Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является средним российским банком и среди них занимает 180 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКСИ-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 144 818 | (10.11%) | 21 390 | (0.19%) |
Корреспондентские счета | 98 188 | (6.86%) | 4 684 228 | (42.55%) |
Другие счета | 12 089 | (0.84%) | 259 249 | (2.36%) |
Депозиты в Банке России | 1 177 000 | (82.19%) | 6 043 000 | (54.90%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 432 095 | (100.00%) | 11 007 867 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.43 до 11.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 165 374 | (14.39%) | 2 393 606 | (28.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 191 | (1.15%) | 226 115 | (2.70%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 869 509 | (75.64%) | 5 300 739 | (63.30%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 114 683 | (9.98%) | 679 913 | (8.12%) |
Текущие обязательства | 1 149 566 | (100.00%) | 8 374 258 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.15 до 8.37 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 131.45%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 128.2 | 129.6 | 119.6 | 117.9 | 111.0 | 111.8 | 109.0 | 104.6 | 169.7 | 154.8 | 136.6 | 132.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 132.3 | 133.6 | 123.6 | 120.0 | 110.5 | 86.0 | 66.2 | 202.8 | 111.8 | 101.2 | 81.2 | 131.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ЭКСИ-Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.08% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 69.76% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 135 | (0.18%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 73 893 | (99.82%) | 9 882 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 85 400 | (115.36%) | 19 964 | (202.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 14 055 | (18.99%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 100 245 | (135.41%) | 1 125 | (11.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -125 807 | (-169.95%) | -11 207 | (-113.41%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 74 028 | (100.00%) | 9 882 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 86.7% c 0.07 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 165 374 | (13.72%) | 2 393 606 | (28.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 191 | (1.09%) | 226 115 | (2.67%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 869 509 | (72.13%) | 5 300 739 | (62.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 348 | (1.19%) | 7 129 | (0.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 114 683 | (9.51%) | 679 913 | (8.04%) |
Обязательства | 1 205 471 | (100.00%) | 8 459 702 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 601.8% c 1.21 до 8.46 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ЭКСИ-Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 351 396 | (88.42%) | 1 851 396 | (51.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 26 670 | (6.71%) | 1 510 819 | (42.11%) |
Резервный фонд | 3 888 | (0.98%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 22 491 | (5.66%) | 0 | (0.00%) |
Чистая прибыль текущего года | -3 795 | (-0.95%) | 230 224 | (6.42%) |
Балансовый капитал | 397 397 | (100.00%) | 3 588 177 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 802.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 383 399 | (96.72%) | 2 489 599 | (90.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 014 | (3.28%) | 247 354 | (9.04%) |
Капитал (по ф.123) | 396 413 | (100.00%) | 2 736 953 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.74 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 67.2 | 69.1 | 54.4 | 35.8 | 40.3 | 37.5 | 29.2 | 30.4 | 234.0 | 186.0 | 107.8 | 135.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 66.9 | 66.8 | 51.2 | 32.9 | 36.1 | 32.6 | 26.8 | 25.4 | 227.8 | 178.8 | 101.7 | 124.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.40 | 0.41 | 0.42 | 0.43 | 0.44 | 0.45 | 0.37 | 0.40 | 3.46 | 3.46 | 3.51 | 2.74 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 83.9 | 84.4 | 52.8 | 56.8 | 59.4 | 67.2 | 67.2 | 67.2 | 71.1 | 74.1 | 0.0 | 5.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 88.4 | 89.5 | 69.2 | 74.7 | 76.9 | 82.2 | 82.2 | 82.2 | 84.1 | 86.2 | 0.5 | 53.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка ЭКСИ-БАНК имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.