Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "СПБ Банк" является средним российским банком и среди них занимает 144 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СПБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СПБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB+ (Достаточная кредитоспособность, первый уровень) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 58 475 | (0.19%) | 61 313 | (0.29%) |
Корреспондентские счета | 13 458 251 | (42.68%) | 6 865 434 | (32.35%) |
Другие счета | 1 044 387 | (3.31%) | 1 107 343 | (5.22%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 14 174 316 | (44.95%) | 9 023 532 | (42.52%) |
Ценные бумаги | 4 397 249 | (13.95%) | 4 522 699 | (21.31%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 532 441 | (100.00%) | 21 220 218 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 31.53 до 21.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 494 789 | (96.57%) | 6 029 272 | (42.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 181 353 | (0.81%) | 60 692 | (0.43%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 637 809 | (2.87%) | 8 107 485 | (57.24%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 126 415 | (0.57%) | 26 590 | (0.19%) |
Текущие обязательства | 22 259 013 | (100.00%) | 14 163 347 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 22.26 до 14.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 149.82%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (197.17%) и Н3 (342.78%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.4 | 74.6 | 60.8 | 66.6 | 46.4 | 56.6 | 189.8 | 176.3 | 187.9 | 281.9 | 174.6 | 197.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 118.1 | 139.0 | 146.9 | 151.7 | 79.4 | 85.6 | 235.8 | 256.7 | 254.4 | 394.6 | 184.1 | 342.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 129.2 | 184.2 | 188.7 | 186.5 | 143.1 | 247.3 | 157.9 | 168.1 | 167.4 | 155.2 | 133.4 | 149.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «СПБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 15.71% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 19.14% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 14 174 316 | (76.23%) | 9 023 532 | (65.84%) |
Ценные бумаги | 4 397 249 | (23.65%) | 4 522 699 | (33.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 876 072 | (15.47%) | 4 226 467 | (30.84%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 600 237 | (8.61%) | 490 707 | (3.58%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 22 254 | (0.12%) | 147 232 | (1.07%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 179 958 | (1.31%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 22 674 | (0.12%) | 21 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 288 | (0.02%) | 5 869 | (0.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 708 | (-0.02%) | -38 616 | (-0.28%) |
Производные финансовые инструменты | 990 | (0.01%) | 12 069 | (0.09%) |
Активы, приносящие прямой доход | 18 594 809 | (100.00%) | 13 705 532 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 26.3% c 18.59 до 13.71 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка СПБ БАНК составляют 74.79%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 21 494 789 | (24.53%) | 6 029 272 | (7.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 181 353 | (0.21%) | 60 692 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 518 644 | (0.59%) | 1 633 185 | (2.07%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 637 881 | (1.87%) | 9 182 366 | (11.67%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 072 | (1.14%) | 1 074 881 | (1.37%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 21 819 | (0.02%) | 13 854 | (0.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 126 415 | (0.14%) | 26 590 | (0.03%) |
Обязательства | 87 641 823 | (100.00%) | 78 708 304 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 10.2% c 87.64 до 78.71 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «СПБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 885 755 | (25.20%) | 1 885 755 | (22.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 738 784 | (36.59%) | 2 828 780 | (33.23%) |
Резервный фонд | 94 288 | (1.26%) | 94 287 | (1.11%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 194 285 | (29.32%) | 3 659 835 | (43.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 716 621 | (9.57%) | 253 973 | (2.98%) |
Балансовый капитал | 7 484 362 | (100.00%) | 8 511 819 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 781 459 | (89.94%) | 8 434 494 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 758 184 | (10.06%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 7 539 643 | (100.00%) | 8 434 494 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 38.0 | 44.5 | 51.6 | 51.0 | 60.7 | 55.4 | 50.4 | 56.5 | 56.7 | 58.5 | 56.8 | 58.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 34.2 | 37.5 | 40.3 | 40.2 | 48.2 | 46.1 | 40.1 | 45.2 | 56.7 | 57.9 | 55.3 | 58.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 34.2 | 37.5 | 40.3 | 40.2 | 48.2 | 46.1 | 40.1 | 45.2 | 56.7 | 57.9 | 55.3 | 58.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.53 | 8.05 | 8.69 | 8.60 | 8.53 | 8.15 | 8.14 | 8.34 | 8.23 | 8.53 | 8.68 | 8.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - | 0.0 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | - | - | - | - | - | 0.1 | 0.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.