Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество расчетная небанковская кредитная организация "НОДА" является небольшим российским банком и среди них занимает 342 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто НКО НОДА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 10 970 | (4.75%) | 4 366 | (2.30%) |
Корреспондентские счета | 48 959 | (21.20%) | 7 766 | (4.08%) |
Другие счета | 0 | (0.00%) | 46 | (0.02%) |
Депозиты в Банке России | 171 000 | (74.05%) | 178 000 | (93.60%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 230 929 | (100.00%) | 190 178 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.23 до 0.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 883 | (3.43%) | 2 599 | (1.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 080 | (1.35%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 162 846 | (94.88%) | 27 523 | (17.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 906 | (1.69%) | 124 443 | (80.51%) |
Текущие обязательства | 171 635 | (100.00%) | 154 565 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.17 до 0.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 123.04%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 133.6 | 137.3 | 134.6 | 139.6 | 184.9 | 179.5 | 154.0 | 147.0 | 201.2 | 260.4 | 278.5 | 123.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 137.9 | 139.0 | 134.7 | 139.7 | 185.8 | 192.5 | 156.1 | 148.2 | 202.5 | 262.1 | 284.4 | 123.0 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности АО РНКО «НОДА» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 3.24% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 59.97% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 402 | (100.00%) | 8 850 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 426 | (100.26%) | 8 872 | (100.25%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 | (-0.26%) | -22 | (-0.25%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 402 | (100.00%) | 8 850 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.9% c 0.01 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 883 | (2.00%) | 2 599 | (1.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 080 | (1.21%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 169 196 | (57.44%) | 33 873 | (19.73%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 350 | (2.16%) | 6 350 | (3.70%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 906 | (0.99%) | 124 443 | (72.50%) |
Обязательства | 294 582 | (100.00%) | 171 645 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 41.7% c 0.29 до 0.17 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов АО РНКО «НОДА» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 006 | (169.91%) | 90 006 | (88.31%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 586 | (29.42%) | 55 586 | (54.54%) |
Резервный фонд | 20 313 | (38.35%) | 20 313 | (19.93%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -64 052 | (-120.91%) | -20 254 | (-19.87%) |
Чистая прибыль текущего года | -5 763 | (-10.88%) | -40 618 | (-39.85%) |
Балансовый капитал | 52 973 | (100.00%) | 101 916 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 92.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 452 | (4.33%) | 86 613 | (87.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 98 394 | (95.67%) | 12 469 | (12.58%) |
Капитал (по ф.123) | 102 846 | (100.00%) | 99 082 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.10 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 63.4 | 60.0 | 57.4 | 55.1 | 54.9 | 60.0 | 62.9 | 56.1 | 61.3 | 54.7 | 61.7 | 58.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.11 | 0.11 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.09 | 0.09 | 0.09 | 0.11 | 0.10 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.