Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество коммерческий банк "Вятич" является небольшим российским банком и среди них занимает 326 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ВЯТИЧ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 24 810 | (2.60%) | 21 103 | (3.00%) |
Корреспондентские счета | 37 945 | (3.98%) | 23 318 | (3.31%) |
Другие счета | 1 086 | (0.11%) | 145 | (0.02%) |
Депозиты в Банке России | 890 000 | (93.31%) | 660 000 | (93.67%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 953 841 | (100.00%) | 704 566 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.95 до 0.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 221 | (1.05%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 221 | (1.05%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 379 264 | (76.44%) | 32 839 | (23.46%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 111 648 | (22.50%) | 107 115 | (76.54%) |
Текущие обязательства | 496 133 | (100.00%) | 139 954 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.50 до 0.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 503.43%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 198.8 | 204.9 | 218.1 | 211.7 | 299.9 | 392.4 | 414.6 | 398.5 | 435.3 | 423.5 | 485.5 | 496.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 198.4 | 203.6 | 217.4 | 212.5 | 300.3 | 395.0 | 426.9 | 416.1 | 434.6 | 433.8 | 496.2 | 503.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Вятич» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
Кредитный портфель (чистый) | 54 742 | (100.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 55 872 | (102.06%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 33 | (0.06%) | 147 | ( - ) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 163 | (-2.12%) | -147 | ( - ) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
Активы, приносящие прямой доход | 54 742 | (100.00%) | 0 | ( - ) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 100.0% c 0.05 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 221 | (1.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 221 | (1.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 379 264 | (72.69%) | 32 839 | (19.76%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 318 | (0.06%) | 264 | (0.16%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 111 648 | (21.40%) | 107 115 | (64.45%) |
Обязательства | 521 731 | (100.00%) | 166 202 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 68.1% c 0.52 до 0.17 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Вятич» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 655 | (6.88%) | 36 655 | (6.29%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 171 996 | (32.30%) | 171 996 | (29.54%) |
Резервный фонд | 15 911 | (2.99%) | 15 911 | (2.73%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 294 048 | (55.22%) | 335 183 | (57.56%) |
Чистая прибыль текущего года | 17 195 | (3.23%) | 25 934 | (4.45%) |
Балансовый капитал | 532 455 | (100.00%) | 582 329 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 491 178 | (94.16%) | 533 111 | (93.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 30 447 | (5.84%) | 40 097 | (7.00%) |
Капитал (по ф.123) | 521 625 | (100.00%) | 573 208 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.57 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 221.5 | 129.9 | 249.0 | 141.6 | 142.7 | 280.1 | 164.5 | 286.2 | 242.4 | 254.9 | 156.1 | 274.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 224.2 | 125.1 | 246.7 | 134.6 | 134.4 | 273.7 | 153.3 | 276.2 | 248.1 | 261.1 | 153.7 | 277.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.52 | 0.53 | 0.54 | 0.54 | 0.55 | 0.55 | 0.56 | 0.56 | 0.56 | 0.56 | 0.57 | 0.57 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.6 | 1.7 | 1.9 | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 2.5 | 2.6 | 3.6 | 3.8 | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.