Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (Акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 39 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 9 911 038 | (15.00%) | 13 062 938 | (12.88%) |
Корреспондентские счета | 10 341 000 | (15.65%) | 23 673 022 | (23.35%) |
Другие счета | 1 783 085 | (2.70%) | 2 516 415 | (2.48%) |
Депозиты в Банке России | 4 500 000 | (6.81%) | 12 500 000 | (12.33%) |
Кредиты банкам | 12 191 548 | (18.46%) | 24 114 820 | (23.78%) |
Ценные бумаги | 27 519 048 | (41.66%) | 25 729 698 | (25.37%) |
Потенциально ликвидные активы | 66 056 358 | (100.00%) | 101 400 173 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 66.06 до 101.40 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 750 397 | (14.21%) | 16 056 749 | (13.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 632 631 | (2.16%) | 5 031 956 | (4.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 34 522 937 | (45.62%) | 64 428 443 | (53.00%) |
Государственные средства на счетах | 860 745 | (1.14%) | 1 148 315 | (0.94%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 29 544 203 | (39.04%) | 39 931 436 | (32.85%) |
Текущие обязательства | 75 678 282 | (100.00%) | 121 564 943 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 75.68 до 121.56 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 83.41%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (99.71%) и Н3 (132.93%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 64.9 | 66.3 | 69.0 | 64.7 | 81.8 | 76.1 | 84.5 | 85.0 | 92.3 | 90.8 | 87.9 | 99.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 141.3 | 102.6 | 139.8 | 131.6 | 123.1 | 164.5 | 163.9 | 132.4 | 178.4 | 159.7 | 149.1 | 132.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 87.5 | 87.9 | 92.3 | 94.1 | 97.2 | 93.3 | 90.2 | 87.1 | 82.4 | 86.4 | 85.9 | 83.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 48.4 | 49.8 | 50.6 | 50.7 | 48.4 | 49.4 | 48.9 | 49.3 | 48.5 | 48.8 | 48.6 | 47.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.77% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.44% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 191 548 | (7.95%) | 24 114 820 | (12.82%) |
Ценные бумаги | 27 519 048 | (17.95%) | 25 729 698 | (13.68%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 28 965 742 | (18.90%) | 27 198 895 | (14.46%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 773 566 | (0.50%) | 745 640 | (0.40%) |
- в т.ч. векселя | 22 068 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 319 081 | (0.21%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 111 292 528 | (72.61%) | 135 641 574 | (72.11%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 29 566 669 | (19.29%) | 42 577 424 | (22.64%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 86 365 092 | (56.35%) | 97 324 660 | (51.74%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 10 227 237 | (6.67%) | 9 146 789 | (4.86%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 446 470 | (-11.38%) | -15 058 246 | (-8.01%) |
Производные финансовые инструменты | 1 954 850 | (1.28%) | 2 607 369 | (1.39%) |
Активы, приносящие прямой доход | 153 277 055 | (100.00%) | 188 093 461 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 22.7% c 153.28 до 188.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 441 842 | (0.86%) | 1 327 225 | (0.60%) |
Средства кредитных организаций | 10 750 397 | (6.42%) | 16 056 749 | (7.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 632 631 | (0.98%) | 5 031 956 | (2.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 639 545 | (4.56%) | 6 074 850 | (2.76%) |
Средства корпоративных клиентов | 49 769 463 | (29.74%) | 83 276 053 | (37.80%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 15 246 526 | (9.11%) | 18 847 610 | (8.56%) |
Государственные средства | 860 745 | (0.51%) | 1 148 315 | (0.52%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 64 394 128 | (38.48%) | 62 151 744 | (28.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 29 544 203 | (17.65%) | 39 931 436 | (18.13%) |
Обязательства | 167 362 771 | (100.00%) | 220 294 698 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 31.6% c 167.36 до 220.29 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 672 936 | (35.26%) | 8 672 936 | (25.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 884 140 | (19.85%) | 5 163 457 | (14.89%) |
Резервный фонд | 303 442 | (1.23%) | 303 442 | (0.87%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 676 574 | (39.34%) | 17 502 511 | (50.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 061 247 | (12.44%) | 5 119 064 | (14.76%) |
Балансовый капитал | 24 599 379 | (100.00%) | 34 682 526 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 41.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 18 950 899 | (82.79%) | 25 320 414 | (77.72%) |
Добавочный капитал, итого | 870 341 | (3.80%) | 857 480 | (2.63%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 068 977 | (13.41%) | 6 403 201 | (19.65%) |
Капитал (по ф.123) | 22 890 217 | (100.00%) | 32 581 095 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 32.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.6 | 14.6 | 14.8 | 15.1 | 15.4 | 15.0 | 15.6 | 15.3 | 15.6 | 15.2 | 15.7 | 15.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.9 | 11.5 | 11.4 | 11.4 | 11.2 | 10.7 | 10.5 | 10.2 | 13.6 | 12.9 | 12.8 | 11.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.4 | 12.1 | 12.0 | 11.9 | 11.7 | 11.2 | 11.0 | 10.7 | 14.1 | 13.4 | 13.2 | 12.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 23.64 | 24.21 | 24.97 | 25.68 | 26.45 | 27.12 | 28.60 | 28.64 | 30.08 | 30.75 | 31.93 | 32.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.0 | 6.5 | 6.3 | 6.3 | 5.9 | 6.1 | 6.0 | 5.6 | 6.1 | 6.0 | 5.2 | 5.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.7 | 10.8 | 10.5 | 10.5 | 9.7 | 9.8 | 9.7 | 9.0 | 9.8 | 9.7 | 8.3 | 8.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.