08% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 600 | (0.07%) | 2 100 | (0.05%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 948 786 | (99.93%) | 4 068 827 | (99.95%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 173 815 | (80.32%) | 2 504 300 | (61.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 532 110 | (13.47%) | 739 902 | (18.18%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 844 | (0.15%) | 186 486 | (4.58%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -267 325 | (-6.77%) | -370 524 | (-9.10%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 951 386 | (100.00%) | 4 070 927 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.0% c 3.95 до 4.07 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 35 097 | (0.32%) | 267 827 | (2.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 255 471 | (66.03%) | 8 697 763 | (65.57%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 828 433 | (16.64%) | 1 438 446 | (10.84%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 488 108 | (22.64%) | 2 739 331 | (20.65%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 842 958 | (7.67%) | 1 280 846 | (9.66%) |
Обязательства | 10 988 460 | (100.00%) | 13 264 960 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 20.7% c 10.99 до 13.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «ИТУРУП» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 057 000 | (44.73%) | 1 057 000 | (43.86%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 32 530 | (1.38%) | 33 012 | (1.37%) |
Резервный фонд | 749 887 | (31.73%) | 749 887 | (31.12%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 444 436 | (18.81%) | 444 436 | (18.44%) |
Чистая прибыль текущего года | 85 044 | (3.60%) | 131 419 | (5.45%) |
Балансовый капитал | 2 363 192 | (100.00%) | 2 409 953 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 048 507 | (95.36%) | 2 087 653 | (91.75%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 99 723 | (4.64%) | 187 692 | (8.25%) |
Капитал (по ф.123) | 2 148 230 | (100.00%) | 2 275 345 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.28 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.9 | 27.4 | 27.9 | 29.9 | 32.4 | 29.9 | 33.3 | 32.5 | 33.6 | 32.6 | 33.1 | 33.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.8 | 25.5 | 25.2 | 26.0 | 27.3 | 25.4 | 27.2 | 27.0 | 28.5 | 30.9 | 30.8 | 30.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.8 | 25.5 | 25.2 | 26.0 | 27.3 | 25.4 | 27.2 | 27.0 | 28.5 | 30.9 | 30.8 | 30.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.14 | 2.21 | 2.28 | 2.36 | 2.44 | 2.42 | 2.52 | 2.48 | 2.43 | 2.22 | 2.25 | 2.28 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 4.3 | 4.3 | 4.8 | 4.9 | 4.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.8 | 5.7 | 5.6 | 5.0 | 4.7 | 5.6 | 5.9 | 7.3 | 10.2 | 9.3 | 9.7 | 8.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.