Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ланта-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 108 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛАНТА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ЛАНТА-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 15 266 045 | (52.07%) | 15 911 305 | (49.66%) |
Корреспондентские счета | 2 901 382 | (9.90%) | 1 354 307 | (4.23%) |
Другие счета | 141 187 | (0.48%) | 541 858 | (1.69%) |
Депозиты в Банке России | 500 000 | (1.71%) | 500 000 | (1.56%) |
Кредиты банкам | 5 003 600 | (17.07%) | 9 000 000 | (28.09%) |
Ценные бумаги | 5 537 575 | (18.89%) | 4 762 977 | (14.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 29 320 507 | (100.00%) | 32 043 455 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 29.32 до 32.04 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 939 572 | (16.48%) | 238 455 | (1.91%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 154 027 | (1.31%) | 225 237 | (1.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 783 082 | (49.13%) | 6 628 384 | (53.01%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 047 179 | (34.39%) | 5 637 203 | (45.08%) |
Текущие обязательства | 11 769 833 | (100.00%) | 12 504 042 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 11.77 до 12.50 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 256.26%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (89.40%) и Н3 (92.97%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 123.5 | 123.2 | 114.1 | 103.8 | 104.9 | 94.9 | 93.9 | 97.2 | 96.2 | 91.9 | 105.4 | 89.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 144.6 | 140.9 | 145.0 | 148.2 | 135.3 | 127.8 | 132.9 | 137.2 | 129.0 | 123.3 | 124.3 | 93.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 257.1 | 236.4 | 238.1 | 238.0 | 223.2 | 234.0 | 235.8 | 249.3 | 245.9 | 252.2 | 248.4 | 256.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 27.8 | 31.0 | 32.1 | 32.4 | 34.0 | 33.9 | 32.0 | 31.9 | 34.0 | 34.5 | 33.4 | 71.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 50.18% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 80.50% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 003 600 | (27.69%) | 9 000 000 | (42.44%) |
Ценные бумаги | 5 537 575 | (30.65%) | 4 762 977 | (22.46%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 587 358 | (30.92%) | 4 879 532 | (23.01%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 251 | (0.33%) | 63 646 | (0.30%) |
- в т.ч. векселя | 58 864 | (0.33%) | 63 603 | (0.30%) |
Участие в уставных капиталах | 44 535 | (0.25%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 483 283 | (41.42%) | 7 443 451 | (35.10%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 058 142 | (39.06%) | 7 516 336 | (35.44%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 706 880 | (3.91%) | 499 669 | (2.36%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 645 653 | (3.57%) | 716 100 | (3.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -927 392 | (-5.13%) | -1 288 654 | (-6.08%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 18 068 993 | (100.00%) | 21 206 428 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 17.4% c 18.07 до 21.21 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 939 572 | (5.70%) | 238 455 | (0.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 154 027 | (0.45%) | 225 237 | (0.63%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 768 666 | (5.20%) | 1 858 | (0.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 637 454 | (25.39%) | 8 913 807 | (25.09%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 854 372 | (8.39%) | 2 285 423 | (6.43%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 807 325 | (49.40%) | 14 828 177 | (41.74%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 047 179 | (11.90%) | 5 637 203 | (15.87%) |
Обязательства | 34 020 877 | (100.00%) | 35 521 568 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.4% c 34.02 до 35.52 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 419 100 | (7.42%) | 419 100 | (6.22%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 701 149 | (12.41%) | 688 494 | (10.22%) |
Резервный фонд | 36 690 | (0.65%) | 36 690 | (0.54%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 333 275 | (76.67%) | 5 147 760 | (76.40%) |
Чистая прибыль текущего года | 394 726 | (6.98%) | 739 214 | (10.97%) |
Балансовый капитал | 5 652 004 | (100.00%) | 6 737 645 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 19.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 280 696 | (79.07%) | 5 184 643 | (81.36%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 133 257 | (20.93%) | 1 188 036 | (18.64%) |
Капитал (по ф.123) | 5 413 953 | (100.00%) | 6 372 679 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.37 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.2 | 27.2 | 28.6 | 29.5 | 28.9 | 27.5 | 28.1 | 27.6 | 25.5 | 28.1 | 30.3 | 29.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 | 21.3 | 20.5 | 22.6 | 24.5 | 25.7 | 25.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 | 21.3 | 20.5 | 22.6 | 24.5 | 25.7 | 25.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.55 | 5.62 | 5.66 | 5.69 | 5.73 | 5.72 | 5.84 | 5.94 | 6.03 | 6.14 | 6.30 | 6.37 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.5 | 5.3 | 5.4 | 5.2 | 4.6 | 4.2 | 4.8 | 4.7 | 4.3 | 4.0 | 3.5 | 4.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 6.6 | 6.8 | 8.1 | 7.5 | 7.0 | 7.4 | 7.1 | 6.8 | 7.7 | 8.1 | 7.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.