Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк ВТБ (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 2 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ВТБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ВТБ - банк с государственным участием.
Банк ВТБ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AAA (Наивысший уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 273 097 213 | (4.61%) | 283 171 569 | (4.21%) |
Корреспондентские счета | 756 375 763 | (12.77%) | 612 570 602 | (9.10%) |
Другие счета | 117 846 320 | (1.99%) | 273 706 233 | (4.06%) |
Депозиты в Банке России | 20 232 258 | (0.34%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 519 204 761 | (8.77%) | 748 951 046 | (11.12%) |
Ценные бумаги | 4 373 785 918 | (73.86%) | 4 902 414 677 | (72.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 921 418 984 | (100.00%) | 6 733 332 931 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5921.42 до 6733.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 955 236 686 | (28.10%) | 2 792 955 538 | (31.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 111 623 139 | (1.60%) | 256 686 439 | (2.93%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 857 983 732 | (26.70%) | 2 052 318 781 | (23.44%) |
Государственные средства на счетах | 20 706 354 | (0.30%) | 36 238 273 | (0.41%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 124 365 277 | (44.90%) | 3 875 397 242 | (44.26%) |
Текущие обязательства | 6 958 292 049 | (100.00%) | 8 756 909 834 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6958.29 до 8756.91 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 76.89%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (43.15%) и Н3 (69.60%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 46.4 | 54.2 | 42.9 | 50.4 | 60.9 | 63.3 | 54.5 | 43.9 | 57.8 | 51.0 | 47.4 | 43.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 69.7 | 58.6 | 72.1 | 72.2 | 80.5 | 110.1 | 79.0 | 111.1 | 96.8 | 82.1 | 77.7 | 69.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 87.6 | 85.0 | 84.6 | 86.8 | 90.1 | 86.4 | 84.2 | 82.6 | 89.8 | 86.3 | 85.9 | 76.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 67.8 | 69.8 | 69.2 | 71.0 | 74.2 | 69.1 | 67.3 | 67.1 | 68.4 | 70.0 | 71.7 | 73.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ВТБ (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.12% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.74% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 519 204 761 | (2.61%) | 748 951 046 | (3.06%) |
Ценные бумаги | 4 373 785 918 | (21.98%) | 4 902 414 677 | (20.03%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 304 628 774 | (21.63%) | 4 929 730 146 | (20.14%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 167 629 612 | (0.84%) | 121 522 464 | (0.50%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 056 974 942 | (5.31%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 13 711 244 596 | (68.89%) | 18 649 012 752 | (76.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 586 708 912 | (48.17%) | 12 976 733 996 | (53.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 735 048 992 | (23.79%) | 6 370 256 135 | (26.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 503 246 734 | (2.53%) | 472 589 854 | (1.93%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 113 860 042 | (-5.60%) | -1 186 367 415 | (-4.85%) |
Производные финансовые инструменты | 242 207 066 | (1.22%) | 176 522 790 | (0.72%) |
Активы, приносящие прямой доход | 19 903 417 283 | (100.00%) | 24 476 901 265 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 23.0% c 19903.42 до 24476.90 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 674 076 537 | (3.07%) | 915 833 172 | (3.25%) |
Средства кредитных организаций | 1 955 236 686 | (8.92%) | 2 792 955 538 | (9.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 111 623 139 | (0.51%) | 256 686 439 | (0.91%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 722 692 455 | (7.86%) | 2 350 289 899 | (8.34%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 935 270 827 | (31.62%) | 8 640 819 926 | (30.68%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 077 287 095 | (23.15%) | 6 588 501 145 | (23.39%) |
Государственные средства | 3 597 193 734 | (16.40%) | 3 322 525 330 | (11.80%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 682 838 532 | (16.79%) | 5 783 776 683 | (20.54%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 124 365 277 | (14.25%) | 3 875 397 242 | (13.76%) |
Обязательства | 21 930 350 381 | (100.00%) | 28 164 944 959 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 28.4% c 21930.35 до 28164.94 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ВТБ (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 789 925 165 | (71.24%) | 789 925 165 | (61.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 550 216 938 | (49.62%) | 185 912 051 | (14.48%) |
Резервный фонд | 32 551 694 | (2.94%) | 39 496 258 | (3.08%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -380 810 840 | (-34.34%) | 205 124 723 | (15.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 141 063 209 | (12.72%) | 135 643 624 | (10.56%) |
Балансовый капитал | 1 108 823 890 | (100.00%) | 1 284 052 737 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 043 965 195 | (66.20%) | 1 169 988 127 | (67.15%) |
Добавочный капитал, итого | 426 699 305 | (27.06%) | 427 895 289 | (24.56%) |
Дополнительный капитал, итого | 106 378 500 | (6.75%) | 144 527 435 | (8.29%) |
Капитал (по ф.123) | 1 577 043 000 | (100.00%) | 1 742 410 851 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1742.41 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 9.4 | 9.5 | 9.2 | 9.1 | 9.5 | 9.9 | 10.1 | 9.8 | 9.4 | 9.0 | 8.6 | 8.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 6.2 | 6.3 | 6.0 | 6.0 | 6.1 | 5.9 | 6.1 | 6.6 | 6.4 | 6.1 | 5.8 | 5.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 8.8 | 8.9 | 8.6 | 8.5 | 8.6 | 8.4 | 8.6 | 9.1 | 8.8 | 8.5 | 8.1 | 7.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1617.14 | 1667.64 | 1661.94 | 1666.28 | 1708.02 | 1781.39 | 1762.21 | 1774.43 | 1743.18 | 1711.67 | 1689.59 | 1742.41 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 8.65%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.3 | 3.3 | 3.1 | 2.9 | 2.9 | 2.5 | 2.6 | 2.5 | 2.4 | 2.4 | 2.3 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.5 | 7.5 | 7.3 | 6.7 | 6.6 | 6.3 | 6.3 | 6.1 | 6.1 | 6.0 | 6.0 | 6.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.