Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк "Мир Привилегий" (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 176 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МП БАНК составила
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB (Кредитоспособность ниже средней) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 92 973 | (3.95%) | 186 421 | (4.24%) |
Корреспондентские счета | 967 132 | (41.08%) | 1 577 946 | (35.89%) |
Другие счета | 138 057 | (5.86%) | 1 185 493 | (26.96%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 400 000 | (31.84%) |
Кредиты банкам | 1 120 000 | (47.57%) | 10 000 | (0.23%) |
Ценные бумаги | 36 386 | (1.55%) | 36 793 | (0.84%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 354 547 | (100.00%) | 4 396 652 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.35 до 4.40 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 064 610 | (83.20%) | 10 028 201 | (85.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 220 094 | (3.02%) | 35 344 | (0.30%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 67 575 | (0.93%) | 136 814 | (1.16%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 157 274 | (15.88%) | 1 582 046 | (13.47%) |
Текущие обязательства | 7 289 459 | (100.00%) | 11 747 061 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 7.29 до 11.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 37.43%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (109.13%) и Н3 (109.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 121.3 | 142.2 | 112.7 | 127.9 | 150.5 | 157.7 | 190.8 | 168.2 | 150.6 | 114.3 | 140.1 | 109.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.9 | 114.8 | 107.9 | 108.1 | 107.5 | 108.8 | 110.5 | 108.9 | 108.1 | 109.9 | 111.3 | 109.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 35.6 | 37.9 | 36.0 | 23.8 | 24.6 | 28.2 | 26.3 | 22.8 | 21.8 | 28.0 | 22.3 | 37.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 45.1 | 19.5 | 43.0 | 39.1 | 45.4 | 27.2 | 24.8 | 33.9 | 37.8 | 23.8 | 24.2 | 22.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МП Банк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.51% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.49% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 120 000 | (15.42%) | 10 000 | (0.11%) |
Ценные бумаги | 36 386 | (0.50%) | 36 793 | (0.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 36 699 | (0.51%) | 37 020 | (0.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 104 805 | (84.07%) | 8 997 590 | (99.48%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 638 536 | (77.65%) | 8 728 530 | (96.51%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 469 356 | (6.46%) | 273 155 | (3.02%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 168 | (0.00%) | 972 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 255 | (-0.04%) | -5 067 | (-0.06%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 261 191 | (100.00%) | 9 044 383 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 24.6% c 7.26 до 9.04 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 064 610 | (76.19%) | 10 028 201 | (79.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 220 094 | (2.76%) | 35 344 | (0.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 500 000 | (69.09%) | 8 850 000 | (70.20%) |
Средства корпоративных клиентов | 67 575 | (0.85%) | 250 239 | (1.99%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 113 425 | (0.90%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 43 | (0.00%) | 7 460 | (0.06%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 157 274 | (14.54%) | 1 582 046 | (12.55%) |
Обязательства | 7 960 330 | (100.00%) | 12 606 360 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 58.4% c 7.96 до 12.61 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МП Банк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 320 018 | (44.05%) | 320 018 | (26.67%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 861 | (0.12%) | 969 | (0.08%) |
Резервный фонд | 16 001 | (2.20%) | 16 001 | (1.33%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 390 305 | (53.72%) | 507 674 | (42.31%) |
Чистая прибыль текущего года | -567 | (-0.08%) | 355 288 | (29.61%) |
Балансовый капитал | 726 568 | (100.00%) | 1 199 917 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 65.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 713 052 | (63.84%) | 844 479 | (54.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 403 890 | (36.16%) | 693 523 | (45.09%) |
Капитал (по ф.123) | 1 116 942 | (100.00%) | 1 538 002 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.54 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 59.1 | 70.6 | 60.8 | 62.2 | 60.4 | 49.6 | 53.4 | 51.2 | 49.0 | 56.9 | 58.0 | 56.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 36.5 | 42.2 | 35.6 | 36.6 | 34.8 | 28.8 | 31.7 | 30.5 | 33.2 | 36.7 | 34.0 | 31.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 36.5 | 42.2 | 35.6 | 36.6 | 34.8 | 28.8 | 31.7 | 30.5 | 33.2 | 36.7 | 34.0 | 31.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.15 | 1.20 | 1.22 | 1.22 | 1.24 | 1.23 | 1.21 | 1.21 | 1.25 | 1.31 | 1.44 | 1.54 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.