Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто группы Средние (с 101 по 200 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 82 368 427 | (5.76%) | 65 491 268 | (4.82%) |
Корреспондентские счета | 265 177 428 | (18.53%) | 255 769 053 | (18.81%) |
Другие счета | 43 492 291 | (3.04%) | 30 695 740 | (2.26%) |
Депозиты в Банке России | 440 903 901 | (30.81%) | 465 234 140 | (34.21%) |
Кредиты банкам | 313 542 402 | (21.91%) | 252 947 804 | (18.60%) |
Ценные бумаги | 296 749 902 | (20.74%) | 300 371 881 | (22.09%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 431 018 998 | (100.00%) | 1 359 840 233 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1431.02 до 1359.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 329 990 769 | (34.59%) | 238 132 447 | (31.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 103 079 736 | (10.80%) | 82 939 402 | (11.13%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 358 119 238 | (37.54%) | 320 084 367 | (42.95%) |
Государственные средства на счетах | 6 052 | (0.00%) | 5 159 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 162 834 135 | (17.07%) | 187 000 372 | (25.09%) |
Текущие обязательства | 954 029 930 | (100.00%) | 745 222 345 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 954.03 до 745.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 63.73% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.40% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 313 542 402 | (24.54%) | 252 947 804 | (20.31%) |
Ценные бумаги | 296 749 902 | (23.22%) | 300 371 881 | (24.12%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 295 313 633 | (23.11%) | 305 752 705 | (24.55%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 12 251 502 | (0.96%) | 13 608 183 | (1.09%) |
- в т.ч. векселя | 1 336 941 | (0.10%) | 1 010 362 | (0.08%) |
Участие в уставных капиталах | 14 789 292 | (1.16%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 637 574 312 | (49.89%) | 691 712 790 | (55.54%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 451 922 209 | (35.36%) | 489 798 824 | (39.33%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 223 031 015 | (17.45%) | 228 897 930 | (18.38%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 55 400 694 | (4.34%) | 69 024 120 | (5.54%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -116 250 578 | (-9.10%) | -123 108 622 | (-9.88%) |
Производные финансовые инструменты | 15 275 678 | (1.20%) | 393 087 | (0.03%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 277 931 586 | (100.00%) | 1 245 425 562 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.5% c 1277.93 до 1245.43 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 5 257 505 | (0.29%) | 3 678 969 | (0.21%) |
Средства кредитных организаций | 329 990 769 | (18.07%) | 238 132 447 | (13.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 103 079 736 | (5.64%) | 82 939 402 | (4.72%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 154 414 785 | (8.45%) | 119 462 814 | (6.80%) |
Средства корпоративных клиентов | 626 911 486 | (34.32%) | 606 387 947 | (34.51%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 268 792 248 | (14.72%) | 286 303 580 | (16.29%) |
Государственные средства | 8 506 052 | (0.47%) | 8 255 159 | (0.47%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 435 858 614 | (23.86%) | 478 091 902 | (27.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 162 834 135 | (8.91%) | 187 000 372 | (10.64%) |
Обязательства | 1 826 623 693 | (100.00%) | 1 757 081 275 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.8% c 1826.62 до 1757.08 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 155 010 788 | (31.68%) | 147 748 821 | (28.37%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 29 496 | (0.01%) | 378 825 | (0.07%) |
Составляющие добавочного капитала | 62 780 372 | (12.83%) | 62 029 155 | (11.91%) |
Резервный фонд | 17 087 790 | (3.49%) | 16 768 983 | (3.22%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 228 297 383 | (46.66%) | 263 007 516 | (50.51%) |
Чистая прибыль текущего года | 36 297 238 | (7.42%) | 44 960 837 | (8.63%) |
Балансовый капитал | 489 301 316 | (100.00%) | 520 718 920 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 400 276 739 | (82.56%) | 431 857 662 | (84.52%) |
Добавочный капитал, итого | 8 063 670 | (1.66%) | 4 982 647 | (0.98%) |
Дополнительный капитал, итого | 76 475 760 | (15.77%) | 74 127 875 | (14.51%) |
Капитал (по ф.123) | 484 816 169 | (100.00%) | 510 968 184 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.