Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Автоторгбанк" является средним российским банком и среди них занимает 173 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АТБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 717 110 | (19.13%) | 981 151 | (14.89%) |
Корреспондентские счета | 315 972 | (8.43%) | 1 669 842 | (25.34%) |
Другие счета | 49 186 | (1.31%) | 41 170 | (0.62%) |
Депозиты в Банке России | 1 250 000 | (33.34%) | 650 000 | (9.86%) |
Кредиты банкам | 998 225 | (26.63%) | 1 956 127 | (29.69%) |
Ценные бумаги | 437 730 | (11.68%) | 1 312 900 | (19.92%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 749 170 | (100.00%) | 6 589 247 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.75 до 6.59 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 320 | (0.38%) | 21 681 | (0.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 240 | (0.20%) | 11 092 | (0.16%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 752 231 | (65.30%) | 3 844 035 | (56.73%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 920 991 | (34.32%) | 2 910 424 | (42.95%) |
Текущие обязательства | 2 683 542 | (100.00%) | 6 776 140 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.68 до 6.78 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 97.24%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (47.44%) и Н3 (90.34%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 92.4 | 79.6 | 64.7 | 84.1 | 38.2 | 36.0 | 59.6 | 71.1 | 40.7 | 41.7 | 36.2 | 47.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 79.5 | 80.0 | 84.4 | 85.1 | 114.8 | 118.2 | 81.8 | 72.3 | 81.4 | 97.1 | 94.8 | 90.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 104.1 | 93.9 | 97.1 | 103.4 | 128.2 | 158.8 | 120.4 | 114.1 | 113.4 | 103.4 | 100.3 | 97.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 64.6 | 70.3 | 84.3 | 86.9 | 80.2 | 84.1 | 85.1 | 89.2 | 73.1 | 76.8 | 78.7 | 84.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «АТБ» Банк можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.13% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 61.46% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 998 225 | (12.27%) | 1 956 127 | (19.85%) |
Ценные бумаги | 437 730 | (5.38%) | 1 312 900 | (13.32%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 528 641 | (6.50%) | 1 425 808 | (14.47%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 22 109 | (0.27%) | 29 620 | (0.30%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 698 909 | (82.35%) | 6 587 519 | (66.83%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 017 333 | (49.38%) | 2 587 871 | (26.26%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 518 898 | (55.55%) | 6 055 545 | (61.44%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 536 035 | (6.59%) | 516 531 | (5.24%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 373 357 | (-29.18%) | -2 572 428 | (-26.10%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 134 864 | (100.00%) | 9 856 546 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 21.2% c 8.13 до 9.86 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 10 320 | (0.11%) | 21 681 | (0.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 240 | (0.05%) | 11 092 | (0.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 767 231 | (49.29%) | 6 242 035 | (48.95%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 015 000 | (31.17%) | 2 398 000 | (18.81%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 617 300 | (6.38%) | 79 492 | (0.62%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 920 991 | (9.52%) | 2 910 424 | (22.83%) |
Обязательства | 9 672 021 | (100.00%) | 12 750 566 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 31.8% c 9.67 до 12.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «АТБ» Банк можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (34.49%) | 1 000 000 | (38.19%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 946 | (0.17%) | 394 925 | (15.08%) |
Резервный фонд | 100 100 | (3.45%) | 100 600 | (3.84%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 736 925 | (59.90%) | 1 459 937 | (55.75%) |
Чистая прибыль текущего года | 94 893 | (3.27%) | -289 569 | (-11.06%) |
Балансовый капитал | 2 899 775 | (100.00%) | 2 618 508 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 9.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 996 227 | (46.37%) | 1 885 445 | (45.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 309 130 | (53.63%) | 2 219 500 | (54.07%) |
Капитал (по ф.123) | 4 305 357 | (100.00%) | 4 104 945 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.10 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 41.7 | 43.4 | 44.2 | 40.7 | 40.3 | 40.6 | 45.3 | 45.0 | 42.2 | 36.5 | 36.8 | 35.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.9 | 19.6 | 19.8 | 17.3 | 17.3 | 17.8 | 19.3 | 18.3 | 17.5 | 16.0 | 16.1 | 16.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.9 | 19.6 | 19.8 | 17.3 | 17.3 | 17.8 | 19.3 | 18.3 | 17.5 | 16.0 | 16.1 | 16.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.41 | 4.42 | 4.45 | 4.44 | 4.43 | 4.32 | 4.45 | 4.41 | 4.34 | 4.29 | 4.31 | 4.10 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.9 | 6.2 | 5.7 | 5.3 | 4.6 | 4.8 | 5.7 | 6.3 | 5.1 | 5.1 | 5.2 | 4.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 25.6 | 28.7 | 27.3 | 24.1 | 20.5 | 22.8 | 26.5 | 29.3 | 25.4 | 24.7 | 25.4 | 24.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.