Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Экспобанк" является крупным российским банком и среди них занимает 42 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКСПОБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЭКСПОБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 467 741 | (1.36%) | 918 870 | (1.14%) |
Корреспондентские счета | 10 535 749 | (9.79%) | 5 934 344 | (7.38%) |
Другие счета | 1 417 529 | (1.32%) | 1 176 939 | (1.46%) |
Депозиты в Банке России | 20 000 000 | (18.58%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 44 376 759 | (41.22%) | 19 999 237 | (24.87%) |
Ценные бумаги | 30 981 834 | (28.78%) | 52 639 330 | (65.47%) |
Потенциально ликвидные активы | 107 663 888 | (100.00%) | 80 401 160 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что сильно увеличились суммы Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 107.66 до 80.40 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 953 199 | (13.10%) | 39 109 087 | (57.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 339 562 | (4.41%) | 19 725 302 | (29.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 26 058 134 | (49.10%) | 14 851 258 | (21.87%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 20 065 198 | (37.80%) | 13 941 053 | (20.53%) |
Текущие обязательства | 53 076 531 | (100.00%) | 67 901 398 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 53.08 до 67.90 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 118.41%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (37.32%) и Н3 (73.05%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 33.0 | 86.9 | 136.6 | 87.5 | 55.7 | 134.4 | 105.2 | 74.5 | 86.7 | 114.9 | 45.7 | 37.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 196.2 | 184.4 | 213.4 | 198.6 | 166.3 | 291.2 | 232.4 | 164.4 | 102.2 | 110.5 | 88.1 | 73.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 192.4 | 184.6 | 220.1 | 205.9 | 189.4 | 169.2 | 170.8 | 125.3 | 153.1 | 157.0 | 138.8 | 118.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 31.8 | 32.5 | 34.6 | 34.2 | 34.6 | 39.0 | 40.3 | 44.7 | 45.5 | 46.2 | 48.9 | 51.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Экспобанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.46% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.73% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 44 376 759 | (26.63%) | 19 999 237 | (9.87%) |
Ценные бумаги | 30 981 834 | (18.59%) | 52 639 330 | (25.97%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 30 479 987 | (18.29%) | 54 421 179 | (26.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 415 462 | (0.85%) | 350 758 | (0.17%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 2 342 696 | (1.41%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 88 905 806 | (53.35%) | 130 037 045 | (64.16%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 41 938 842 | (25.17%) | 64 713 425 | (31.93%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 50 559 859 | (30.34%) | 68 003 224 | (33.55%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 802 010 | (3.48%) | 6 341 358 | (3.13%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -9 394 905 | (-5.64%) | -9 020 962 | (-4.45%) |
Производные финансовые инструменты | 34 539 | (0.02%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 166 641 634 | (100.00%) | 202 675 612 | (100.00%) |
За период увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 21.6% c 166.64 до 202.68 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 380 493 | (1.32%) | 3 212 807 | (1.65%) |
Средства кредитных организаций | 6 953 199 | (3.85%) | 39 109 087 | (20.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 339 562 | (1.30%) | 19 725 302 | (10.15%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 283 518 | (2.37%) | 19 323 085 | (9.94%) |
Средства корпоративных клиентов | 77 890 957 | (43.14%) | 56 082 897 | (28.86%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 51 832 823 | (28.70%) | 41 231 639 | (21.21%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 55 602 375 | (30.79%) | 63 044 503 | (32.44%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 20 065 198 | (11.11%) | 13 941 053 | (7.17%) |
Обязательства | 180 574 338 | (100.00%) | 194 358 768 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Кредиты от Банка России, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.6% c 180.57 до 194.36 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Экспобанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 800 000 | (9.20%) | 2 800 000 | (8.70%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 406 563 | (1.34%) | 1 471 820 | (4.57%) |
Резервный фонд | 140 000 | (0.46%) | 140 000 | (0.43%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 22 082 322 | (72.59%) | 28 814 035 | (89.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 849 889 | (19.23%) | 480 403 | (1.49%) |
Балансовый капитал | 30 419 245 | (100.00%) | 32 193 907 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 21 295 676 | (68.50%) | 28 727 535 | (81.32%) |
Добавочный капитал, итого | 5 222 046 | (16.80%) | 5 144 880 | (14.56%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 571 419 | (14.70%) | 1 452 015 | (4.11%) |
Капитал (по ф.123) | 31 089 141 | (100.00%) | 35 324 430 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 35.32 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.5 | 18.7 | 18.8 | 22.4 | 22.4 | 23.4 | 21.5 | 21.0 | 20.2 | 20.2 | 19.4 | 16.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.5 | 13.9 | 13.2 | 14.1 | 13.7 | 14.2 | 13.9 | 13.0 | 12.8 | 15.8 | 15.3 | 13.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.7 | 17.2 | 16.4 | 17.3 | 16.6 | 17.2 | 16.9 | 15.8 | 15.6 | 18.6 | 18.0 | 16.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.82 | 33.38 | 35.45 | 39.55 | 40.78 | 41.12 | 38.71 | 40.31 | 39.45 | 40.26 | 39.94 | 35.32 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 3.2 | 2.7 | 3.1 | 2.6 | 3.3 | 3.6 | 5.6 | 4.8 | 4.3 | 4.2 | 4.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.5 | 5.3 | 4.6 | 5.1 | 4.4 | 5.6 | 6.5 | 5.6 | 6.8 | 6.2 | 6.0 | 5.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.