Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Витабанк" является средним российским банком и среди них занимает 187 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ВИТАБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 90 057 | (0.94%) | 86 138 | (1.02%) |
Корреспондентские счета | 4 254 131 | (44.43%) | 2 741 817 | (32.36%) |
Другие счета | 134 499 | (1.40%) | 52 116 | (0.62%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 783 991 | (8.19%) | 1 500 286 | (17.71%) |
Ценные бумаги | 5 767 801 | (60.24%) | 4 092 517 | (48.30%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 575 064 | (100.00%) | 8 472 874 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 9.58 до 8.47 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 673 252 | (72.57%) | 1 590 968 | (34.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 756 077 | (54.45%) | 1 570 854 | (34.31%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 583 851 | (11.53%) | 1 539 551 | (33.63%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 804 738 | (15.90%) | 1 447 560 | (31.62%) |
Текущие обязательства | 5 061 841 | (100.00%) | 4 578 079 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5.06 до 4.58 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 185.07%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (81.52%) и Н3 (170.43%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 315.2 | 207.5 | 224.0 | 182.9 | 265.9 | 239.3 | 117.3 | 143.3 | 118.8 | 124.0 | 125.1 | 81.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 143.6 | 164.1 | 191.6 | 142.6 | 176.8 | 159.0 | 123.0 | 173.4 | 139.9 | 143.0 | 158.4 | 170.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 184.9 | 134.7 | 138.9 | 114.9 | 112.7 | 134.9 | 114.2 | 154.0 | 132.3 | 136.0 | 138.9 | 185.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 7.5 | 8.6 | 8.3 | 7.7 | 8.5 | 8.4 | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Витабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 67.97% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 66.34% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 783 991 | (10.29%) | 1 500 286 | (22.17%) |
Ценные бумаги | 5 767 801 | (75.73%) | 4 092 517 | (60.47%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 313 030 | (56.63%) | 4 171 005 | (61.63%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 455 415 | (19.11%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 194 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 064 130 | (13.97%) | 1 175 314 | (17.37%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 118 609 | (14.69%) | 274 266 | (4.05%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 075 | (0.04%) | 974 130 | (14.39%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 23 | (0.00%) | 27 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -57 577 | (-0.76%) | -73 109 | (-1.08%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 616 116 | (100.00%) | 6 768 117 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 11.1% c 7.62 до 6.77 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 673 252 | (36.85%) | 1 590 968 | (23.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 756 077 | (27.65%) | 1 570 854 | (22.71%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 917 173 | (9.20%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 591 645 | (46.06%) | 3 145 435 | (45.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 007 794 | (40.21%) | 1 605 884 | (23.22%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 229 | (0.05%) | 5 161 | (0.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 804 738 | (8.07%) | 1 447 560 | (20.93%) |
Обязательства | 9 967 899 | (100.00%) | 6 915 805 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 30.6% c 9.97 до 6.92 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Витабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 000 | (1.39%) | 35 000 | (1.15%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 342 354 | (53.21%) | 586 938 | (19.30%) |
Резервный фонд | 1 750 | (0.07%) | 1 750 | (0.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 190 678 | (47.20%) | 1 566 627 | (51.52%) |
Чистая прибыль текущего года | 73 305 | (2.91%) | 1 073 918 | (35.31%) |
Балансовый капитал | 2 522 629 | (100.00%) | 3 041 019 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 20.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 005 928 | (78.35%) | 1 923 978 | (62.82%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 277 959 | (21.65%) | 1 138 762 | (37.18%) |
Капитал (по ф.123) | 1 283 887 | (100.00%) | 3 062 740 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.9 | 23.0 | 24.6 | 26.2 | 29.9 | 27.6 | 20.5 | 27.2 | 25.8 | 25.2 | 26.2 | 53.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 | 16.3 | 12.8 | 17.1 | 15.2 | 22.5 | 24.0 | 33.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 | 16.3 | 12.8 | 17.1 | 15.2 | 22.5 | 24.0 | 33.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.16 | 1.22 | 1.31 | 1.59 | 1.64 | 1.71 | 1.59 | 1.60 | 1.71 | 1.71 | 1.54 | 3.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.2 | 4.5 | 4.0 | 1.5 | 1.3 | 1.6 | 2.7 | 6.5 | 5.4 | 5.9 | 5.8 | 2.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.