Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Банк "Финансовая Корпорация Открытие" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 13 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ФК ОТКРЫТИЕ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ФК ОТКРЫТИЕ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 41 511 325 | (3.90%) | 20 476 266 | (3.33%) |
Корреспондентские счета | 71 097 847 | (6.68%) | 54 812 193 | (8.92%) |
Другие счета | 16 414 932 | (1.54%) | 16 580 773 | (2.70%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 426 315 668 | (40.05%) | 340 236 065 | (55.35%) |
Ценные бумаги | 509 061 845 | (47.83%) | 182 668 726 | (29.72%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 064 329 028 | (100.00%) | 614 698 754 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1064.33 до 614.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 417 263 568 | (30.01%) | 38 502 541 | (5.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 131 987 417 | (9.49%) | 1 399 853 | (0.21%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 303 997 695 | (21.87%) | 247 618 556 | (37.58%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 669 034 827 | (48.12%) | 372 757 741 | (56.57%) |
Текущие обязательства | 1 390 296 090 | (100.00%) | 658 878 838 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1390.30 до 658.88 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 93.29%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (200.16%) и Н3 (133.27%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 42.6 | 63.7 | 55.1 | 23.8 | 34.5 | 27.0 | 39.1 | 39.7 | 34.6 | 188.2 | 219.5 | 200.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 87.8 | 82.1 | 70.7 | 96.1 | 112.1 | 78.5 | 72.1 | 68.6 | 83.9 | 133.6 | 155.3 | 133.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 77.4 | 79.1 | 68.5 | 77.3 | 78.9 | 98.0 | 87.4 | 78.1 | 64.1 | 74.2 | 92.9 | 93.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 68.6 | 67.9 | 65.3 | 68.1 | 61.1 | 60.7 | 60.4 | 63.9 | 56.4 | 50.9 | 44.1 | 41.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.51% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.46% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 426 315 668 | (13.04%) | 340 236 065 | (22.95%) |
Ценные бумаги | 509 061 845 | (15.57%) | 182 668 726 | (12.32%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 563 721 903 | (17.24%) | 228 382 157 | (15.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 122 324 | (0.00%) | 197 689 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 92 855 364 | (2.84%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 222 823 377 | (67.99%) | 945 535 018 | (63.78%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 553 042 223 | (47.50%) | 688 208 346 | (46.43%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 743 859 875 | (22.75%) | 281 528 195 | (18.99%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 126 002 963 | (3.85%) | 98 021 783 | (6.61%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -202 751 651 | (-6.20%) | -122 427 939 | (-8.26%) |
Производные финансовые инструменты | 18 199 177 | (0.56%) | 13 938 601 | (0.94%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 269 255 431 | (100.00%) | 1 482 378 410 | (100.00%) |
За период сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 54.7% c 3269.26 до 1482.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 19 503 247 | (0.64%) | 9 107 061 | (0.61%) |
Средства кредитных организаций | 417 263 568 | (13.75%) | 38 502 541 | (2.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 131 987 417 | (4.35%) | 1 399 853 | (0.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 279 374 826 | (9.21%) | 28 377 846 | (1.89%) |
Средства корпоративных клиентов | 864 808 882 | (28.51%) | 392 906 232 | (26.22%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 560 811 187 | (18.49%) | 145 287 676 | (9.70%) |
Государственные средства | 360 119 295 | (11.87%) | 203 485 500 | (13.58%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 520 184 847 | (17.15%) | 294 625 100 | (19.66%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 669 034 827 | (22.05%) | 372 757 741 | (24.88%) |
Обязательства | 3 033 778 909 | (100.00%) | 1 498 244 594 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 50.6% c 3033.78 до 1498.24 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 226 487 207 | (40.39%) | 226 487 207 | (61.86%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 337 692 889 | (60.23%) | 231 512 615 | (63.24%) |
Резервный фонд | 11 324 360 | (2.02%) | 11 324 360 | (3.09%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -42 054 809 | (-7.50%) | -120 834 880 | (-33.01%) |
Чистая прибыль текущего года | 29 323 494 | (5.23%) | 32 403 147 | (8.85%) |
Балансовый капитал | 560 715 554 | (100.00%) | 366 100 766 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 34.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 448 274 306 | (92.96%) | 279 028 837 | (98.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 33 963 654 | (7.04%) | 2 919 876 | (1.04%) |
Капитал (по ф.123) | 482 237 960 | (100.00%) | 281 948 713 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 281.95 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.8 | 18.3 | 18.3 | 16.8 | 19.4 | 14.0 | 15.2 | 15.5 | 17.1 | 19.0 | 21.2 | 17.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 | 15.1 | 15.4 | 16.7 | 18.2 | 20.8 | 17.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 | 15.1 | 15.4 | 16.7 | 18.2 | 20.8 | 17.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 487.71 | 501.03 | 492.27 | 482.03 | 502.42 | 380.57 | 389.09 | 390.80 | 401.34 | 407.07 | 406.27 | 281.95 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.2 | 4.1 | 4.2 | 3.1 | 3.7 | 3.6 | 4.3 | 4.4 | 5.4 | 6.0 | 5.8 | 7.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 6.8 | 7.1 | 5.4 | 5.5 | 5.2 | 6.2 | 6.4 | 7.6 | 8.2 | 8.0 | 8.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.